兴业银行股东会纪要

       11月15日参加兴业银行股东会交流如下:

       1.绿色金融对兴业银行有哪些影响?

       吕董事长:近期,人行为贯彻碳达峰、碳中和一系列的决策,经过充分调研,实时推出碳减排贷款给予优惠的工具,这是支持节能环保,相信通过这个政策的出台,将会撬动更多的资金投入到减排减碳中来,人行这个政策将引导金融机构自担风险,积极增加碳减排贷款,兴业在绿色金融发展上有良好的基础,是我国最早加入赤道银行的金融机构,这项政策的出台,将会增加我行的收益,今年前三季度在绿色贷款已达到1.31万亿,较年初增长13.28%,相信这些资产的投放和客户享受红利方面,落实绿色金融等方面会给本行带来重要的支持。第二,有利于我们抓住机遇,扩大发展空间。基于绿色经济,我们服务于新能源产业和其它新经济产业,从长江和黄河大保护,到各地新规划,从城市中心到乡村振兴,诸多领域都是同这次节能三大领域密切相关,这些政策出台将有利于我行新的发展空间。第三,也有利于我行在风险管理上提高水平,绿色金融的发展有利于化解地方政府平台和房地产的发展风险,有利于新旧动能转换获得发展机会,当然,在发展绿色过程中,我们也会有序,稳妥,辩证,因为绿色低碳转型需要有个过程。在减排领域还是要做好加法,对传统领域需要做减法,在一减一增之中,即要防止一风而上带来的非理性风险,也要防止一风而下,带来盲目的风险,总的来说,人行这次政策出台,对于发展绿色金融,全行上下干劲十足,更好地促进我行战略发展和转型促进工作。

      2.关于兴业的财富银行经营的差异化和取得的成效?

       陶行长:这个问题提得好,说明对我行持续高度关注,年初同股东也交流过,其中聚焦财富银行的发展是兴业银行最大的特点,这不仅是股东也是市场的共识,兴业的财富银行不仅是我行一二三战略的继续发展,也是基于前任已经做出的努力和规划中的布局,于本行的发展战略一脉相承和稳步提升,当时我就谈到两个,一个是我们高收益资产的组织构建和挖掘能力,第二个,兴业银行长期形成的广泛的同业朋友圈,我相信市场中还没有第二家像兴业银行一样有这么广泛的朋友圈,同时我们只要做好这个优势,就能够为我们组织好资产,创设好产品,经营好渠道赋于强大的动力。基于此,我们的财富银行的发展,也必然是很好,根据我们的资源禀赋。比较优势和发展战略,来选择我们财富银行的发展道路,具体来讲聚焦有两个方面,一个方面,持续打造投研能力,兴业银行同其它银行有些不一样,大部分的银行财富是从零售端做起的,我们说的C端,而兴业银行主要从金融市场说的F端,这个差异是比较明显的,要做到这一点,一方面,一方面我们要继续强化自身的研究能力建设,兴业银行历来高度重视研究能力建设,是市场上最早成立专业研究公司的银行,正是有了强大研究能力后盾,才能深入分析准确研判宏观形势的变化,在逆周期我们也可以开展大类资产的配置,这样我们就能够在顺周期逆周期有效地开展,那么接下去,我们还会开展宏观研究、行业研究、债券研究、权益研究的抓手,更好的发挥研究公司市场化的优势,推动做强做优,打造投研一体化,为财富银行的发展提供强有力研究,另一方面呢,要继续强化自身的能力,大家知道,兴业从1996年开始介入证券资金的清算业务,我们到现在已经有25年,其中在债券承销、资金交易、资产管理、资产托管、FICC等领域,已经形成了独特的核心 优势,具有强大的投资能力和专业的人才,所以我们讲到绿色银行,财富银行和投资银行这三张名片,我们要树牢长远。在这个前提下,我们打造财富产品的收益率就相对较高,也成为我们兴业银行稳客、获客、粘客的法宝,到9月末我们的综合 理财规模已达1.74万亿,稳居市场第一梯队,综合理财能力已连续16个季度排名全行业第一,初步形成了要理财找兴业的品牌,所以我们要继续加强高收益资产组织和构建能力,从过去传统的固收延伸到权益、另类投资、大宗商品,完善大类资产的配置,持续供给的竞争力,提升我们理财综合所得。二是要持续构建更加开放的投资生态圈,一方面通过产品带动资产附作力,通过投行、投资生态圈的朋友,广开优质资产的获取,今年上半年我们通过朋友圈带动优质资产的获取量大幅上升,前三个季度,投行向理财提供的资产就将近720亿,对促进我们行财富银行建设帮助很大,另一方面我们同银银和非银客户合作为基础,拉动开放型财富银行,在权益的委外投资、产品渠道销售的共享上深入合作,以服务各类群客户全周期配置的需求,提供丰富多样的产品和资金来源,那么另一部分,我们讲到成效,首先已与各类基金公司开展了理财产品的外部合作,如十月初,我们同兴全基金公司发行市场上第一个ESG绿色的股债产品,目前兴业银行ESG的评级一直都是最高级,我们要把这种优势进一步发挥出来,这只基金权益部分由兴全享有,固收由我们享有,而且由我们行零售渠道发行,这就是一个开放和投资生态圈的合作典范,目前我们单只产品的销售规模突破130亿,总量达160亿以上,这个数字作为ESG产品,占整个市场三分之一,为投资者提供丰富多元的产品,也让国家更好引领绿色金融的发展。第二个方面,通过银银平台,我们已经向60多家银行销售今年已达5600多亿,同比增长近4倍,成为全市场合作机构最多,带销最大的机构。第三方面,通过投资生态圈的合作推动产品的销售,前三个季度,我们非货币公募基金销量同比增长22%。私募产品销量同比增长128%。并且以此深入同基金公司的托管业务,前三个季度,我们实现托管业务收入增长20%,前几年,我们托管业务调整中,一度负增长,更可喜带动结算型存款2200多亿,增长21%,所以我们商行加投行带动非息增长产生直接正向效果,上面就是本行财富银行差异化发展一些想法,作为和一些成效,由于时间关系,我就向大家 简要报告这些。如果大家还有兴趣,有机会同大家一些专业化的问题进一步交流。

      3.可转债的发行一些问题?

      蒋云明监事长:谢谢,大家还是很关心这个问题,讲三个方面,什么时候发,5月出预案,6月上股东会,由中信和兴业证券为主承销商,8月报银保监会,9月批复,9月18日上报证监会,10月19日证监会回复,主承销商在上周出反馈,预计后面是沟通交流。第二,能否发行成功,所谓可转债是股债双重属性,具有更好的投资价值,在未来半年之内,我们有信心解决这个问题,首先要把公司经营好,绿色金融,财富银行,投资银行等发展好,重点提高我们的盈利能力,提高我们的股东收益,提高我们的分红,这是一方面,再一方面,增加交流,后续加强沟通。

      4.公司修改章程的原因,是否会用回购来加强市值管理?

       陈信健董秘:公司是18年修改章程的,19年证监会对公司法修改,对股份回购做了新的规定,为确保本行章程符合公司法,本行对此做了修改,关于回购的问题,目前国有上市银行和股权激励相关政策尚未放开,回购用于可转债转股在上市银行中也没有先例,回购将降低资本充足率,不利于银行的发展,我行将积极听取中小股东的建议,综合多方监管政策,本行情况,以及未来相关的切实可行的政策,维护公司的价值,为投资者提供合理的回报。

      5.对房地产的风险,其中恒大、阳光城的敞口?

       风险总监邹积敏答:房地产市场涉及到公众利益,中央的调控目标是房住不抄,维护市场的平稳运行,我行目前房地产市场贷款,总体上比较谨慎,在房地产市场开发的客户群方面是行业龙头为主,区域选择以直辖市,省会城市、计划单列市这些人口净流入的为主,项目选择以销售强的普通商品住房,产品选择短取轻,这也是我们行长期坚持有效的战略,这也是以往多年同投资者沟通,大家汇报过的,住宅按揭贷款主要是以住房按揭为主,为支持居民刚性和改善性住房。在上述政策引导下,我们行房地产质量整体比较好,而且多年以来避免了多家有问题的地产商的风险,具体到恒大,我们行同他们的合作也非常谨慎,只介入少量的一二线城市和资质比较好的房地产开发融资,没有涉及到如新能源、文旅和体育等项目,也没有涉及到集团内部的商票业务,存量业务抵质押充足,目前我们行在全力配合各级政府监管对项目的资金帐户的安排,这主要是对项目的复工复产,避免烂尾。通过推动项目的运作来化解整体的风险,从近期了解来看,我们行项目大都列入地方监管的,现在整体向好趋势,我们也将持续跟踪项目的进展,即使退一万步来看,有风险我觉得也是非常非常小的损失。阳光控股做为我们行的股东,我们也是按照关联交易严格进行管理,目前我们和阳光控股的资金交易都处在正常状况,也没有出现逾期,其中阳光控股的房地产板块只介入少量的一二线城市,而且资质比较好的开发项目,今年以来也根据项目开发进度,稳步压缩开发贷款,而非房地产主要只要是指环保业务(龙净环保)、贸易业务,目前这部分业务抵质押比较充足,而且能够有效做到同房地产板块有效隔离,对近期阳光地产相关项目持续跟踪,并且全面加强做好相关的风险隔离。

       6.线下我同兴业IR杨博士交流几点:

       可转债回复文件两点问题?

同业投资16700多亿,计提447亿为何计提比例为5.36%?答:需扣除交易性金融资产,因为交易性金融资产是按公允价值计量,不需要计提差值。


非保本理财产品到三季度是20271亿元,为何为17552亿?答:需扣除正回购2719亿,这部分是以理财资产作为担保融资,类似加杠杆,会导致理财总资产大于净资产。

       关于银行理财子公司牌照问题?答:目前国内银行也就几十家取得理财牌照,没有取得牌照的银行无法经营理财,只能代销其它银行发行的理财产品。 $兴业银行(SH601166)$   $宁波银行(SZ002142)$   $平安银行(SZ000001)$   @邢台草帽   @马克陈   @夹头使者  

雪球转发:62回复:191喜欢:73

精彩评论

polox2021-11-22 17:47

总结一下:回购没有,大股东增持也没有,就一个绿色股价。还半年内解决可转债,就这股价,要硬上。

好好新股中中中2021-11-22 18:42

分红30%以上写进公司章程

天龍成鳯2021-11-23 07:46

大家可以在互动平台,集中向兴业银行提出建议。1,公司当初提出的大股东增加持股比例的言论,什么时候可以兑现?维护投资者的权益,体现自身公司股价的合理价格,不是喊喊口号的,要有实际行动的。2,高管层理应在公司股票严重低估的时候,增持自家股票,做出表率,提升市场信心。3,可转债发行后,立刻启动员工股权激励机制,增加员工的归属感和积极性。人多力量大,大量类似的提问,也会传递和引起高层的重视的,兴业不是一直说在意股民的心声吗

静林2021-11-22 19:16

我最担心的是,兴业对阳光集团的贷款,这次会议我知道对地产贷款不多,主要是龙净环保和贸易贷。因此释然了$兴业银行(SH601166)$

邢台草帽2021-11-22 20:42

吕董和陶行长说的没啥人关心。

发转债的事情都挺热心。
~~~~

发不出转债是最好的结果,次一级是年报出了以后发,最不好的是年报前发。

所以兴业银行的股价最好到出年报之前一直不涨,再跌一些更好。

孩子的过年压岁钱投资,又可以多买点了。

全部评论

迷思者2021-12-10 03:39

新希望干过……回购账户里的股票变成可转债转股的股票

思想先行2021-11-28 20:11

谁叫你买那么高的

思想先行2021-11-28 19:46

你想多了,兴业团队一直做的很好,只是股权分散导致股价一直低迷。

银粉酒粉2021-11-27 20:08

清粼粼的水_呀2021-11-24 17:12

好的好的,谢谢你!