本金越少,越应该买股票

最近有个读者提出了一个很有意思的问题:我只有10万元本金,值得投资股票吗?如果买,应该买几只股票呢?

我一看这个问题就心领神会了,于是问:你是不是想通过用10万元通过股市赚个好几倍?

他沉默了一会,说:被你看穿了!

首先要说明,任何人想通过股票实现一夜暴富,最终基本上都没有什么好下场。

接下来,我们仔细探讨一下,本金太少的情况下,值得投资股票吗?应该买几只股票呢?

一、本金越少越该买股票

虽然说通过股票实现一夜暴富的想法要不得,但我个人认为即便本金很少,照样应该投资股票。原因如下:

首先,本金少,试错成本就小

任何人在刚进股市的时候,肯定都会被教育。亏个30%一点也不奇怪,甚至有些人在股灾入场,亏了70%的也有。

当你本金小的时候,即便亏了70%,这个损失我们是可以承受的。

一般来讲,本金少的人,一般都是年轻人。他们应该趁着年轻的时候先去股市里试试水。

如果等到40岁了,抱着上百万资金冲进股市 ,遇到一个暴跌,估计整个人都会崩溃。

如果一个老年人手里只有10万,我相信他多半也不会有胆量进股市,这些大爷大妈最热衷于存银行!(不排除也有这样的人)

其次 ,被股市教育后,结果都不差

被股市打脸后,一般就三个结果。

其一,骂骂咧咧离开,逢人就说:股市是个屠宰场,千万不能进。

那么他可能一辈子也不会去学习投资,也不会进股市。至少不会再在股市里栽跟头。(尽管注定被通胀收拾)

其二,亏损后开始认真学习,并在以后的牛熊中逐渐开始盈利。

这部分人很可能在40岁左右就能有一份很可观的被动收入,甚至高于主动收入。

其三,发现股市不是常人待的地方,所以就在工作和事业上奋发图强,收入逐年提高。

由此可见,在股市亏钱得趁早!

当然也有很多人就把股市当赌场,无论亏多少次都不反思,每次牛市顶部都会冲进来赌。那就真的没救了。不过我相信这种人在生活和工作中多半也是个失败者。

二、获得高收益的关键因素

本金越少的人,越想获得高收益率。(这是一种毒)

在股市里想获得高收益无非就是三个关键因素:

1.买高弹性的股票;

2.企业持续期长;

3.避免大的亏损。

首先看高弹性!

那种妖股就别想了,能抓住的人基本上就是运气好。因为在它变成妖怪的前一天,大家看它都非常的不起眼。

除开运气的成分,要找到高弹性的股票无非就是两个条件:要么是业绩高增长;要么是估值修复的空间超级大。

判断业绩的高增长需要对市场、行业和企业有超强的洞察力。

而估值修复的空间大通常都发生在熊市里。

要同时满足两个条件,就需要我们既要有洞察力,还要有常人不具备的耐心和胆量!

我认为,等熊市是几乎所有人都有能力做到的!但有能力做到,不代表现实中能做到!大部分人手里拿着现金就是手痒,这还真心没救。

其次看企业存续期

很多人并不关注存续期。因为总想赚把块钱就跑。

但事实证明,绝大部分人根本就跑不掉。反而一卖就涨了。

有一些人确实也跑掉了。但是大部分人跑得了和尚跑不了庙,跑得了第一次,跑不了第二次。

如果用概率来统计,你就会发现这种所谓的逃顶只是随便说说而已。

为啥这些人急着跑呢?因为企业业绩增长的存续期不确定,股价随时可能大跌。

只有那种长时间都能持续增长的企业,股价才会成一条斜线往上涨。比如,茅台,云南白药格力电器招商银行等等。

买到这种股票,即便买得贵一点也不要紧,只要你持有时间长一点,都能赚到不少钱。

短期暴涨暴跌的股票大都是割韭菜的,没几个人真能赚到那个钱。毕竟这类股票连价值都算不清楚,那么也就无从谈起什么时候买和卖!眼看他涨上去,一阵兴奋。没多久,瞬间跌下来,还得倒亏出去。

第三,不能有大幅亏损

如果你的总资金回撤50%,就得涨翻倍才回本。涨翻倍容易吗?

按照年化25%计算,翻倍都要3年时间。别忘了,25%的长期年化收益是大神级别的水平。

一旦你出现大幅亏损,基本上跟高收益无缘了。比如2021年顶部冲进来的那群人,至少在三年内跟高收益估计是没什么缘分了。

大家可以对照仔细想想,获得高收益难不难。

三、想要高收益,还需要集中持仓

高收益需要搭配高弹性的股票。但如果持仓太分散,效果就大打折扣了。

所以必须集中持仓才可以。多少合适呢?不能超过5个。

现在问题就来了!

第一,你得从5000多个股票里选出弹性很大,并且自己非常有底气的股票。

啥叫有底气?跌了你敢买,涨了也不会想着急于落袋为安。否则,高收益与你无缘。

第二,通常高弹性的股票,确定性不足。

同时兼具高弹性且确定性大的股票是非常少的。而且你的精力有限,即便真的出现这样的股票,你也大概率也关注不到。即便关注到了,你之前对它的研究有限,也不敢轻易下手。

第三,持仓集中度高,投资组合波动就大

所以,你必须要有颗好心脏,否则波动起来,你很可能会进ICU。

而且波动越大,越是容易拿不住。

比如,如果你买的一只股跌了50%,你还有信心继续持有,并相信它一定会涨回去吗?

我见过太多的人,买入前说自己有承受30%波动的能力。但实际上,跌个10%就已经坐立不安了。

即便真扛住了,等到股票一回本,立马就卖了!这还怎么赚钱呢?回本就卖的人,波动承受力肯定是很低的。注定赚不到什么钱。

有些人还敢单押一只股票,这种勇气我是很佩服的。不过他们在持有过程中,大都快被逼成疯子了。

集中持仓并不是一件容易的事,需要我们对这些股票有极其深刻的认知,那种远远超越市场普遍的认知。

如果做不到,你极有可能面临高亏损,一旦出现大幅亏损,就跟高收益无缘了!

四、普通人的投资组合要兼具确定性和高弹性

每个人的投资组合都应该适合自己才行。我认为大部分普通人是很难做到全仓高弹性股票的。

大多数人的投资组合要兼具两者。

有几个原则可以参考一下:

1.高确定性、收益合理的股票当后卫,至少保证最起码的收益,也不至于让组合回撤过大;

2.确定性低,但弹性大的股票当前锋,用来获取超额收益,至于配置多少比例要因人而异;

3.高确定性且弹性大的股票,那就要一脚踩上去,只不过这种机会可遇不可求;

4.确定性和弹性都低的股票,那就直接扔垃圾桶得了。

我用2个指数来简单介绍一下。

有读者问我到底是买中概好呢,还是买沪深300

我的回答是:你有很强的波动承受能力,可以考虑中概,否则就沪深300。如果你不太确定,那就看你对两个指数的信心。你更看得懂沪深300,就多配点仓位,比如70%,剩下的30%买中概。

大部分人在买入前根本不考虑自身的情况,就看谁的预期收益高。中概预期收益就高,但是有多少人在去年最黑暗的时候割肉呀,最大回撤70%呢!几个人能扛得住?

从我个人的观察看,大部分人的波动承受能力都是不足的,所以他们更适合配置更高比例确定性强的标的,用小仓位去做高弹性的标的。

否则即便高弹性的标的涨了几倍,但他们通常在涨了20%就卖了。

想想当年的茅台吧。很多人都买过,能长期持有的人,少之又少!但如果你的仓位让你感到舒适,那么就能长期持有下去。

五、总结

资金量小,又想高收益怎么办?

第一,要买高弹性的股票;

第二,要集中持仓,不能超过5个股票;

第三,存续期要长,否则大幅波动下,根本赚不到钱;

第四,不能有大幅亏损。

做到这四点非常难!需要我们有超越常人的认知能力!也需要我们花很多时间和精力去钻研并且还要随时跟踪企业的发展。

对于普通人来说,我更建议大家要兼顾确定性和弹性,根据自己的实际情况分配好合理的仓位!

如果你只有10万元本金,我建议呀,别想着高收益了。即便三年翻一倍,也只赚了10万元。

为了赚这10万元,你付出的时间和精力非常多,这些精力放在事业和工作上,创造的收入远远高于10万!

等你本金累积够了,你反而也不会这么激进了。资金量大的人,第一考量的都是安全。

巴菲特说投资最重要的三件事:不要亏损,不要亏损,不要亏损!

总而言之,本金不够,投资股市的性价比不如投资自己。

但我还是建议你在本金不够的时候仍然要入市,在试错成本低的时候掌握投资方法!为未来增加被动收入奠定基础!

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精彩评论

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王心凌男孩01-25 21:43

好文

bibibibibibibi01-25 18:38

我只有10千

绿色的小跳蛙01-25 17:23

多谢提醒

睿知睿见01-25 17:20

定投一定要止盈哦,切记

绿色的小跳蛙01-25 17:18

多谢!去年八月份才开始定投的。看来需要把设置的定投条件单取消一些