讲真!基金投顾你在乎别人的看法吗?

有人问望京博格:

“你当初为什么想着出来创业呢? 当时就计划当大V搞直播了?”

望京博格只能回答:

“如果,当时想明白了就不创业了,辞职创业的决定全凭一股热血涌向大脑……赶上万众创业。”

在2015年开始创业的时候,我的梦想就是做一个以客户利益至上的投资顾问,这里面用梦想这词……想表达:“梦想真的不容易,梦想是一个奢侈品”。在成年人的世界里面从来没有容易两个字,生活本就不容易更别说有梦想的生活了。所以一边也会接点广告搞点直播赚钱,一边也会继续自己的组合,努力做好一个基金投顾。

原本我认为自己的钱应该全部投入到自己的组合里面,但是最近半年有一个问题开始困扰我,假设一个基金投顾:

(1)全部钱投入到自己组合;

(2)仅用一部分钱投入到自己的组合;

不同的做法会不会影响组合的业绩呢?例如,望京博格持仓最多的绿巨人,最近两年业绩就不咋样,但是银河之力这样明星基金为主的组合,望京博格自己没有买多少业绩反而不错,这个结果足以让我困惑吧,不仅困惑还影响心情……对于投资者而言,大家喜欢主理人把自己大部分钱都投入组合跟自己同进退,还是并不介意主理人到底买不买自己的组合,而是时刻保持旁观者的清新呢?

讲真,作为基金投顾望京博格在乎别人的看法吗?有时候在意,有时候不能在意……尤其市场下跌时候,自己坚持住大家才能坚持住。有人抱怨,我们也不能反驳,作为司机就算乘客抱怨颠簸……我们只能说自己驾驶技术问题,不能埋怨道路有坑,对吧?

基金投顾的工作包括两个方面“投”与“顾”,所谓的“投”就是建立组合与维护组合,“顾”就是对于投资者行为指导与心理按摩。那么基金投顾哪方面的工作对于投资者的长期回报影响最大呢?根据富达投资、先锋领航的长期研究,答案是“顾”对于投资的行为管理更为重要,再具体一点就是在底部坚持投资而不是割肉,在市场顶部减少或者不加大投资。 

面对困惑还是要继续前行,或者短期业绩不好是因为运气不佳呢?该继续前进的还要继续,接着聊聊基金公司推出的投顾服务。从2019年底开始,基金公司的投顾开始登场,首批获得投顾资格五家包括易方达、中欧、南方、华夏、嘉实。

基金公司做顾问也是刚刚起步,目前的基本模式就推出各类组合,有的组合仅包含本公司的基金、有的组合包含全市场基金。在“投”的角度,基金公司作为投顾是专业的,毕竟人家是搞资产管理的科班出身,也都熟悉基金运作模式,跟那些基金经理也是抬头不见低头见…… 例如,大家对于一个基金历史业绩仅仅浮在数字高低的层面,如果从Barra(最先进业绩评价系统)角度我们可以获得更多的信息,如果跟基金经理在一起工作,我们还可以看到这个基金喜怒哀乐……以及这个基金经理到底没有气场(通常认为靠谱的才自带光环)。 

但是“顾”的角度,受制于各种因素,基金公司作为基金投顾不能有“发车”,此外大多数专业的内心比高傲而且通常语速较快。望京博格之前在基金公司也是这样,就算已经出来创业五年多了,给喜胖解答某些问题的时候还是缺乏耐心,被喜胖姐姐称为“Rap博格”,意思就是说话太快了。为了生存、为了直播我平时就是刻意降低语速,写文章的时候刻意避免专业词汇。

关于基金公司投顾的收费,大V组合通常没有啥额外的投顾费,但是不能自动调仓,基金公司的组合通常有0.5%左右的投顾费且可以自动调仓。从法律的角度,基金公司是有投顾资格的,望京博格这样的自媒体是没有啥资格的(之前在基金公司有过,出来就没有了)。

没有深入调查就没有深刻体会,更没有发言权。本周试一试,看看无脑定投一个基金公司的组合,长期是什么结果的角度,望京博格选择了中欧基金的超级股票全明星与南方基金的固收+稳添利。

具体看看超级股票全明星的持仓:

(1)中欧丰泓沪港深,这个基金估计是最近半年业绩最高的港股基金之一了,中欧的投资顾问为啥买我不知道,但是我自己元旦前后买了一些。

目前盈利13.83%,在我元旦前后加仓的六个港股基金里面收益最高。除了这个基金之外,投资港股的还有华安沪港深外延增长,张坤的易方达蓝筹精选也有40%左右仓位的港股。

(2)超级股票全明星里面一半多还是中欧自家的产品,因为人家自己对自己更了解吧,关键是中欧的股票基金业绩好,望京博格从元旦之后(1月9日)开始定投这个组合的,目前坚持定投了18笔,回报是亏损930块钱左右(按比例1.10%左右),真想看看长期坚持定投是什么结果。

截止最新数据,全市场算上A、C份额已经有13000多只基金了,基金的数量比股票还多……对于普通而言选择基金越来越难,估计未来投资者会从选基金过度到选基金投顾了,这个也是必然!

同时,如果有人对于选择的基金投顾并不满意,别着急,任何事物都是在进化啊!另外,如果组合多了,又该如何选择呢?大家说说,你们是如何选择组合的吧……

(完)

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全部评论

名好难取啊2021-07-05 13:03

第二批都有哪些公司?我只知道兴全

Olloii2021-06-03 09:05

我最近在分批买入中欧均衡偏股全明星投顾

全都没救了2021-05-25 00:37

客观存在的文化程度差异非要用个高低贵贱去形容,请问您是带的什么眼镜看世界?

随风任浪2021-05-24 18:47

买房最重要的是必须实地看房,差别很大的

随风任浪2021-05-24 18:46

北京这边是明文禁止独家协议的,我买房时,就是找好房后跳单了,1%,省了10多万