基金投资知识:用正确姿势与机构共舞

发布于: 修改于: 雪球转发:0回复:0喜欢:3

“有些交易者从来没有计划好当坏日子到来时怎么办,但坏日子是的确存在的。这会影响他们的生活,他们必须面临新的选择。要么改变自己的行为,要么面临失败。”——《幽灵的礼物》


1、8月的轮动

进入8月行情,从8月2号酒、食品、消费的大涨反弹,到8月3号生物、医药、医疗的大涨反弹,再到今天8月4号科技集体飙升,半导体、芯片大涨,新能源车、光伏等更是掀起一波涨停潮,疯狂至极,我想这种想象在2015年我曾经看到好几回,只能说中国市场的A股“太暴力”了!


昨天场外基金大跌5%以上的一大批,最高跌幅8%以上,其中新能源车、半导体、稀土等成分股的基金跌幅比较大,今天又是大涨5%以上的一大批,最高涨幅9%以上,真是冰火两重天。


目前看,确实存在明显的行业轮动效应,拉长今年的年线看,其实已经成为新能源、汽车、光伏、半导体、芯片等科技主导的一轮牛市,风格偏向激进。


特别是场外大部分配置了新能源、汽车、光伏、半导体、芯片等科技的主动基金,业绩持续创新高,占据每个月季度的冠军排行榜。


投资主动基金,永远是看业绩选择优秀的,不管是长期还是短期,虽然风险程度可能会不同,但是性质是一样的。长期优秀就是短期累积的过程,只是每个人的风险匹配不同,选择的方向可能也就会不同。


在轮动行情,尽量避免频繁的更换行业主题基金或行业ETF,一旦没有跟上节奏,是很容易两头亏损的。我个人擅长的是不管是轮动哪个行业,我都持有一部分,特别是主流的热门行业主题基金,都有配置一部分仓位,长期跟踪,风格上偏向主动混合基金的选择。


2、心理战术

面对剧烈的波动,很多人会感到心慌不安,大部分要么是重仓持有某个基金,要么是踏空观望,又害怕错过市场的机会。


有人大跌恐慌而逃,有人趁机抄底杀进;有人大涨获利出货,有人追高盲目买入。市场上总有一部分人是亏钱的,一部分人是赚钱的。


在市场中,有两种情况,波动会是比较大的,一种是“高处不胜寒”,一种是“底部不可测”。


“高处不胜寒”——在一定的高处,大资金急于出货,往往会制造恐慌,先大跌后急拉升,吸引一部分人在高处跟风,后续慢慢在高位减持,而追高进来的人,容易被套,一旦大资金撤离,随即又急速杀跌,造成来回剧烈震荡;


“底部不可测”——在一定的底部,大资金急于抄底,往往也会制造恐慌,先大涨后急杀跌,把跟风抄底的一部分人先洗出,后续在底部横盘震荡或突然拉高V型反转或继续进入下跌趋势,所以,一般不建议盲目重仓抄底,可以分批、少量跟踪观察。


二八定律,一直存在。如果你没有用正确的姿势与机构共舞,可能更多是情绪,很难长期在市场中生存,更难以实现财富的复利。


回归理性,按计划执行,把交易中的快变成慢,分批、少量、分散、组合长期投资。这样会做的很好,也会适合大部分普通投资者的长期投资。


3、测试选择、计划交易

在基金投资交易过程中,任何的投资策略都不是完美的,需要个人在交易中学会对市场做必要的测试,假设我的选择是错的,或结果我的选择是对的,建立个人的投资信心和交易系统,变成一种长期有效可执行的策划,引导个人按照原则进行交易。


计划交易,包括各种突发性的或市场系统性的意外风险,最好是将这些可能存在的意外情况列成一个表格。这样做的目的是,能让你确定自己如何对它们做出反应。对于你能想到的任何可能的盈亏结果都设想出一些应对的方案。最好是对此进行反复的演练,直到它们成为一种良好的交易习惯。


如,个人设计一套方案,在不择时的情况下,选择买入核心的主流行业主题主动基金或指数基金ETF,酒、生物科技、新能车、光伏、半导体等,每个品种持有1%的仓位,持有时间1周或1个月以内观察跟踪,结果总会发生,要么亏损,要么盈利,但是这个过程中你会一直在专注这些领域,会学习很多专业的知识,也会找到相对应的趋势与总结一些策略方案,会根据它们的变化,选择做出更加合理性的投资计划,进行长期投资。


很多人会问,为什么你不选择一次性满仓买入,每个品种1%的仓位是不是太少了?所有认为仓位少的人,是因为他们都太高估自己了,以为自己的选择方向总是正确的,一旦市场出现风吹草动,这些人肯定是拿不住的,也自然执行不了长期投资。


当你拥有足够多的子弹时候,市场怎么变化,都是情绪,按照自己的计划严格执行即可,慢慢的,自然会找到正确的方向,用正确的姿势,长期与机构共舞。


首发大牛将军微信公众号,可以关注。

 $新能车(SZ159806)$    $半导体ETF(SH512480)$    $光伏ETF(SH515790)$  

 #ETF热榜#    #认知与财富#    #基金投资#