我的2021年基金投资总结:学习、调整、收获

2021年即将结束,这一年我在基金的投资和学习上都有不少收获,也有一些教训,下面我跟球友们分享一下,欢迎交流、指正。

一、2021年基金投资回顾

1. 指数型基金投资回顾

2021年上半年我的指数基金持有创业板50ETF159949、新能源车515030,光伏ETF、纳斯达克100ETF、景顺MSCI中国A股ETF(512280)和易方达沪深300ETF51310、其中创业板50ETF占比较高,综合下来取得20%左右的收益。

2021年下半年我的指数基金进行了调整,主要持有景顺MSCI中国A股ETF(512280)、纳斯达克100ETF,还有近期开始定投的畜牧ETF、和定投小仓位513050中概互联网。其中512280做过一些波段操作,下半年基金总体收益比较平淡只有3%左右的收益。

简单总结自己今年的指数基金投资,存在着三个方面问题:

第一,品种数量偏多,增加操作的难度,部分品种有重合如512280和510310.

第二,自己对于市场的风格把握不太准确,比较喜欢宽基,对于行业ETF投资占比较低,对于市场风格的持续性预测不准,在今年的分化行情中,收益不太高。自己买入了新能源车ETF和光伏ETF,不过仓位不算高,对于收益贡献不明显,今年指数基金的收益主要是上半年的创业板ETF贡献的。

第三、持有的纳斯达克100ETF比例一直不高,一直偏爱512280,对于美国的持续走牛判断不准。


2. 我的主动型基金投资回顾

2021年第一季度我的主动基金持有张坤的易方达蓝筹精选、谢治宇的兴全合润、乔迁的兴全商业模式、中欧量化和中欧股票全明星等基金组合,其中谢治宇的兴全合润、乔迁的兴全商业模式、中欧量化占比较高,也做过一些小波段,综合下来取得3%左右的收益。

2021年第2季度我的主动基金持有谢治宇的兴全合润、中欧量化,同时通过自建组合跟踪工银股混指数,买入创金合信的为你创金组合等,其中中欧量化、工银股混占比较高,也做过一些小波段,综合下来取得8%左右的收益。

2021年第3季度我的主动基金持有兴全合润、中欧量化、交银杨金金的交银趋势金鹰民族,工银股混指数组合、中欧股票全明星组合等,其中中欧量化、工银股混占比较高,也做过一些小波段,综合下来取得6%左右的收益。

2021年第4季度我的主动基金持有兴全合润、交银杨金金的交银趋势,工银股混指数组合等,其中工银股混占比较高,综合下来取得4%左右的收益。

简单总结自己今年的主动基金投资,存在着三个方面问题:

第一,受2020年的风格影响,忽视了消费风格基金的高估,持有的易方达蓝筹精选兴全合润收益不佳。

第二,自己对于主动基金的配置比例不太理想,上半年的对于中欧量化、下半年对于交银趋势一直有较好的表现,但自己没有较大幅度提高这两个基金的比例。(把握市场的风格,还有认识不同主动基金的优势真的不容易)

第三、对于基金组合的投资比例有些高,基金组合有利于配置,但要选对基金组合不容易,工银股混能获得主动基金市场平均水平的收益,但收益不算非常优秀。持有的中欧全明星和为你创金对于收益有一些贡献,但因为投资比例低了一些,同时两个组合在4季度表现平淡。

第四、对于自己发掘的优秀基金投资比例不高,影响收益。(自己还是偏保守,同时水平也不够)


二、2021年基金投资心得

这一年我在基金投资方面有了一个初步的投资框架,下面简单谈谈我的几点心得:

1.主动和指数基金并举。主动和指数基金各有优势,需要同时投资,取长补短。

2.要加强对于中小盘股票方向的主动基金研究,加强对于主动基金收益来源的分析,特别是收益是来自风格,还是基金经理的选股择时能力的研究,(当然这个研究我自己觉得不容易),改善基金组合配置里面大盘、中小盘风格的配置。

3、基金组合有助于取得主动基金的平均收益,不过要获得更高的收益,还需要更多的发掘优秀基金,并且适当加大优秀的投资占比。

三、2022年的基金投资策略

具体策略方面:

第一,继续坚持主动和指数基金并举。

第二,指数基金以打新收益明显的512280为底仓,开始分批买入畜牧ETF,较低仓位定投中概互联ETF,看好畜牧行业的周期复苏,为了谨慎一点,使用分批买入的方法。也谨慎看好中概互联ETF的未来,特别是腾讯。

第三,降低工银股混的在基金投资的比例,提高交银趋势等主动基金的比例,争取跑赢工银股混指数。

主要思路是:用打新收益明显的512280和工银股混分别跟上主动和指数基金的平均水平,争取有一些超额收益,用畜牧ETF来提高指数基金的弹性,同时投资交银趋势等优秀主动基金,争取获得更好的收益。多个品种配置,避免风险过于集中。

风险提示:本文为个人看法,不作为投资建议,自己的基金投资框架还不成熟,基金投资水平还需要不断提高,据此入市,风险自担。

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lanse00101-17 16:51

谢谢

雪球创作者中心01-17 16:02

恭喜 @lanse001  在#2021年基金投资总结# 活动中获奖,300元奖金来啦!~

林子太大鸟太多01-02 07:08

做好组合策略,一直定投,21年收益在10%,还不用经常看盘。不过还是佩服你这种学习态度

股票当投资2021-12-30 17:30

2022最确定性的投资机会来了!!!
低位***绩优***抱团***成长板块是明年最确定性的机会,没有之一,
不管行业什么题材概念,低位业绩持续多年稳健增长的公司,
近几年没有炒作过,且机构抱团扎堆潜伏在里面的机会很大。
进可攻,退可守!!!

我自选好几十个都是这样的股,
不管明年风水轮流转到哪里,这些优质标的都不会缺席,
组合买入这段时间这个涨,过段时间那个涨,轮流涨,你追我赶良性循环,
中线捂股涨幅不会差!
明年又是充满希望的一年,也是轻松炒股投资的一年。
十二年股市生涯炒股越来越轻松,
心态也越来越淡定,当然同行者越来越少,人也越来越寂寞。
但是收益也比之前整天研究这研究那好很多!
轻松炒股,快乐生活。
低处煎熬灵魂,高处折磨肉体。
老想做热门股,有时能大口吃肉,
但也会被市场毒打,大概率大多数韭菜被收割。
我潜伏低位绩优无非多花些时间等待。


2022坚定看涨低位绩优抱团板块,如果一定要具体说什么板块:

1.碳中和下的环保板块内的个股 近六年内2年前上市+末炒作过底部长期横盘+多年业绩稳健成长+机构扎堆潜伏

2.数字货币板块内的个股 近六年内2年前上市+末炒作过底部长期横盘+多年业绩稳健成长+机构扎堆潜伏

3.商业连锁板块内的个股 近六年内2年前上市+末炒作过底部长期横盘+多年业绩稳健成长+机构扎堆潜伏

4.工业检测板块内的个股 近六年内2年前上市+末炒作过底部长期横盘+多年业绩稳健成长+机构扎堆潜伏

5.网络通讯板块内的个股 近六年内2年前上市+末炒作过底部长期横盘+多年业绩稳健成长+机构扎堆潜伏

6.电子元器件板块内的个股 近六年内2年前上市+末炒作过底部长期横盘+多年业绩稳健成长+机构扎堆潜伏

7.供应链物流板块内的个股 近六年内2年前上市+末炒作过底部长期横盘+多年业绩稳健成长+机构扎堆潜伏

8.航天军工板块内的个股 近六年内2年前上市+末炒作过底部长期横盘+多年业绩稳健成长+机构扎堆潜伏

9.清洁能源板块内的个股 近六年内2年前上市+末炒作过底部长期横盘+多年业绩稳健成长+机构扎堆潜伏

10.网络安全板块内的个股 近六年内2年前上市+末炒作过底部长期横盘+多年业绩稳健成长+机构扎堆潜伏
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让大家失望了,没有你们喜欢的新能源汽车板块,没有大家喜欢的元宇宙板块,也没有大伙喜欢的中药,还没有......

股市致富道路千万条,低位抱团绩优第一条!
精选底部抱团绩优,久久为功,静待花开。
2022我们一起慢慢变富,不要暴富。

lanse0012021-12-30 14:46

后续会修改补充