基金测评|前海开源金银珠宝,股价金价双重提振

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每年国庆假期,是新人结婚的高峰期,不知小伙伴们是否有参加了婚礼,随了多少份子钱。结婚季也是黄金首饰的消费旺季,黄金销量有望迎来一波小高峰,带动了国际金价,黄金市场也水涨船高。

最近行情低迷,不少板块都创新低了。这种情况下,作为普通投资者,想要在黄金投资中分得一杯羹,该怎么操作呢。

今天让我们一起评测一支指数基金,前海开源金银珠宝混合A基金(001302),它是一只和黄金板块息息相关的基金。通过一步步的测评,看看这支基金的基本情况如何,表现如何,是否值得进一步关注。

前海开源基金公司成立于2013年,旗下共有157只基金,35个基金经理,公司规模1121.49亿。

一、基金概况。

1、发行日期是2015年6月1日,已经8年了;

2、资产规模,5.67亿元,是一支小型规模的基金;

3、费率,管理费率1.20%,托管费率是0.20%,申购费0.15%,100块钱每年支出约1.55元的手续费;

4、业绩比较基准,60%的沪深300指数收益率,40%的中证全债指数收益率;

5、成立以来没有分红记录。

二、阶段涨幅。

看阶段涨幅,四分位排名4次优秀,4次良好,1次不佳。近1年的收益率-3.31%,虽然是亏损,但跑赢了沪深300指数,还算不错。近5年来涨幅达80.50%,和同类平均比较,排名靠前。

三、基金经理。

基金经理是吴国清先生,清华大学经济管理学博士,15年证券从业经验,9年投资年限,深耕资源周期行业,偏好带有成长属性的周期股,以期获得行业贝塔和个股阿尔法双重收益。是一位经验资深的基金经理。

四、十大持仓。

从持仓上可以看出主要集中在黄金珠宝、稀有金属等,分布在采矿业、制造业,持仓集中度79.29%,比较集中。持仓前十的股票,其中采矿业占比63.95%,制造业占比26.09%。

其中持仓第一的是山东黄金,第二是银泰黄金,第三是赤峰黄金

五、风险评估。

中等风险,属于股票型基金,相对货币型基金、债券型基金来说,风险较大。年化夏普比率是0.83。

通过查看分析基金概况、阶段涨幅、基金经理、十大持仓、风险评估这几个维度,发现前海开源金银珠宝混合A基金是一支小型规模的股票型基金,发行超过8年,近一年累计收益达26.87%,波动率适中,中等风险。对黄金板块感兴趣的小伙伴不妨加入自选,跟踪观察一段时间,说不准会不错的表现。任何投资都有风险,准备投资前记得测试自身风险偏好,只做自身风险承受范围内的投资。

@前海开源基金@天弘基金@广发基金