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正确的投资姿势:
不是一味躲避风险;
也不是简单粗暴地去冒风险;
而是针对自己的风险承受能力,寻找适合该风险等级的性价比最高的投资品种。
小测试:兴全基金风险承受能力评估
我们为大家准备了一套风险承受能力测试题,根据大家的测试给予了从保守型至进取型5种分类结果,并推荐了合适的基金产品。
投资者风险承受能力调查问卷(个人版)
(一)风险承受能力调查
1、您的主要收入来源是:
A.工资、劳务报酬
B.生产经营所得
C.利息、股息、转让证券等金融性资产收入
D.出租、出售房地产等非金融性资产收入
E.无固定收入
2、您的家庭可支配年收入为(折合人民币):
A.50万元以下
B. 50万<收入≤100万元
C.100万<收入≤500万元
D.500万<收入≤1000万元
E.1000万元人民币以上
3、在您每年的家庭可支配收入中,可用于金融投资(储蓄、存款除外)的比例为:
A.10%以下
B.10%-25%
C.25%-50%
D.大于50%
4、您是否有尚未清偿的数额较大的债务,如有,其情况是以下A~H中的哪一种?:
[1].没有
[2].有,住房抵押贷款等长期定额债务
[3].有,信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务
[4].有,亲朋之间借款
A.[1]
B.[2]
C.[3]
D.[4]
E.[2] [3]
F.[2] [4]
G.[3] [4]
H.[2] [3] [4]
5、您的投资知识可描述为:
A.有限:基本没有金融产品方面的知识
B.一般:具有金融产品及其相关风险方面基本知识
C. 丰富:具有金融产品及其相关风险方面丰富知识
6、 您的投资经验可描述为:
A.除银行储蓄外,基本没有其他投资经验
B.购买过债券、保险等理财产品
C.参与过股票、基金等产品的交易
D.参与过权证、期货、期权等产品的交易
7、您有多少年投资基金、股票、信托、私募证券或金融衍生品等风险投资品的经验?
A.没有经验
B.≤2年
C.2<经验≤5年
D.5<经验≤10年
E.10年以上
8、您计划的投资期限是多久:
A.≤1年
B.1<期限≤3年
C.3<期限≤5年
D.期限>5年
9、您打算重点投资哪些种类的品种?
A.债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种
B.股票、混合型基金、股票型基金等权益类投资品种
C.期货、期权等金融衍生品
D. 其他产品或者服务
10、以下哪项描述最符合您的投资态度?
A.厌恶风险,不愿意承担任何本金损失
B.保守投资,愿意承担一定幅度的收益波动和较小比例的本金损失
C.寻求资金的较高收益和成长性,愿意为此承担有限本金损失
D.希望赚取高回报,愿意为此承担较大本金损失
11、假设有两种投资:投资A,预期获得10%的收益,可能承担的损失非常小;投资B,预期获得30%的收益,但可能承担较大亏损。您会怎么支配您的投资:
A.全部投资收益较小且风险较小的A
B.同时投资A和B,但大部分资金投资收益较小且风险较小的A
C.同时投资A和B,但大部分资金投资收益较大且风险较大的B
D.全部投资收益较大且风险较大的B
12、您认为自己能承受的最大投资损失是多少?
A. ≤10%
B.10%<损失≤30%
C.30%<损失≤50%
D.>50%
附加题:再次确认,基金投资有风险。您是否能够承受本金亏损?
(此题目只对问卷结果被评定为C1保守型客户有效)
A. 可以承受
B. 不能承受
(二)分值设置及风险承受能力等级标准
说明:
本问卷旨在评估个人投资者的风险承受能力,问卷共由12道选择题组成,满分为100分。
请您根据您的实际情况如实填写,我们将根据您的得分情况以及“得分越高代表风险承受能力越强”的原则,评估出您的风险偏好类型。
我们提醒您在选择基金/资产管理计划前,充分了解基金/资产管理计划的风险特征和自身的风险承受能力,审慎选择与您的风险承受能力相匹配的基金/资产管理计划。
特别提醒关于风险承受能力最低类别投资者的认定:
以上风险承受能力调查中,第10题选择A或者问卷得分在0~30分之间被认定为C1风险等级投资者。针对C1风险等级投资者,我们增设附加题一道,再次确认最低风险承受能力投资者。
最低风险承受能力投资者不得购买高于其风险承受能力的基金/资产管理计划。
分值设置、风险偏好类型与基金/资产管理计划风险等级的匹配关系见表2.1和表2.2。
投资前的第一步,先了解自己的风险承受能力