chiyoujingji168

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面对全国4000多家银行。四大行是最稀有的筹码

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我刚刚关注了股票$汇丰控股(HSBC)$，当前价 $40.72。

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自从中央发布“房住不抄”政策以来就应该明白中国房地产业的好日子到头了，那时就应该彻底退出这个行业股票投资 。万科又是这个行业中的一家民营企业，企业自有生命期，成长，成熟，衰退，死亡很正常。
你最应该总结的经验是不应该没有搞清楚一家企业的生命周期的情况下，人云亦云重仓持有一家...

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回复@二郎价投: 我建议你也好好了解一下90年代末期，拨改贷改革。了解一下四大妈是如何从政府财政的钱袋子，管家，变成独立经营的国有控股股份制商业公司的。不要忘了国家是有独立的货币发行权的。
四大妈不是美国花旗银行，包括瑞士的瑞信银行在发生危机的时候也的服从国家管理。
在认真...

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四大行更适合用股息率估值

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感觉楼主这篇文章的眼光和格局比以前有了很大的进步。不在仅仅局限于某个银行个股的具体数字。
个人感觉2023年甚至2024年银行业面临的情况可能都不是太乐观。在这种情况下过去几年坏账控制严格，经营风格保守，拨备提取充分的银行都有着较好的利润释放平滑收益的空间。
个人感觉四大行是最...

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至少要关注贷拨比，逾期不良比，拨备覆盖率，股息率，核心资本充足率，近十年的分红情况等

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回复@无分红不价值: 跟好银行比才能进步，跟烂银行比只能更烂。很希望将来兴业跟四大行，招行比家底和资产管控。//@无分红不价值:回复@chiyoujingji168:看跟谁比，在全国性股份行中算不错的了，看看光大，浦发，民生？

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回复@无分红不价值: 刚才看了一下财报的却是2.63.但2.63也没有太多的计提。只能说通过计提加强了自己今后的保障。我也有很多兴业。持有很长时间了。过去兴业的家底太薄一直是兴业的缺点//@无分红不价值:回复@chiyoujingji168:我看到的数据是2.63啊

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兴业的计提后，贷拨比2.45倍。还没有满足过去银监会的不低于2.5倍的规定。不可能是多计提了

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个人感觉，兴业出这样的年报一点也不奇怪。分红1.04元比我预测的1.0元还超预期了。至于利润下降15%，已经下降10%，多下降个5%没有什么区别。反正都是下降。反而个人认为兴业银行乘这次银行利润普遍下降的大形势，主动多计提拨备提高，提高...

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回复@花醉五千客: 如果仅从赚钱的角度看，投资银行股不如投资其他行业。 银行股投资的好处是稳，敢于重仓甚至加杠杆上仓位。在重仓的情况下通过分红，分红复投提高收益。其他行业的股不敢这么搞，//@花醉五千客:回复@chiyoujingji168:没有金融危机和投资建行赚钱的相关度可不高。

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，这两年政治任务重，大环境不佳的情况下建行还逆势扩张去到了13.3%
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可见你也知道这是政治任务。不把政治任务当一回事的可能就如同当年招商的田某人。
中国的金融...

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谢谢数据分享。
个人感觉，兴业出这样的年报一点也不奇怪。分红1.04元比我预测的1.0元还超预期了。至于利润下降15%，已经下降10%，多下降个5%没有什么区别。反正都是下降。反而个人认为兴业银行乘这次银行利润普遍下降的大形势，主动多计提拨备提高，提高覆盖率，多核销降低坏账不良率是真正的...

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支持楼主观点

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我是工农建都有。自2014年开始.一般情况下只买不卖。