非常感谢
按既定策略,之前处于5星级按照股债75/25配置,目前回到4.5星级触发调整50/50,从市场整体上看4.5星级依然是投资的好时机,同时结合上半年的持股体验,股债比微调至60/40,如果市场继续上涨到达4星级边缘再考虑50/50。
60/40进可攻退可守,适用面广,即使在3.5-5星级一直持有也没有太大问题(当然市场涨到3星级以上还是要止盈配置为25/75),这样能够进一步降低操作频率,适合长期持有。
二、各品种配置——价值/成长、大盘/中小盘均衡配置
(一)偏股基金 59%
1、蓝筹精选,8%,大盘价值风格,以白酒、金融、中概互联网等白马蓝筹为主。
2、科融混合,8%,小盘成长风格,以科技+资源为主。
3、行业领先,8%,大盘价值风格,以科技、消费、金融为主。
4、新收益,8%,中小成长风格,以医药、科技为主。
5、瑞恒混合,8%,大盘价值风格,以白酒+煤炭为主,白加黑简单明了。
6、新兴成长,8%,中小成长风格,以科技+资源为主。
7、沪深300,6%,最有代表性的指数,大盘价值风格,以白马蓝筹为主。
8、中证500,2%,中小成长风格,近似于等权。
9、中证红利,2%,小盘价值风格,高股息红利策略。
10、瑞程混合,1%,中小成长风格,林森离职后新人贾健接手,新能源等科技类风格明显,类似于一个科技主题基金,弹性大,不易把握,因此给了1%的较低仓位。
以上偏股基金,大盘/中小盘30/29,价值/成长32/27,基本实现均衡。
(二)偏债基金 41%
1、科汇灵活配置,5%,股票30-70%,股债灵活配置。
2、平稳增长,5%,股债平衡基金,大部分时间按照60/40策略执行。
3、新益混合,5%,股债灵活配置,基本按照二级债基策略执行。
4、安盈回报,5%,股票最多50%,但债券仓位里含有大量可转债,弹性较大。
5、增强回报,8%,可投转债的一级债基,类似二级债基,较稳健。
6、新鑫混合,8%,模拟二级债基,较稳健。
7、安瑞短债,5%,短债基金。
三、一点感悟
投资不能人云亦云,一定要找到适合自己的方法。
例如,散户买基金最多3-5只,太多了起不到分散作用也管不过来,这个原则是没问题的,但不要绝对化。我的持仓基金达到了17只,看起来很多,实际上按照上面的分类梳理一点也不乱,最重要的是能够让你在极端行情下每天都有点惊喜,这么多基金每天总有表现出色的,这样会让你的心态好很多。否则单一品种占比过高,某一阶段表现不佳时你的心理压力特别大,总想换个表现好的,结果就是买啥啥被套,一买就跌一卖就涨。
希望我的分享能够给大家带来一点帮助!
$上证指数(SH000001)$ $深证成指(SZ399001)$ $创业板指(SZ399006)$
风格的划分没有严格的界限,大部分人将白酒、消费纳入成长风格,由于这类品种盈利能力稳定,属于白马蓝筹,我将其纳入价值风格计算仓位;半导体、新能源是明显的炒预期,典型的成长风格;医疗、科技虽然也有白马蓝筹,但是总体偏成长风格。
每个人的理解不同,要有自己的判断。很多人把价值风格机械的理解为钢铁煤炭这些夕阳产业是有问题的,我们有很多盈利稳定的大盘蓝筹股都应算到价值风格里。