巧打酱油提收益
昨天听完了杨继东老师的课程,对于有效进行现金管理(杨老师称之为”打酱油“)在思维上有了很大的突破,杨老师”打酱油“的方法非常独特,充分利用了现金管理工具的规则,达到最大化收益的目的。
具体的方法是:
周一到周三在开盘后马上买入511开头的货币基金,在下午收盘前卖出,然后场内申购519开头的货币基金,第二天开盘后马上场内赎回
周四重复买入和卖出511开头的货币基金的操作,然后进行逆回购操作
周五场内申购519开头的货币基金,周一开盘后马上场内赎回
重复以上操作
这样操作的原因是:
511开头的货币基金是T+0进行交易,且不收手续费,它在开盘时的价格较低,而下午收盘时的价格较高,可以博取差价
519开头的货币基金,只能T+1进行场内申购和赎回,当天申购当天计息,且不收手续费,净值一直是0.01元,可以在511开头的货币基金卖出后再享受1天的利息
周四进行逆回购操作可以享受3天的利息
周五申购519开头的货币基金又可以享受3天的利息
一周5天的交易日,这样操作却可以获取13天的收益,整整比交易日多了8天。
通过实践,我发现杨老师”打酱油“的方法在实际操作中可以进一步改进来提高收益,同时避免周五519开头的货币基金无法申购的情况:
周一到周四在开盘后马上买入511800货币基金,在下午收盘前卖出,之后进行逆回购操作。因为最近逆回购利率高于519开头货币基金的收益。另外,511800一般在接近上午收盘时会出现高点,可以在高点卖出,然后下午下跌后再买入,并在收盘前卖出,这样可以在一天博取两次差价。
周五如果519开头的货币基金无法申购,可以在开盘后不久买入511800。因为它开盘时的价格较低,如果在接近上午收盘时出现高点,可以在高点卖出,然后下午价格下跌后再买入,又可以获取3天的收益。
巧用基金建组合
老端在上一轮牛市中写过一篇名为《A股组队杀怪指南》的文章,其中提到牛市进攻型组合:
30%配置券商
30%配置保险
30%配置银行
剩余10%打游击
券商股和保险股都是牛市进攻型品种,银行股是防御型品种,这样配置兼顾了进攻和防御。
然而中国股市上市保险公司数量较少,如果直接买入保险龙头中国平安,一手就要将近1万块,将占用过多的资金。另外,我对保险公司和证券公司的情况并不了解,考虑采用投资基金的形式来变相持有证券和保险的组合,结果功夫不负有心人,一篇文章中作者建议可以用沪深300非银金融ETF来替代中国平安,因为它占据整个基金组合超过40%的比例。通过查看非银ETF的持仓明细,我发现它持仓组合中保险股和券商股的比例大致为50%:50%,正好形成了保险和券商的组合,可以用来替代牛市进攻型品种。加上我之前购买的银行股是牛市防御型品种,就完美构成了牛市进攻型组合。
如果投资者每天再坚持不懈地打新股,那么整个组合的收益又可以提高不少。
投资是一个不断学习和不断积累的过程,更重要的是不断思考,把其他投资者的好方法好策略变成自己的,通过适应自己的性格和情况进行调整,真正做到为我所用,取得更好的投资业绩。