定投沪深300能赚多少

有网友问:如果从沪深300指数发布之日(2005年4月8日)起就开始定投,能赚多少?

其实我在4月23日做过沪深300的定投收益比较,详见《定投收益比较》一文,当时选取的标的是300ETF,从上市之日(2012年5月4日)开始模拟周定投,结论是定投年化收益超过10%,如果使用一些定投技巧,比如按小狼方式定投,年化收益最高可以超过16%,下表就是当时的回测结果。

沪深300指数虽然是2005年4月8日才发布,但却是以 2004 年 12 月 31 日为基日,基点为 1000 点。时至2021年6月30日,涨到了5224点,涨幅422%,自基点日以来的年化涨幅为10.5%。

小狼查了下在2005年前后成立的与沪深300指数相关的基金,其中规模超过5亿元的基金的收益情况如下:

挺让人惊讶的是,这几个基金居然没有一个跑赢了沪深300指数。要知道,沪深300指数10.5%的年化并没有包括分红收益,如果按全收益算,至少应该到12%才对。

本来想选一个2005年前后成立的基金来回测沪深300的定投效果,但因为基金都没跑赢指数,算了,直接用指数来回测收益吧。

沪深300指数的定投时间从2005年4月就开始,沪深300ETF的定投时间从2012年5月开始,指数定投提前了7年。前7年正好有一个牛熊周期,且整体估值要比后面的高很多,对定投效果会有什么影响呢?

用数据说话,从2005年4月定投沪深300指数的回测结果如下表:

总的来说,虽然定投期限从9年变长到16年,但定投收益还是比较稳定的。

另外,对比指数的三种定投方式,投入的总本金是差不多的,都在82万-87万之间;但由于定投方式不同,得到的回报有明显差距。小狼定投加强版要求在高位(设定沪深300指数PE估值大于18时)赎回,并把赎回的钱按4年约200期做好分配,叠加到每次的定投中,从而产生了更好的复利效应。

结论:(1)对工薪族,利用每月闲钱定投沪深300,是很简单很划算的投资方式,可以保证8-10%的年化收益,跑赢通胀;(2)辅以一些小的技巧,比如低位加大定投资金、高位减少定投资金、极高位赎回并再次复投,投资收益还可以大大提升。

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精彩评论

SOONGDATIE07-01 19:29

无为胜有为!

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赚钱小狼07-13 14:42

网页链接,详见文章最后一段

大锤最爱etf07-13 14:03

公众号是哪个

大锤最爱etf07-13 14:02

好的

赚钱小狼07-13 13:55

雪球好像禁止私信传带有二维码的图片,几次传都失败。你要不关注我公号吧,那个可以私信传图

大锤最爱etf07-13 13:52

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