为什么需要日内交易?
同时持有股票和现金的缺点是,行情好的时候,不能满仓Show hand以获取最大收益.而好处呢?就是下跌时不会遭遇满仓跌停...所以,仓位多寡没有好坏之分.日内交易的魅力在于,有机会依靠风险低的小仓位持仓,获取大于满仓持有的超额收益.
具体T+0怎样操作,其实是比较小白的问题.
我们假设你今天手里持有浦发银行,假设今天是10月9号.
如果你预期今天股价是一路走低不回头.没关系,可以先直接卖出,然后跌倒你认可的价格再买回.没有动用到现金,收盘持股数量不变,赚取了差价.
你如果持仓50%,预期今天低开高走,就可以先买50%,然后股价走高后卖出.
如果你持有70%仓位,可以先用余下的现金买30%仓位至满仓,高位卖掉30-40%%,跌下来再买30-40%仓位,然后下午再把30-40%仓位卖掉.(当然你能预先知道上午是最高点的话,一次全部卖掉,然后直接买回也可以)这样你手里持股数量不变.个股收盘价也几乎没变,但是你赚钱了.
而如果是持股不动的,你今天的收益几乎没有.一年后,如果股价仍然在这个位置,你的收益除了分红,收益也还是几乎为零.但如果每日交易赚取1%收益,排除失败的天数,复利的威力还是可以让你的收益达到非常可观的程度.这个,就是日内交易的意义.
当然至于收益有多可观,具体要看个人操作水平了.
适用人群:投资者有很多种风格.有长期持股的价值投资者,有每天交易的趋势投资者.日内交易,只适合于每天盯盘交易的趋势投资者.
适用门槛:没有.有人说,我本金太少,做日内没有意义.如果说你认为本金少做日内没有意义,那么你那么少的本金长期持股更没有意义.所以,正因为本金少,我们更应该做日内交易,利用复利威力,滚雪球做大本金.
这个周末,上交所和深交所刚发布了程序化交易的监管征求意见稿.所谓程序化交易,其实也就是利用软件做日内交易.很多程序化交易,不需要很大的波幅.因为机构有资金优势和交易成本优势.但是我们小股民也有我们的优势,所谓船小好调头.本金小的,可以选择国金证券的佣金宝等低佣金的互联网券商.一笔交易最低5块钱.哪怕你只有2W本金,50%持仓1W市值,一天交易买卖一次,成本不到20块钱.只要你能抓取到1%的波幅,就有最少0.8%的利润.总之,只要你的交易能覆盖交易成本,哪怕股价振幅1%,都会有价值.做日内不要太贪,总之有钱赚就好,多少无所谓,所谓积沙成塔,
标的选取.
做日内交易,当然是振幅大的股票收益高.假如在-5%买进,后面翻红乃至涨停,轻松一天十几个点落袋.但是,股票的风险跟收益是挂钩的.上窜下跳的波动大的股票,其安全性又值得怀疑.所以我们选取标的,怎样在收益和安全方面去平衡,是一门学问,需要自己慢慢积累经验,磨合总结出一套适合自己的选股标准.
根据个人经验,认为适合做日内交易的有以下两类股.
一类是成长股.做日内,也就是说,你长线是持股50%以上仓位的.如果你选股选取了趋势向下的股票.即使你赚取了日内交易的差额利润,但是一年后,你另外50%持仓部分却是亏损的,一年就白忙活乃至亏损了.所以,做日内,选取趋势向上的股票,尤其重要~只要是趋势向上的,一年或者2年后,尽管可能你的日内交易还很糟糕,但是标的本身内在增长了,能给你带来收益.如果你的日内交易技术还可以,那么赚取的就是股价内在增长加T+0利润的超额收益了.
那么什么是趋势向上的股票呢?首先要有成长性,最近几年营收和净利增长都有30%以上稳定增长最好,当然增长幅度越高越好.其次是估值要安全,30-25倍市盈率以下最好.三是行业基本面向好,需要选取弱周期的新兴行业,或者大消费类行业个股.当然,这样的股比较难找.但只要用心去找,也不是找不到的.
另外一种,就是低估值蓝筹股.比如银行,汽车,家电这些.这些属于周期性行业.但是我们选取的标的要求是低估值.这类股可能业绩增长有限,但是,因为估值低,市盈率10倍以下,即便大盘有系统性风险,跌幅也有限.而且分红可以覆盖持股的时间成本,股息率比一年期定存高...这样有了安全垫,我们能T出多少利润就算多少,另外如果行情好,还能有额外收益.
上述两种股票中,如果能选到第一类成长股最好,但是因为成长股估值还是有点贵,所以低风险偏好的,选第二种也可以.具体看各人风险偏好.
选股选好了.剩下的事情大家都会做了.就是高抛低吸.至于平时具体操作中,怎样每天都买在最低点,卖在最高点?好,我来告诉你:那是不可能滴!
平时我们需要积极学习短线技巧.还要每天留意观察上证指数,沪深300期指,和创业板指数;结合大盘盘面热点来分析个股的分时走势;最开始不能妄想每天都赚取尽每一滴的利润,只要求赚钱就可以了;慢慢时间长了,对该股的股性熟悉了,每天抓取的利润自然就会就慢慢多起来了.
平时操作需要提醒注意的几点:
一是不能贪心.买进了有盈利就要及时T出来.我们T加0,是时刻都有50%仓位在场内,属于进可攻退可守的配置.不要担心卖飞.就算涨上去了,你的另外50%还在帮你赚钱.如果确实怕卖飞,可以先买了再卖(当然这个可能会失去部分机会).
二是要忘记成本.这是我反复强调的做T最重要的一点!很多人肯定会有这样的经历:账户里赚钱的股做起来得心应手.但是亏损的股,就做的一塌糊涂!
我们平常买股,不可能每一次都成功.那么很多人一买进被套以后,就躺下装si .主要是一亏损了,就不敢动了.这其实是一种错觉而已，是人性使然,直白点说就是怕卖飞了．其实被套以后,我们可以止损卖出.但是如果你认为该股是被错杀的,长线有价值,只是不知道何时启动,那么我们就可以持有,每天做T.这就需要我们忘记成本.把它看成我们平时做得得心应手的盈利股那样去做.我们要知道,其实少亏钱也是赚钱,总比躺下装si不动强.每天做T,每天把成本降下来几毛钱,也是赚了钱~
三是要严格执行纪律.股市风险不可预测.任何人都会有买错的时候,不管赚钱了,还是亏损了,既然选择了日内交易,就要严格执行自己制定的策略,底仓以外的资金要当天及时离场.