站的高望的远
从理财的角度,不带任何情感的偏见,海外市场是长期家庭理财配置的一部分。我们能够通过QDII基金参与到全球各类优质资产中,实现家庭财富全球化配置。
什么是QDII基金?
QDII,境内机构发行的基金产品,用于购买境外资产标的的基金。可以通过投资QDII基金来参与海外市场。
投资QDII这类基金都是本国投资者去购买对应的基金,然后基金公司把人民币换成外汇去购买海外上市公司的股票。
QDII基金的优势:
海外市场门槛高,专业机构帮你投资
QDII基金的起点低,适合普通投资者参与。投资门槛低
用人民币买,不占用外汇额度;
投资境外市场优质资产,可以分散资产组合风险
部分场内QDII类ETF基金,LOF基金可以T+0交易
丰富投资品种,可实现全球化投资
海外资产简单介绍:
按照大类资产分3大类资产:
股票类:本土股票、境外股票
债券类:短期货币、中长期债券
全球大类资产品种包括海外市场的指数、股票、债券、REITs、商品资产。
另类型QDII投资标的包括原油、黄金、贵金属、房地产信托(REITS)等
按投资领域大体可分为:全球、美国、欧洲、亚洲以及新兴市场5大类。
QDII基金可以按管理类型分为主动管理型和被动指数型
分布的市场区域分为全球指数、亚太股票、大中华股票、新兴市场、金砖国家、成熟市场、美国股票等。
通过什么标的投资海外市场
投资海外市场的主要目的之一,是为了分散货币风险,当我们把人民币转成美元后,已经实现了这个目标。
如果投资者想要追求更好的回报,应该通过股票部分,而非固定收益(QDII债券型基金)。
QDII基金的费率本身比较高。QDII固定收益类产品规避风险能力差。
投资海外成熟市场,主动管理型基金长期很难跑赢指数基金,从过往实际表现来看,主动管理型的QDII基金确实很难跑赢指数。
且成熟市场,机构与专业投资者较多,市场更为稳定。在众多QDII基金中,那些费率比较低的指数ETF,更加适合广大中国投资者。
全球资产配置,对海外权益类资产投资,都有哪些ETF基金可供我们选择呢?
以下对权益类指数ETF基金做简单梳理。
美股市场
根据标普指数公司官网介绍,标普500指数被广泛认为是唯一衡量美国大盘股市场的最好指标。
纳斯达克100指数有100只成分股,均具有高科技、高成长和非金融的特点,是美国科技股的代表。
港股市场
港股是一个非常成熟的全球市场,它也是以机构投资者为主的市场,它同时受到A股和美股的共同影响,主要的指数是恒生指数和恒生国企指数。
恒生指数(英语:Hang Seng Index)是以反映香港股市行情的重要指标,指数由五十只恒指成份股的市值计算出来的,代表了香港交易所所有上市公司的十二个月平均市值涵盖率的63%。恒生指数成份股,即是香港的蓝筹股。
国企指数(H股)
国企指数反映了在香港交易所上市的H股中较大型股的表现。
其他国家地区
其他国家地区的基金数量不多,主要包括德国、日本、印度、越南、英国、法国
等地区基金
德国
德国主要跟踪的是德国DAX指数
德国DAX指数是德国的大盘指数,欧洲最重要的指数之一,成份股只有30只德国的蓝筹股,这个指数的特色就是考虑了股息收入,处理方式就是将所有股息收入(按成份股的比重)再投资在这30只股票上。
德国30(DAX)指数ETF(513030.OF)
日本
主要跟踪日经225指数和东证指数
跟踪日经225指数:
易方达日兴资管日经225ETF(513000.OF)
华夏野村日经225ETF(513520.OF)
华安三菱日联日经225ETF(513880.OF)
工银瑞信大和日经225ETF(159866.OF)
跟踪东证指数:
南方东证指数ETF(513800.OF)
印度
跟踪印度的基金有两只,泰达宏利印度机会股票跟踪的是MSCI印度指数,虽然下面有专门的MSCI系列,但因为跟印度主题更为贴近,就放在这里。工银瑞信印度人民币跟踪的是中信证券印度ETP指数。
工银瑞信印度人民币(164824.OF)
越南
越南作为新兴市场之一,主要跟踪的是越南VN30指数。
天弘越南市场股票型发起式证券投资基金(A类:008763/C类:008764)
英国
富时100指数的前称为金融时报100指数,创立于1984年1月3日,是在伦敦证券交易所上市的最大的一百家公司的股票指数。该指数是英国经济的晴雨表,也是欧洲最重要的股票指数之一。
建信富时100指数人民币(539003.OF)
华宝富时100(010343.OF)
法国
华安法国CAC40ETF(513080.OF)
黄金、石油、房产
海外市场投资品类丰富,除了股票和债券以外,还有黄金、石油、房产等多种投资品种。