估值的救赎

估值的救赎

公众号:估值的救赎。主要研究大金融银行保险。坚持价值投资,长线投资,余钱投资。(当前持有A股:华侨城、中国平安、招商银行)

估值的救赎回复的提问

老师好,我86.8买入平安被套,请问平安后市如何,能解套吗?查看全文

他的全部讨论

[俏皮][俏皮]我看好中国平安在未来加息周期的表现,投资是看未来的不是看过去的。财务报表只是对过去的反映和验证,疫情和寿险改革终将过去。在之前的加息周期,保险股是涨的最好的。$中国平安(SH601318)$ $中国人寿(SH601628)$ $中国太保(SH601601)$查看全文

[想一下][想一下]总资产规模增长11%,利息收入仅增长了3.97%,净息差下降20个基点。净手续费收入增长8.46%。成本收入比28.22%。$招商银行(SH600036)$查看全文

华夏幸福2020年中报的融资成本上升到7.96%,2019年中报和年报分别是7.23%和7.86%。在疫情降息期间融资成本不见下行。[摊手][摊手]$华夏幸福(SH600340)$查看全文

[想一下][想一下]上半年北方业务经营现金流依然没有回正,下半年要加油了。南方总部的业务经营质量好看很多,南方现金流基本上都是取地支出,北方业务除了拿地之外还有46.82亿的流出。如果连强大的平安都救不起幸福那么幸福还有机会吗?$中国平安(SH601318)$ $华夏幸福(SH600340)$查看全文

银行业这几年来分化是越来越明显了,千万不可以看到所谓的低估值就去买入便宜的银行。买银行还是要买好的银行。$招商银行(SH600036)$查看全文

[好失望][好失望]本来想说财险有亮点后来发现我搞错了,现在没啥好说的了,看了中国平安的中报心情不太好,寿险财险银行都有点不及预期的感觉。$中国平安(SH601318)$ $平安银行(SZ000001)$查看全文

[想一下][想一下]从平安银行的这个净息差结构来看,下半年平安银行的净息差应该会继续下降。资产端收益率下降叠加同业利率反弹。$平安银行(SZ000001)$ $中国平安(SH601318)$查看全文

[俏皮][俏皮]密云兄直接抓住了重点,解答了我的疑惑。三道红线本质上就是负债率与流动性的红线。华夏幸福只需要拉长负债端久期或缩短资产端回款周期都是降低企业流动性风险的手段,尽量是负债端与资产端流动性相互匹配起来。房地产三道红线和银行加强资本金及流动性管理有共同之处,最后使资本内生...查看全文

今年上半年中国平安的保险由于资本市场的波动业绩应该不好,所以如果平安银行的业绩依然不好的话中国平安的中报会很不好看。[吐血][吐血]$中国平安(SH601318)$ $平安银行(SZ000001)$查看全文

[摊手][摊手]不可能所有人在308成交,308成交的人屈指可数。大部分人都是在59元附近成交。忽略流动性的涨幅乃有价无市。$N康泰(SZ300869)$查看全文

别顾着看这些涨幅,要知道这涨幅背后有多少成交量(流动性)才是最重要的。要知道在2931.50%那里成交100股也会涨上去。低估值蓝筹股最大风险来自于内在价值(基本面),高估值成长股最大风险来自市场价格(估值风险)。$N康泰(SZ300869)$查看全文

[俏皮][俏皮]疫情对保险公司的打击是双重的,一方面打击了保险公司的负债端销售情况,另一方面会打击保险公司资产端投资。保险公司短期的净利润看资本市场波动,长期净利润看负债端销售情况。我国经济超预期复苏,疫情控制全球最强,会直接或间接利好保险公司的负债端和资产端的复苏。海外疫情不容...查看全文

[俏皮][俏皮]常熟银行是农商银行里的标杆,也是四大零售贷款超过50%的银行之一。存贷业务净息差很高,与此同时资产质量保持良好。利息收入还算强劲。唯一的缺点就使非息收入那一部分还不够强力。大部分农商银行其实都有净息差较高,非息收入较低的特征。上半年规模的大幅增长使杠杆率有提升,牺牲...查看全文

[牛][牛]当你看懂资产轻重的时候已经了解到招商银行牛逼的精髓了!招商银行是我国唯一一个零售贷款过半且执行高级法的银行。此乃实打实的护城河!平安银行和常熟银行虽然零售贷款也过半但是没有高级法,建设银行虽然有高级法但是零售贷款还不够多。$招商银行(SH600036)$ $平安银行(SZ000001)$ $建...查看全文

自从来了雪球很久没有登陆我的东方财富账户,今天偶然登陆了一下,看了当年建的三个低估值蓝筹股的模拟组合,三个组合以贵州茅台、招商银行、中国平安为主,浮盈最高的居然是我实盘没有选择的贵州茅台这个组合。[摊手][摊手][吐血]查看全文

银行股2010-2014年是杀估值的五年,高增长成长股变成低增长蓝筹股的过程。回顾最近这5年(2014-2019),中国的银行由于GDP增速的持续下行,货币供应量增速也随之下行,银行总资产规模增长也随之降低。2014-2019年不少银行还伴随着净息差持续收窄,坏账爆发的困境双从压力。在这5年仅有少数优秀的银...查看全文

[俏皮][俏皮]商业银行今年要处置3.4亿不良,作为核心一级资本充足率比较高的坏账银行,我们中国信达降欣然接受这些坏账。如果经济复苏我们这些不良资产都将成为闪亮的金子!$中国信达(01359)$ $中国华融(02799)$查看全文

[俏皮][俏皮]中国在疫情方面控制得很好,正在非常迅速的启动经济内循环。疫情对世界的冲击使世界很多产能被迫退出。而经济复苏强劲的中国则极有可能复制20世纪30年代苏联经济的走势!$招商银行(SH600036)$ $中国平安(SH601318)$查看全文

1.总资产和净息差直接关联的是营业收入并不是净利润。综合分析已知数据可以得出这次净利润下降不是利息收入和非息收入导致的,而是由计提和核销导致的。 2.拨备覆盖率受到计提和核销两个因素影响:为什么看不到拨备覆盖率的明显上升,其实只要新增计提多少就核销多少就不会出现拨备覆盖率的提升。...查看全文

中国平安7月寿险合计业务(新增+续期)-3.7%,降幅继续收窄。新增寿险业务(个人+团体)-11%,降幅继续收窄,但是单月新增降幅扩大。平安财险增长17.3%。寿险单月新增速度继续下跌,在疫情逐渐好转的当下趋势不是很好。$中国平安(SH601318)$ $中国人寿(SH601628)$ $中国太保(SH601601)$ 查看图片查看全文

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