雪球专刊274期——基金投顾指南

相信大家买基金都有类似的感受,基金的收益并没有成为自己的账户收益,某销售平台之前披露过类似的数据,很好的印证了这一点。为了解决这个痛点,基金投资迎来一个新的时代,基金投顾!

基金投顾,它不是一个产品,而是一组服务。投资者购买基金投顾服务,可以享受投前匹配、投中全权委托(账户管理)、投后投教和陪伴等服务。据上海证券报报道,截至去年末,体验基金投顾服务的用户,九成都是盈利的!

基金投顾最早起源于美国,经过70余年的发展,美国的基金投顾市场极度成熟。投资顾问现已成为美国投资者购买基金的最主要渠道,其投资建议对投资者的投资选择以及基金公司的产品销售均有着十分重要的影响。

国内的基金投顾最早在2019年底推出,作为一种新兴的投资方式,很多人对基金投顾缺乏认知,分不清楚基金投顾和现有的单只基金产品、FOF基金、基金组合的区别,更没有体验过基金投顾服务。

雪球发起 #我看基金投顾# 征文活动,旨在征召“基金投顾体验官”,以体验官的角色,在雪球内输出基金投顾相关文章,与球友分享基金投顾相关的投资感悟。我们精选10篇获奖好文汇编成册,希望对你了解基金投顾有所帮助。

雪球专刊274期——基金投顾指南

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目录:

1、取信于人,让陪伴有温度:寄语基金投顾  @书剑笑傲  
摘要:公募基金投顾服务是一种改变基金投资者投资方式的服务,基金投顾服务是一种全权委托的管理服务,一旦选择了基金投顾服务,基金投资者就可以当甩手掌柜了。任凭A股市场风云变幻,选择什么基金投资,什么时间节点买卖什么基金,那就全都是投顾服务的事情了。

2、客户的游艇在哪里?浅谈基金投顾的买方立场  @懒人养基 
摘要:基民回报与基金回报之间巨大的差距被称为基民的负行为差,它主要来自于基民的非理性行为:持有时间过短、过度自信、盲目择时、追涨杀跌、频繁买卖、下跌时放弃定投……

3、我居然去买了基金投顾服务 @零城逆影  
摘要:基金投顾最大的作用,不是帮你选最好的基金,也不是帮你赚取最大的收益,而是构建一个适合你的专属基金组合,陪伴和帮助你,稳稳的赚到这个组合应有的收益。

4、基金投顾是如何让投资更加简单智能的  @十年财务自由之路   
摘要:做投资决策,最重要的是要着眼于市场,确定好投资类别。从长远看,大约90%的投资收益都是来自于成功的资产配置。

5、讲真!基金投顾你在乎别人的看法吗? @望京博格   
摘要:基金投顾的工作包括两个方面“投”与“顾”,所谓的“投”就是建立组合与维护组合,“顾”就是对于投资者行为指导与心理按摩。那么基金投顾哪方面的工作对于投资者的长期回报影响最大呢?根据富达投资、先锋领航的长期研究,答案是“顾”对于投资的行为管理更为重要,再具体一点就是在底部坚持投资而不是割肉,在市场顶部减少或者不加大投资。

6、该以什么样的心态与姿态去面对基金投顾? @巴蜀养基场   
摘要:专业的资产管理机构的自我革命,将资产管理创造的价值和财富管理创造的价值进行区隔,是基金投顾业务大发展(从0到1)的基础条件。

7、测评完15家“基金投顾”,我眼中优秀基金投顾的自我修养   @九龙十三姨   
摘要:定义上来说,基金投顾是从“客户需求”出发的一项“服务”。但是,说实话,目前市面上所有的基金投顾,还算不上一种服务,更像是FOF产品。

8、浅谈基金投顾,新模式,新收获  @lanse001   
摘要:基金投顾服务是由投顾机构专业团队提供的全方位投资服务。投顾机构将为您提供多场景策略配置、全市场优选基金、专业调仓、投后长期陪伴等多项服务,帮助您省心投资。
通俗地说,就是投顾机构(目前主要是基金公司和银行)给投资者做一个投资需求评测,然后根据你的风险偏好和收益目标,选择合适的策略配置,剩下的选基金、买卖基金、调仓都有投顾机构来操作,投资者自己不用选基金,不用手动调仓,可以省心投资。

9、多家基金投顾产品实盘测评  @老豆说   
摘要:基金投顾的设计理念是投前精准匹配、投中全权委托、投后投教陪伴。各产品的风险配比完全不同,盲目的做排序是不负责的表现。

10、我终于明白这些组合的区别了...  @喜胖不胖   
摘要:基金投顾的作用应该是解决投资者和基金经理之间的信息不对称,投顾的作用是解决投资人的焦虑,特别是面对市场波动时的不安,把重点回归到家庭和关注,把专业交给他人。

风险提示:上述文章所涉个股仅供参考,不构成投资建议,据此买入风险自负

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懒人养基2021-07-05 23:42

我今天在场内买了点。场外暂停申购

沐雨19712021-07-05 19:31

今天又去重新温习了先生那篇关于投资互联网指数基金的文章,今天中概互联跌了2.68%,准备开始建仓,时机可以吗?

老豆说2021-07-05 15:45

啊?

不知所云-U2021-07-05 15:14

你号没了

老豆说2021-07-05 15:00

一次九家价格一致,应该是某种默契,不能说太细。