个人方法记录(持续更新@2020-3-26)

整理了下最近3个月的交易记录,有点被震惊到,交易记录有点太多了,频率也挺高的,恨不得每天都有买卖。

当然,最近这走势,也不太可能赚钱,并且浪费了不少上班的时间,如果继续这样坚持下去,估计要浪费更多的时间,是时候做一些调整了。

要想在市场上赚钱,得打磨一套适合自己的方法,这样才能更长久的赚钱,这个过程之中可以亏损,但是不能没有方法。

01

之前在试验的方法是像小卖部一样,买一堆不错的公司,留一部分钱做机动仓,降了就买一点,涨了又卖掉,这样稍微降下成本。

方法看起来不错,执行起来却很麻烦,下跌了就买,跌多少的情况下买?买多少?什么时候卖?

买的时候还得考虑剩余资金的情况,如果一顿暴跌,还是要留点钱加仓。

这是一大堆的判断,费脑伤神浪费时间,影响心情。

并且判断越多,错误的概率越大,基本上就是大亏小赚的节奏。

方法可能是个可行的方法,但是盯着短期波动的小钱,大概率是赚不到大钱,始终不适合我。

02

最近在雪球上看到了很多不同的方法,有一种吸引到了我:花更多的时间来判断估值,耐心等待合适的价格,一次买足仓位,然后耐心持有。

接下来准备试试这个。

前提是要对企业的价值有一定的判断,并且耐心。

对于企业价值的判断需要慢慢探索,多花时间学习,这个事情可以晚上和周末做,不耽误其他事情,多学多看多问多试多总结,应该能慢慢入门。

合适的价格可以在积累过程之中等待。

剩下的就是耐心持有,跟进企业相关的信息,财报,公告等信息。

赚企业成长的钱,需要花大精力来琢磨企业;

用大量的时间,来看懂几家公司,还是有机会。

赚市场情绪的钱,就要花大精力来琢磨市场;

用大量的时间,来琢磨市场,也不知道在琢磨啥,太虚无缥缈了,美股期指和A50对公司具体业务的发展有什么具体关系呢?

只有在系统性风险下,这样指标才能判断市场情绪。

以后要是碰到像疫情这种级别的系统性风险,反正看不懂什么时候停止,什么时候反转,越早清仓越好。

看来真是有点厌倦了每天要输入太多无用的信息。

其实主要还是因为懒,懒得做过多的判断。

03

投资得从预期目标谈起,之前的想法是2020年不亏钱,毕竟认真参与投资的第一年。感觉还是要调整下,定个长期一点的目标,看了不少的目标,拍脑袋定个十年十倍

既然定了就要努力去达到,就算到时候差一点点,也是可以接受的。

毕竟谋其上者得其中。

仔细算了下,其实很不容易,年化收益率要达到26%,准确一点是25.89%,才能达到十年十倍的目标。

为了达到26%的预期目标,假设满仓去买入一只股票,1年只交易3次,平均每4个月交易一次,每一次的收益达到8%即可。

看了下现在的持仓,还是有赚8%以上的。

赚到8%的收益率不难,既然是全仓,那么要比现在更加谨慎,入手的价格要极度安全,遇到极端的情况,要等得起。

想了下,我又不上杠杆,又不融资,钱也不急着用,还是等得起。

要是遇到满仓下跌的情况,能否承受得住呢,心态会不会崩?

应该还是会影响,到时候只能自己给自己打鸡血了。

04

有几个问题,

一:这个方法只适合小资金使用,那么以后资金多了怎么办呢?

以后可以把大资金分成几部分,用同样的方法来操作即可,应该也可以。

二:为什么不买入一家公司,预期年目标直接定为26%呢?

可能还是对估值体系的不够自信。这个得慢慢磨练,我倒是希望能一次操作达成目标,那样少了两次判断,更省事。

三:全仓买一个,是不是在“赌”?

是又不是。

想不清楚乱买、跟风就是“赌”,想清楚了就不是“赌”。当然这还是一个概率的问题。

就像一朋友所说的,无论上班、创业,还是做投资,都要做个“年轻的赌徒”。

05

怎么挑公司?

这个还没想明白,要形成方法论还需要时间,以后会慢慢补上。

定性的想法就是如果股价突然暴跌50%,公司也不会垮,等一段时间,股价还是会回来。

当然,这个标准需要量化。

不然大概率也是乱搞。

怎么等价格?

估值是一个区间,比如公司的合理PE为12到15倍,那么肯定要以最低的12PE为买入标准,然后有8%以上的空间,即11倍PE的情况下,才会考虑入手。

为什么合理PE是12到15倍?

这个问题,我也解答不了,只能根据过往的市场定价来估算。

06

最终期望达到的一种状态,花很多的时间在研究公司价值上,不用太多的去看盘,接近合适的价格,早晨挂个单就好,剩下的时间都是在耐心等待之中,一年可以只操作3次,甚至更少。

会不会有部分时间是处于空仓的状态,有点浪费资金?

肯定会空仓,但是称不上浪费。

查理芒格有过这样一句话“不要去追逐那些平庸的机会”

这个方法也是如此,当棒球落在最佳位置的时候去击打,好过每次都挥棒。

说到底,还是懒。

又懒又想赚钱,并且是又懒又想赚大钱。

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全部评论

德林社尺度06-10 17:27

因为没有互关,没办法继续给您发私信,所以通过评论回复您。老师先看看,觉得可以考虑就联系我呀~

德林社尺度06-10 15:33

文章蛮好哒~还有晒交易,介意看下私信吗,因为您创作能力不错,所以想邀请您一下

思念成河05-11 14:37

没事呢,回关一下交个朋友,以后多多指教呢

蛋泥君05-11 14:33

这个不太了解。

思念成河05-11 14:26

你觉得现在东方财富怎么样呢