价值投资的底层逻辑之房产

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操作股票的人都可以理解,中国的房产符合所有的价值投资。

价值投资的理念:

1.长期持有

巴菲特说想要获得价值投资,一定要长期,这就获得了成就。

2.不要频繁交易

很多价值投资的核心要点之一,买房子买了房子就不能买了卖,卖了买。这样对于你的损失是比较小的,而我们现在就发现那些炒房的,买了卖,卖了买其实每一次的税费损耗是超过20%,20%不仅仅是税费,还有名额的损耗,还有征信的损耗是隐性的东西,他不懂金融,很多人是分不清什么原因。

买了这么多房子,发现长期持有是最赚的。

3.投资潜力股

我们投资在一线城市,是因为一线城市都是几千万的年轻人,为这个城市奋斗,政府不断给这个城市添砖加瓦。比如他投资10个亿建一个医院,花10个亿建一个学校,然后不断的修基础建设,高楼大厦,你看,广州市中心或者深圳市中心,它已经没有地方可以挖了,他的原因是什么,就是说,他要投入了巨大的这个基础建设,但是他会在未来一步一步释放起来,这个叫做价值投资,我们选择了一线城市,就相当于选择了一线城市这支股票,我们就买了这支股票,比如这个蓝筹股,银行股,他未来会创造很多的钱,这个城市把它当成溢价公司,这个城市未来会赚很多钱,他就会,反馈很多给大家。

但是在股票市场上,上次在金融课上也讲了,129家中国上市公司40%都是集中在银行,但是银行不给你分利,它是双轨制。所以说,房产,政府没办法控制每一套房子的这个价格,只要能控制一手房这个限价、限制,限制销售价格。但是呢,二手房没办法限价,它是一个市场的这个价格,所以它锚定锚不准,它的价格不是统一的,你在股票市场上,我只要限制你工农中建银行股票不上涨,ok,那你们就分不到利润。但是,我在这个房产市场,我每一个单独的房子,是不收限制的。

我是限制不了的,所有你能充分享受这个城市以及人口带来的红利,就是第三个属于价值的,这个股票是潜力股。

4.要学会定投

你学会定投你就能找准每一个时间节点。找准一个时间节点,不论是低点还是高点,那什么叫定投呢?就是说你买了股票或者基金,有价值的资产,长期的以固定比例的金钱投入到里面再购买,不管行情好或者不好。国外有很多的财务模型来说这个。

在房产当中,你不但要定投,逼着你定投,每个月的月供就是定投,比如每个月2w元,逼着你把这个钱存进来,这是一个多么好的财务策略。

十年前我也做过这个基金定投,定投了一年之后,发现还是跑不赢通货膨胀,所以就不搞了,为什么呢?因为这个大盘不涨的话,基金也没办法涨,同时你可以随时终止,但是你知道吗?在房产当中,你是不能轻易的终止的。你要终止的时候,银行就会算你黑名单,你说我不还月供是不行的,所以逼着你存钱,这是一个多么好的财务模型。

5.充分利用杠杆和合理的支配权

利用杠杆就是想支付必须用杠杆,充分利用合理的支配权。如果说你想支付,就必须用杠杆。那么在巴菲特他们,他是借用基金的钱,他帮基金公司管理公司的管理权,它可以拥有一个很大的规模,比如说管理20个亿的基金,然后管理之后呢,赚了的钱是他自己的,相当于无中生有,我们现在的房产证中我们是借了银行的钱,然后管理我这套房子,这套房子就是这个城市的潜力股。

所以呢,我也是无中生有,而这一部分也被充分的利用到,而且我们借的钱是30年的等额本息。5%的贷款利率,同时呢,我们的这个通货膨胀是10%—15%,所以说我们,也是借鸡生蛋。同时呢,我们学会了支配别人的钱。

6.要风险可控

不能把自己的底盘击穿了,不能够导致自己,炒期货还要配资,一旦你加杠杆,你的本金就都亏没了,有可能还要亏。但是在房产当中,这个是很厚实的,你在深圳买一套500万的房子,你想让他跌成负数是不太可能的,只要你不作死。所以的话这个过程中,你天然的享受了,他的本金相对来说比较安全,500万的房子,如果家里真的有什么事情想卖掉,卖400万,那别人是把你的门槛都踩破了,那把你的房子抢走,所以呢,大概率不会出什么问题。

7.退出机制是完善的

做什么一定要是刚需,我买这个东西有一定的刚需,就是我的接盘侠足够的多,中国人对房子的需求,以及深圳。深圳每年进口40—50万的优质人口,像广州也是40多万人,人才引进,都是本科、硕士、博士。但是城市的中央,土地是有限的。所以在这个过程中,他的接盘侠足够多的,所以就是第七点,退出机制要完善,要有接盘侠。只要你的这个楼龄没有超过20年,那你的退出机制相对来说是比较完善的,有丈母娘腰子自己的这个子女去接盘吧,有下一个来城市的奋斗者去接盘吧,有银行去接盘,所以你的接盘侠是非常的多的。

当然后面还有很多的优势,比如说这个股票,或者是投资投资,这个股票就相当于一家公司,我投资这个房子就相当于一个公司,我投资这个套房子就相当于一家公司,他还不会因为创始人什么原因导致这个股价下跌是吧?你这个房子,他自己自动上涨,而不要管理,刮风下雨还不容易被偷盗,那我觉得已经没有比房子更好的东西了。

所以你放心哈,一个如此具有价值的投资以及企业投资或者资本投资市场上所有的金融逻辑,底层逻辑,都能够到这个房子上,在中国形成了独一无二的特性,而其他可替代的未来20年,勇哥发现没有可替代的东西,所以呢,注定这个房子作为一个家庭资产配置的锚定物,它是非常的安全和稳健的,也是非常重要的。

总结

所以,希望大家认真去想,去观察和反思这件事情,不是普通的一件事情,就是我自己经历过人生的三大周期,轰轰烈烈的创业,股票的上涨下跌,16—17年的房产,以及国家的宏观调控。希望大家去关注,中国的市场和国外的市场是不一样的,中国的市场是有特定属性的。

今天就分享到这里,希望大家多多关注,把房子与金融紧密的联系到一起,同时呢也希望大家多多关注。

只有我们配置了这个资产,你还可以想做什么继续做什么。

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