降低预期

今年这个环境下,很多行业都进入寒冬,不增长甚至负增长,中国平安一二季度高增长,前9个月保费接近10%增速,还是可以的。寿险,健康险都保持不错的增长。

其他业务目前还看不完全,还得等待三季报。不过全年业绩保持高速增长没有什么问题。

但随着持股时间的增多,也慢慢发现一些问题,老实说保险行业并没有展示很多大V说这么好的前景,我反而看到的是竞争越来越激烈,而利润增长越来越难。开门不红,新业务价值一直是负的。

但相比较贵州茅台所处的白酒行业,大多数品种动不动就是30pe以上,白酒今年涨幅特别多,中国平安最大的优势就是估值低,EV还在合理的阶段,作为龙头股里的确定性最高的公司。值得长期持有。

未来要平和心态,放低对收益的预期,希望平安EV平稳的增长。大幅度提高分红。这就是我希望的样子。

$中国平安(SH601318)$

$新华保险(SH601336)$

$中国太保(SH601601)$

Android转发:3回复:10喜欢:5

精彩评论

全部评论

阿耨多罗三藐三菩提10-20 12:18

明白人

宁静致远200710-20 09:51

分析得冷静、现实。

小马乍行10-20 09:44

这里的低估值是针对业绩增速和业绩质量而言的,不是只看PEV

晨霜攀黛瓦oo10-20 09:20

从内含价值看估值高,从净利润看,估值又是低的

愿者上钩10-19 19:10

好股也要降低预期