指数基金定投需要考虑哪些问题呢?

指数基金定投是适合绝大多数投资者的投资方法。西西这边建议上班族、理财小白、月光族等都可以加入指数基金定投。每个月省一点钱,常年累月后也是一笔不小的资产。大部分人为什么一直没钱,就是因为没有积累资产的概念。小钱不想省,大钱没赚到,到头来还是没钱的尴尬底部。但是呢,选择指数基金也是有门道的,今天来谈谈如何选择好的指数基金。

虽然选指数基金比选主动型基金要简单不少,指数基金不像主动基金那样比较依赖基金经理的能力。但是指数基金的选择还是有一定的技巧,同样是投资指数基金,因为选择不一样可能导致收益千差万别。

1、指数的标的

好的指数基金,收益是主要来源。西西一直比较青睐“跑得快”的基金,也就是增速快。增速快通常表现在ROE高,比如白酒指数基金、消费行业基金、中概互联指数基金,这三个基金长期的表现。

我们拿招商白酒(161725)和沪深300来比较一下收益

从图中,我们可以明显看出招商白酒指数基金比沪深300压得死死的。我们从白酒指数的整体增速可以维持在20%以上,而同期沪深300只能维持在12%左右的增速。跑得快,自然收益高,这也是西西最喜欢的一只指数基金了。当然,这只指数基金,我在知识星球也提醒过很多次,让大家买入,这次收益也是比较高。大家在选指数基金的时候,增速这个指标可不能忘了看哦。


2、跟踪效果

指数基金最主要的工作就是跟上指数,如果连指数都跟不上,那这只基金也就失去我们买入的初衷了。这个指标可以在天天基金网里面查询到,比如常见的中证500指数基金,这个指数比较出名,基本上每个基金公司都会开发沪深300和中证500类的指数基金。那不同基金公司的跟踪误差的差距还是比较大的。

从上两张图可以看出:华夏中证500ETF有0.13%,而广发中证500ETF则只有0.03%。很多东西不比不知道一比吓一跳,对于我们单纯的指数基金定投来说,肯定要买跟踪误差小的基金。

做指数基金定投,我们把人为的因素降到最低之后,就要看它的跟踪效果。

3、收费

既然指数基金是跟踪指数,其基金经理的影响很小,基金的收费这块就有比较大的压缩空间。在美股中,指数基金相对主动基金最大的优势就它很大程度降低了。国内指数基金受限于发展规模限制,还没办法做到像美股那么低。因为美股中指数基金占全部市值超过三分之一,足够大的规模,使得他们有足够多的利润来降低管理费、托管费等。但是目前在A股指数基金之间的收费还是有比较大的差异。

我们依然拿上面的医药100指数基金来说,天弘医药100指数基金相对于国联安医药100要低不少。国联安的管理费是0.8%、托管费是0.2%,而与之相对于的天弘医药100的管理费是0.5%、托管费是0.1%。跟踪同一只指数基金,从收费上可以节约0.4%。这个钱省到就是赚到的。

4、其他因素

当然,除了上面的几个因素外,指数基金还需要考虑基金的规模、人事是否经常变动、基金成立时间的长短等也都是需要考虑的。

一般情况基金规模至少得上亿,几千万的规模容易触发清盘的可能。虽然指数基金不依赖于基金经理,但是总是有人事变动多多少少都会影响跟踪效果的。一般成立时间在半年以内都不会去考虑,因为时间不够长,对跟踪效果等指标并不完全有效。

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@今日话题 @雪球达人秀 @蛋卷基金 $中证白酒(SZ399997)$ $天弘中证医药100A(F001550)$ $景顺长城沪深300指数增强(F000311)$ #基金#

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精彩评论

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红妆台03-20 15:13

场外基金的建信500,华夏500,富国500这三个选哪个更合适一点?

233同仁03-13 08:53

你用广发场内ETF对比华夏场外ETF联接不合适吧?广发场外也是这个误差

疯人院里的疯言疯03-13 05:18

一直定投天弘中证医这个指数基,感觉医药和我们生活分不开,而且费率低,

嘉旸03-12 22:51

对于小白来说,定投指鸡妥妥的,考虑到费率的话还是天弘费率友好些。

问问神奇海螺03-12 20:59

想开一个医药指数的定投,是中证医药100指数好还是中证医药指数好啊?