光大银行:被罚100多次,甚至发生支行长盗取客户资金事件

来源:财经九号院

作者:跳跳

7月7日,中国银保监会江苏监管局网站一连挂出了17张罚单,涉及光大银行南通分行、海安农村商业银行等多家银行及个人。

作者梳理发现,在“双罚制”之下,本次处罚中最大的一单为光大银行南通分行,处罚金额达130万元。主要的违法违规事实为“存贷挂钩、个人经营性贷款用途监控不到位、表外业务管理不严”等。

在对光大银行南通分行进行单位处罚的同时,银保监会江苏江管局南通分局对金露、马效国、袁蓉蓉等对表外业务管理不严、存贷挂钩负直接管理责任的相应人员处以警告和罚款处罚等措施。

通过查询银保监会江苏监管局的处罚信息发现,这已是近1年来光大银行在江苏省内的分支机构第二次被处罚了。

今年1月份,苏州监管分局发布了3则处罚通报,因光大银行苏州分行、苏州分行姑苏支行等在去年6月份分别因未按规定报送案件信息、违反内部控制规定等,被监管部门处以30万元、40万元的罚款,并对相应责任人也进行了处罚。

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仅7月份就已领4张省级罚单

除了江苏监管局下属分局的处罚外,全国其他地方的银保监机构对光大银行位于当地的分支机构也开出了多张罚单。

据中国银保监会网站信息显示,仅今年7月份,就有黑龙江银保监局和青海省银保监局两家省级监管部门对广大银行分支机构开出了共4张罚单。

黑龙江省银保监局对光大银行哈尔滨支行因“对借款人的收入信息审核不到位,在放款前未按规定取得证明贷款用途的相关凭证,发放无指定用途贷款负有责任”被处罚;

光大银行西宁分行因对“开发贷款管理不到位,贷款‘三查’不尽职”而被罚款50万元,并对相关责任人进行了处罚等等。

2

 

一年来被罚100多次,甚至发生盗取客户资金

光大银行违规风险还不仅于此。

据中国银保监会网站披露的信息显示,去年6月份以来的一年时间内,光大银行各分支机构被省级银保监局和各分局的处罚信息高达100多条,从区域上看,黑龙江、海南、安徽、河南等省份是违法违规的高发区域,违法违规内容繁杂,有不少涉及面广、性质还相当严重。


如今年6月份,北京银保监局的行政处罚信息显示,光大银行北京分行存在“贷款风险分类不真实,掩盖不良资产;流动资金贷款管理严重不到位;个人贷款管理严重不到位”等情形,被监管部门处以300万元的罚款,责令改正,并对多达10名责任人处以警告和罚款处罚;

今年5月份,光大银行信用卡中心也因“信用卡催收严重不审慎”被北京银保监局处罚;

今年3月份海南省银监局对光大银行海口分行进行了230万元的罚款处罚,原因是海口分行存在“贷款五级分类不准确,未按项目工程进度发放贷款、贷款管理不尽职,贷后管理不到位等情况;

甚至有”个人贷款信贷资金违规流入股市、房地产企业和用于购买理财产品,企业贷款资金回流到借款人他行账户或股东账户“等情形。

最夸张的是光大银行昆明分行,今年2月份云南银保监局作出的处罚信息显示,时任光大银行昆明广基馨悦尚居社区支行、昆明创意英国社区支行负责人的马锟居然出现了利用职务之便、盗取客户资金的事情!

这样的风控管理漏洞,如何让光大银行的储户放心?

尽管出现这种银行负责人利用职务之便、盗取客户资金的事情属于小概率事件,但俗话讲“千里之堤、溃于蚁穴”,类似河南村镇银行这样的风险事件不可不防,银监部门的强力监管更是不可缺位。

面对如此高发的风险漏洞,光大银行内部也亟需引以为戒、亡羊补牢才是。

END.

(免责声明:本文数据及信息均来自中国银保监会及各省监管局官方网站,如有遗漏,欢迎更正。)

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路上飞奔07-11 09:47

三天被罚一次