一切都是为了更好的重逢

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致雪球的各位投资者朋友:

感谢各位的耐心等待!很高兴能够以“交银基金投顾”的新身份再次和大家见面!

为什么换上了新身份?基金组合的本质是为投资者提供基金投资建议服务,而提供投资建议绝非儿戏。因此,为保障跟投客户的利益,基金组合业务亟待整改,只有经过严格筛选、具备基金投顾试点资格的专业机构才能继续提供基金投资建议服务。

一切都是为了更好的重逢。在过去的时间里,除了积极相应整改要求、紧锣密鼓地筹备和大家的再次见面,我们也在思考:在全新的基金投顾场景下,如何通过原则清晰的运作管理,让看似简单的投顾策略,最终能够具有打动人心的力量?

作为基金投顾业务的“新兵”,我们选择了蜂巢的六边形作为投顾业务的形象logo,因为它结构稳定、致密,同样它也是没有短板的“六边形”战士,象征着理性、客观的策略组合;我们使用蜜蜂作为投顾业务的IP吉祥物,寓意着勤奋、分享和协作同行。它们形象地体现了我们的初心,我们也希望能够以“基金投顾”的全新身份,将初心背后的理念与价值更好地传递给我们的同路人,所以将账号昵称“我要稳稳的幸福”改为了“交银基金投顾”,并换上了全新的IP形象——蜜蜂“稳稳”,希望你们也会喜欢它。

除了对“新身份”切换的思考,我们也在关注大家的私信,收到了各位对“我要稳稳的幸福”、“交银带飞”和“赢定投”们的关心——基金投顾什么时候上线、上线哪些策略、原来的组合要怎么处理、什么时候能升级成投顾等。其实,从基金投资到持有人陪伴,我们的每一步都走得认真与慎重,目的是希望为选择我们的同路人打造更好的投资体验。上线和升级的耗时筹备,也是为了在做好充分的准备后,能够和大家更好地相遇。所以还请大家再多一些些耐心的等待,而我们也在努力不辜负随之而来的期待与信任。

可以提前预告一波的是:雪球基金即将上线“我要稳稳的幸福(雪球基金版)”、“交银赢定投(雪球基金版)”和“交银全明星(雪球基金版)”3种基金投顾策略,更多风险收益特征清晰的策略还在排队中!同时,我们也会在基金投顾业务正式上线雪球基金的时候,向原组合自主跟投客户开放基金组合升级基金投顾的入口。需要选择升级的投资者朋友,可以在平台的指引下完成升级所需的相关步骤。原“我要稳稳的幸福”和“赢定投”组合自主跟投客户可以选择对应名称的升级入口,原“交银带飞”客户自主跟投组合暂时没有对应名称的基金投顾策略,而其与“交银全明星(雪球基金版)”投顾策略主要存在以下异同:

因此,针对上述原组合自主跟投客户,您可自行选择是否升级为投顾策略。若您暂不考虑升级,需提请您注意:应组合业务规范整改要求,基金组合跟投业务的后续调仓建议、新增买入服务均已暂停,但上述业务调整不会影响您的现有基金持仓,您可根据自身投资需要选择继续持有对应基金。

届时我们还会发布更多关于“组合升级投顾”的问题解答,敬请留意关注!也欢迎大家与我们积极互动,留言反馈~

在“我要稳稳的幸福”策略成立与运行的5年时间里,我们感恩各位的认可、选择与陪伴。在全新的2022年里,我们会以全新的身份,与选择我们的投资者朋友继续在资产配置、风险控制的道路上,科学、理性地前行。

                                                                                                         交银基金投顾

风险提示:基金有风险,投资需谨慎。

交银基金不保证基金投顾组合策略一定盈利及最低收益,也不作保本承诺,投资者参与基金投顾组合策略存在无法获得收益甚至本金亏损的风险。基金投顾组合策略的过往业绩不代表其未来表现,为其他投资者创造的收益并不构成业绩表现的保证。

基金投顾组合策略的风险特征与单只基金产品的风险特征存在差异,投资者参与投资前,应认真阅读基金投资顾问服务协议、基金投资顾问服务业务规则、风险揭示书、基金投顾组合策略说明书等文件,在全面了解基金投顾组合策略的风险收益特征、运作特点及适当性匹配意见的基础上,结合自身情况选择合适的基金投顾组合策略,谨慎作出投资决策,独立承担投资风险。

投资者应当充分了解并知悉:(1)因转入转出时间不同、相关基金交易限制、基金交易费用、组合调仓等原因,投资者持有的基金投顾组合与基金投顾组合策略所对应的标准组合之间可能存在差异,并由此可能导致业绩表现等方面存在差异;(2)基金投顾组合策略所投资的基金产品中可能包含交银基金或其关联方管理、托管或销售的产品。

基金投资顾问业务尚处于试点阶段,基金投资顾问机构存在因试点资格被取消不能继续提供服务的风险。

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精彩讨论

全部讨论

交银基金投顾2022-03-01 12:44

反馈收到!我们争取!

s00ng2022-03-01 12:44

赢定投和帮你赢,在哪里买?

交银基金投顾2022-03-01 12:40

1%是权益策略交银全明星哟,我要稳稳的幸福投顾费率是0.25%~

交银基金投顾2022-03-01 12:38

稳稳这边的建议是不要赎回哟,毕竟赎回还是存在一定手续费!雪球平台上线投顾以后,我们会为原组合持有人提供组合转投顾的功能,届时根据平台的指引进行操作即可,不必全部赎回再买入哟~

交银基金投顾2022-03-01 12:34

友友很懂耶!虽然我们的稳稳、赢定投、全明星都会继续沿用大家所认可的投资理念和策略框架,但因为投顾的定位是全市场选基,所以加上“雪球基金版”的注释是为了说明雪球平台上的这些策略可能会在个别成分基金的选择和配置比例上略有不同,其他平台策略有版本标记的原因也在于此。还请友友知悉:这些不同并不影响各个策略追求其本身的投资目标~

交银基金投顾2022-03-01 12:26

稳稳帮友友解释一下:友友21年8月在支付宝购买的是之前的“组合”,但是应监管要求,组合业务需要向投顾转型,我们也不能再对原来的组合业务提供调仓、新增买入等服务啦。如果友友在支付宝买入之后,没有进行过别的操作,其实就相当于继续在持有着原来组合里的成分基金,这部分是会正常计算收益的,但我们是不能对它们再进行任何“调整”的。现在支付宝上已经上线了我要稳稳的幸福投顾策略,也就是可以新增买入啦!但原来的组合转换到投顾的升级功能,现在支付宝平台还没有开放,技术小哥们已经在努力赶工啦!因此稳稳给友友的建议是:根据自身的需要选择是否继续持有原来稳稳组合里的成分基金(毕竟赎回还是会产生一定的费用~),如果觉得稳稳策略符合您的投资需求,可以考虑等支付宝上线组合转投顾功能以后,在知悉相关费用和风险以后转为稳稳投顾即可~

想个名花半天2022-03-01 12:26

原组合持有人怎么搞?全部赎回再买入投顾服务

向往桃花源2022-03-01 12:16

好希望交银带飞重开啊!

Echo04292022-03-01 12:02

我没懂,我21年8月在支付宝购买的,在这期间遇到需要调整的情况,它是自动调了吗?以及后续我这个是咋处理呢?等着投顾上线可以转换吗