pk的财富自由之路

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他的全部讨论

蚂蚁要上市了,有一些大V批评阿里的商业道德,例如借呗是一种高利贷模式,毒害年轻人之类的。 反正我对道德判断一向是不感冒的,我认为道德是约束自己的,而不是约束别人的,尤其是在商业问题上用道德判断,其实有点廉价。 我讲几个我的观点吧: 1.对信贷风控来说,人群分成4类,低风险低收益,高...查看全文

今天晚饭,几个朋友除了聊投资,还一起聊到现在网上的声音越来越脑残,似乎碎片化的移动互联网把这些人的智力也化整为零了一般。 我的观点是: 1.没有互联网或者移动互联网,脑残者或者智力不在线的人也同样规模的存在,只是我们听不到他们的声音。 2.假如互联网上90%的声音在我们看来是无知的,...查看全文

金刚川,应该是我看过最好看的主旋律电影之一。 1.除了最后一段有点反常识之外,前面拍的还是蛮真实的,还原了现代战争的残酷,比脑残的抗日神剧好太多了。 2.没有个人英雄主义,大时代面前,只有无数人的牺牲才能有真正的辉煌胜利。 3.人性的刻画非常细腻,张译这种演员真是国宝级的,代入感极强...查看全文

平安银行的中报,网上有的大V觉得一般有的觉得很好。 我只看资产质量,坦率说,超出了我的预期。 因为其他家还没发3季度报,所以看平安银行季报可以一窥一二。 从平银的三季度报资产质量中看,新不良没有恶化,另外90/60天逾期也比2季度大幅下降,这超出了我的预期。银行业务是利润先行风险滞后的...查看全文

盘中又买了点万科。 三傻中的二傻已经走出了一日游的行情,还有一傻继续趴着。虽然最近一直持续的买万科,奈何钱不多,又不愿意银行保险换地产,仓位小的可怜。这是我的投资风格,有缺点但要认,结硬寨不一定,打呆仗是真的。 今年的业绩不好意思打招呼,但持股收盘新高还是让人心情愉悦的。希望...查看全文

看到有一个银行大V考虑择机放弃银行股了。 其实我一直很佩服可以理性跳出自己禀赋效应的人。 如果可以找到确定性强,估值合理,长期收益稳定性更强的品种(我强调确定性,而不是高收益),其实放弃银行股是一个不错的选择。 毕竟银行的基本面在我看来现阶段不如同是金融行业的保险和地产(地产在...查看全文

最近八卦不少,晚上和老婆散步聊了起来。 一是郭李在演员之争,这个话题我和广大网友的意见的出发点一致,但结论并不一致,我不认同郭在给s卡的观点同样我也不认同李把自己认为正确的观点去批判郭。我一直认为不同人的选择不是对不对的问题,而是有没有权利的问题,这是由游戏规则决定的。至于对...查看全文

民生的港股,跌的真心惨不忍睹。 我持有招行和兴业,虽然兴业不争气,但总体来说没有感受到银行股那种惨不忍睹的行情。但今天偶尔看了下民生港股的走势,真的是有点无语。 我一直认为银行地产这种高杠杆行业,风险是第一位的,控制好风险再谈营收增长才是良性的生意模式。所以对民生这种银行我几...查看全文

十一长假乏善可陈,除了带娃就是带娃,累的一逼。 今天开盘,创业板大涨,银行拖了后腿,但好歹平安涨幅尚可聊以自慰。 今天手痒,稍微买了点万科,地产的基本面真的还是不错。虽然政策面不受待见,但正因为此,总有买的机会。 大盘调整了快三个月,也应该到变盘的时候了,耐心等待吧。 $招商银行...查看全文

今天银行下跌,据说是因为监管收紧银行对房地产的贷款。 在我看来这一点对银行影响非常小,一是监管要求的是新增;二是房地产贷款本身收益就低,少放一点就少放一点,多出来的额度其他地方放出去也没啥问题;三是市场上流向房地产的钱少了,自然也就贵了。 所以我解读这个政策还是比较中性的。 可...查看全文

连续出差两周了,实在累得慌,今天休假一天在家陪陪孩子,连带周末顺便让我妈休息两天。 今天恒大把整个地产股都拉沟里去了。杠杆率越高的跌的越多。高杠杆企业就是这样,行情好的时候涨的凶,行情差的时候跌的凶,没啥稀奇的,昨天的公告风波只是一个诱因不是主因。 昨天没加的万科,今天收盘加...查看全文

尾盘本想买点万科的,但一看好像大盘破位了,那就算了。 今天突发恒大的消息,刚看到的时候我是非常诧异的,恒大这种在政府浸润多年的地产商怎么会写这样的函,政企根本没有平衡博弈的机会好吧,何况恒大这种杠杆率极高本身就是触及了政府底线的企业,底子不干净还敢和政府较劲?后来恒大辟谣了,...查看全文

周末研究了会养猪行业。 第一次那么仔细的看这个行业,发现还真的是好赛道。 1.行业集中度非常低,头部企业的天花板非常高。 2.高科技含量非常高,例如头部企业研发出种猪培育技术,护城河会很强大。 3.市场永续,长期看猪肉是刚需也是抗通胀的。 接下来打算仔细研究一下头部企业的估值逻辑,猪猪...查看全文

陪伴孩子的过程也是自我提升的过程。 正面管教这本书已经看了好几遍,道理嘛都懂,实际操作往往还是时不时走偏。 我其实不喜欢教条主义照搬书籍或者教育专家的观点和方法。因为逻辑上没有办法证明这些方法和观点对孩子的教育结果是有明确的因果关系的。 但无论是浸入到书里面的方法论,还是抖音上...查看全文

价值投资最喜欢说的就是,在低估时买入,在高估时卖出。 有泡沫才有高估,所以我觉得喜欢泡沫并不是罪恶。 我看中国A股,是估值波动非常剧烈的市场,会有极端的低估,也会有极端的高估。所以我选股赚的钱有两部分,一是业绩增长,二是估值修复。不过业绩增长的钱是我长期持股的核心,估值修复或者...查看全文

老婆最近一年看了不少书,今天晚上散步的时候她感叹道,年轻的时候觉得自己看了不少书,人也聪明,意气奋发的很,现在年纪大了反而觉得自己越来越无知,和写书的这些大拿比,无论知识还是智力,都是被碾压的连渣渣都不剩。 我说了段我的经历,虽然不是学物理学的,但大学的时候有段时间非常迷恋量...查看全文

大跌,不要怕! 当然,小创除外。创业板高位放量,今天没逃掉的,短时间日子估计不会好过。 如果蓝筹接过接力棒,小创能稳住,但来回震荡看着上半年的loser吃肉估计心里也不好受。 上午老婆发微信问我,怎么把现金全买了,大盘不好啊。我回复:跌才要买,平安万科买了也不怕跌。 再跌怎么办,那就...查看全文

按计划,上午全部买完。 彻底消停了。不大跌不会再加仓了。 $中国平安(SH601318)$ $万科A(SZ000002)$查看全文

晚上朋友推荐抖音小V 碰碰彭碰彭,刷了一个小时,真心感觉美翻了,不是人美,而是觉得中国古风之美。 不怕被说是五毛,大学前爱听英文歌,大学时以及大学后爱听流行中文,30岁之后逐渐偏爱中国古风。 中华之崛起,除了经济,还需要文化,意识形态的崛起,我斗胆预测一下,30年后50年后,中国文化...查看全文

抄起家伙,准备接飞刀。 收盘后让老婆赎回了40w的理财,明后天准备接飞刀,只要跌到60日均线就开干。 目标:中国平安,万科A $中国平安(SH601318)$ $万科A(SZ000002)$查看全文

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