当前可以考虑逆势布局的指数基金

不论指数基金还是主动基金,买得便宜几乎是投资基金赚钱的不二法宝。而对于指数基金来说,我自己习惯最高点下跌达到30%(最高点乘以70%,一年内涨幅达到200%甚至更多的下跌达到50%)开始分批买入,12-24个月买入完毕,之后按照年化收益率达到20%止盈(第一笔买入起计算时间,按总持仓收益计算年化收益率)。

从我近几年的投资实践看,这种结合市场情绪的买入卖出方法可能比用单纯的估值方法更接地气一些,因为估值标准在市场情绪面前有时候真的什么都不是。


按照最高点下跌达到30%、同时指数或行业不是趋势性衰退行业(不会完蛋)或者不是政策明显不支持两个标准,以下指数(基金)可以考虑逆势布局。

1、中概互联网类

1)、中证海外中国互联网50指数

成份股选取港美股上市互联网企业51家,个股最大权重30%。截至11月4日前三大持仓个股腾讯、阿里和美团分别占总权重的28.41%、24.48%和15.38%,前十大持仓占比达90.21%。是所有互联网指数持股集中度最高的。

跟踪产品有:易方达中证海外互联ETF和易方达中证海外互联ETF联接人民币。

2)中证海外中国互联网指数

成份股选取港美股上市互联网企业50家,个股最大权重10%。截至11月4日前三大持仓个股腾讯、美团和阿里分别占总权重的11.63%、10.09%和9.47%,前十大持仓占比达68.87%。

跟踪产品有:交银中证海外互联网指数(LOF)

3)、恒生互联网科技业指数

成份股选取在港上市的互联网科技企业47家,个股最大权重10%。相比前两个中概互联指数,成分股多了两家知名企业小米和快手。跟踪该指数的华夏恒生互联网科技业ETF三季度末前十大持仓占比达72.46%。

跟踪产品:华夏恒生互联网科技业指数ETF和华夏恒生互联网指数ETF联接。

4)、恒生科技指数

成份股选取在港上市的最大30家科技主题企业,其中主要的互联网企业在列。截至三季度末前十大持仓占比达69.05%。

跟踪产品:场内有华夏、易方达、华泰柏瑞、博时、华安、嘉实等多只ETF基金;场外有天弘恒生科技指数和广发恒生科技指数基金。


2、中证方正富邦保险主题指数

成份股选取在A股上市的20家保险企业及参股保险类上市公司,个股最大权重30%;保险企业权重75%,参股保险企业25%。截至11月5日,前十大持仓占比达91.26%。

跟踪产品:方正富邦中证保险主题(LOF)。


3、中证基建工程指数

成份股选取A股上市50家基建工程相关企业,个股最大权重为10%。截至11月5日前十大持仓占比为63.52%,几乎都是中字头大型央企。

跟踪产品:信诚中证基建工程(LOF)、广发中证基建工程ETF及其联接基金。


4、中证主要消费指数

从中证800指数中选取53家必选消费企业作为成份股,个股最大权重为10%,截至11月5日前十大持仓占比为66.61%。该指数从今年2月18日高点32504在8、9月份跌幅达到30%以上,也迎来了初步建仓机会,但进入10月份后指数有所反弹目前跌幅不到30%。我个人设定的建仓周期是12个月,但建仓前提是最高点下跌30%以上,也就是22752点以下,高于此数停止建仓,低于此数当月建仓一次。

跟踪产品:汇添富中证主要消费ETF及其联接基金、嘉实中证主要消费及其联接基金。


5、沪深300医药卫生指数

沪深300成份股中选取全部医药企业,当前成份股39只,个股最大权重为10%。截至11月5日前十大重仓股占比达63.91%。

跟踪产品:易方达沪深300医药卫生ETF及其联接基金。


逆势建仓是主动买套,是很考验人性但又不得不为之的行为。鉴于此,应注意以下几点:

1、一定选自己看得懂、最看好的投;看不懂、不看好的一定不要勉强投资。

2、建仓周期尽量长一点,宁愿没买完就涨上去也不要买完后很长时间还在磨底。建仓的钱放在货币基金或短债基金里一样生钱,万不可为追求资金效率而“抢跑”。

3、单一指数基金最好占比不要超过可投资资金总额的10%,再看好也不要超过20%,否则一旦各种利空消息出现可致压力过大、不容易坚持投资。

4、为使自己“舒适”一点,一开始可以类固收产品(债基)为底仓,逆势投资部分占比30-50%;待逆势投资部分逐渐进入右侧,再考虑将类固收产品逐步转为权益持仓。

5、活下来,才能赚到钱;从这个角度看,持有体验(投资舒适度)比追求收益率更为重要。

  #买基金持有体验和收益率哪个更重要#     #ETF星推官#    #雪球星计划公募达人#          @蛋卷基金    @今日话题    

  $易方达中概互联50ETF联接人民币A(F006327)$   $主要消费ETF(SH512600)$   

本文所有观点和涉及到的基金不构成投资建议,只是我自己思考和实践的一个真实记录,据此入市投资,风险自担。

本文由 懒人养基  发布,版权归作者所有。未经许可严禁转载。欢迎朋友们转发朋友圈。

 

 往期精华回顾

基金深度回测:用数据告诉你买基金赚钱的终极正确方式

《优选二级债基,可以构建长期收益率超越沪深300的债基组合》

以平常心看待量化策略基金

从资产配置角度聊聊我投资行业主题基金的思路

《养只金基下金蛋——“懒人养基”的投资观》

《我的主动基金分析框架》

《买指数基金,还是主动基金?真金白银投资多年后之深切感悟》

《免费的基金定投教程,一篇管够》

不赚最后一个铜板!有色金属主题基金投资逻辑

最近火出天际的新能源汽车主题基金还能追高买入吗?

“抄底”中概互联主题基金的正确姿势

2021上半年基金投资总结:波澜不惊,继续躺平

选基金为什么不要唯业绩论?

《 美林时钟、经济周期与基金投资

雕虫小技之:看懂货币信用周期与股债基金配置逻辑

怕高都是苦命人!投资还需要估值吗?从PE估值说开去

《雕虫小技之:看懂通货膨胀和通货紧缩》 

《雕虫小技之:看懂十年期国债收益率》

《2021,我的基金如何安放》(主动基金部分)

原创不易,如果您觉得对您有用,请顺手点个赞和在看。赠人玫瑰,手留余香。

雪球转发:38回复:113喜欢:153

精彩评论

339小妹2021-11-08 18:37

不论指数基金还是主动基金,买得便宜几乎是投资基金赚钱的不二法宝。而对于指数基金来说,我自己习惯最高点下跌达到30%(最高点乘以70%,一年内涨幅达到200%甚至更多的下跌达到50%)开始分批买入,12-24个月买入完毕,之后按照年化收益率达到20%止盈(第一笔买入起计算时间,按总持仓收益计算年化收益率)。
从我近几年的投资实践看,这种结合市场情绪的买入卖出方法可能比用单纯的估值方法更接地气一些,因为估值标准在市场情绪面前有时候真的什么都不是

全部评论

心动之厦2021-12-02 21:11

坚持学习

v楽哥v2021-12-02 11:12

保险和主要消费确实可以布局了

懒人养基2021-11-30 09:32

正常,下跌途中定投本来就是主动买套。我投到现在浮亏15%左右吧。我上轮定投从1.40左右开始,最低到1.01,两年多时间总获利约46%。

炒股只买etf2021-11-30 02:03

中概互联最高价2.650,打七折是1.855,从1.855开始定投,没想到能跌到1.372,定投党要亏很多呀

懒人养基2021-11-21 23:09

是的。方法没对。