2021年继续努力

 #2020基金投资总结#   

20年核心问题版块

20年的投资已经进入尾声,总体收益虽然不是很好,但是也算马马虎虎。

达到了年化10%-14%的目标,但是在今年的大热行情下,这个收益显然是有些拉胯的。

那么造成我收益不理想的问题出现在哪里呢?

先来看看本年度我个人比较关注的几个版块的仓位与收益,可能就能说明一些问题了吧~

总体暴露的问题

从上述几个核心版块的仓位与收益来看,就能发现很多问题了。

虽然总体回撤较小,但是也暴露出攻击力不足的问题,特别是2季度以后最为明显,具体原因如下:

除了攻击力不足以外,还暴露出资金规划上的问题。


解决方案

上面我们总结发现了诸多问题,那么21年我们就要有针对性的调整了,尽量避免不要在犯同样的错误。

首先资金规划上,这其实是一个比较复杂且长久的问题,其根本要从资产配置入手,所以我重新规划了自己的资产配置。



大的变动主要是在权益类资产配置上,将原来重仓的指数基金组合降权,提高主动基金组合的权重,分配比例2:8。

【年内主动偏股基金大丰收 20只基金今年收益已翻倍】数据显示,截至12月15日,年内3287只主动偏股基金(股票型基金、偏股混合型基金、灵活配置型基金)中接近98%的基金取得正收益,超31%的基金收益超过50%,年内收益率平均值为38.02%,中位值达37.27%。年内翻倍主动偏股基金已达到20只,其中4只基金年内收益超120%。相比2019年仅4只基金年内翻倍,2020年主动偏股基金可谓迎来大丰收。

之所以这么考虑,主要是因为,通过近两年的对比,认识到目前A股整体的指数基金收益,暂时还无法与巴菲特当年的十年赌约想媲美,从上述今年的主动基金收益分布或许能得到验证。

这可能与整个A股的成熟度以及特性有关系,还有一个重要的原因是,指数基金特别依赖择时以及选择赛道,近两年的经验来看,感觉自己这两方面还不是很成熟,所以我决定把指数基金的权重降低。

另外一个调整点是,长期保持5%的流动资金,已备不时之需,其他的闲置资金,一律买入稳健类保底资产,通过股-债-现金三类资产的轮动,来实现整体配置的一个均衡。

在做好了资产配置后,我们配合薪资作为增量资产,就有足够的资金来解决攻击力不足的问题,当然还要做好如下两点:

最主要的调整就是在指数组合的仓位控制以及买入赎回机制的调整上。关于主动基金组合,目前有一些心仪的标的,等后续出现机会,再跟大家详细介绍。


2021年展望

其实从最近的好多大佬的讲座来看,都认为今年算是一轮较好的牛市行情,从上面今年主动基金的收益分布也可以看出来,但是大家好像都不是很看好明年行情的持续性,当然我们还是保持谨慎的态度,不去预测市场,所以我从这个月开始已经慢慢的积攒自己的现金流,不在投入过多的权益类资产,耐心等待明年更好的机会。

对于明年的展望,有两个期盼吧:

1:世界和平~主要还是疫情了,近期北京又出现了部分地区的高发苗头,希望大家都能平安无事,早日回归正常生活!

2:明年自己能坚定不移的按照自己的思路执行下去,争取能取得一个更好的成绩!

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0104与你同行2021-01-04 15:55

学习提前规划

雪球基金2021-01-04 15:40