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对于平安银行明年一季度业绩,我做了个简单测算:净息差同比升5%,规模增9%,利息净收入同比增15%左右。手续费收入20+%,其它收入不变。结果是营收同比增长16%。假设营业支出增长18%,拨备前利润同样增16%。假设拨备120亿,营业利润增幅能上20%。大家说这个测算保守吗?[为什么]
引用:
2018-09-14 15:47
$平安银行(SZ000001)$ 年初和九月初(图一)、以及今天的结构化存款报价。[俏皮]

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山洞TOM2018-09-14 16:47

除了息差还有业务的拓展,下半年信用卡和新一贷估计要放量,对公KYb,口袋财务和Sas也要放量。这些业务都是国家大力支持的,普惠金融和小微金融。

在股市中流浪2018-09-14 16:43

画面太美了,要是利润增幅能上20%,股价不是能重回15+

极简极繁2018-09-14 16:40

我相信你的專注與專業

时光森林2018-09-14 16:15

你是说手续费收入吗?我的测试应该是保守的,信用卡业务发展太猛了。而这块收入也比较稳定,没什么季节性。

bigfatcat2018-09-14 16:12

你太乐观了。哈哈哈

时光森林2018-09-14 16:09

除了业绩改善,平安银行资产结构调整届时也接近尾声。坏账指标与趋势会开始优于同业。财富管理业务会逐渐步入增长轨迹,手续费收入与结构会持续增长、优化。这两年来打下的基础,要开花结果了。