写给基金投资者的“三三”小小投资法

 


关于基金定投的文章很多了,包括我自己也写了很多,有行业基金的分析和研究以及投资决策,有数据的应用和筛选,还有投资的一些技巧和办法,但系统的投资方法,特别是简单易上手的投资方法,还没有听大家提及;包括大家在跟投悄悄盈基金定投组合的过程中,大家也反复跟我沟通过很多具体的投资方法,也询问过我是否可以把投资方法体系化出来,便于大家学习和交流。


由于我更多的精力在公司和基金研究投资上面,另外也确实不敢班门弄斧、自成一家,心里觉得大家跟投悄悄盈慢慢赚钱就好了,所以一直也没有这个想法和落地。但最近市场波动反映到悄悄盈跟投群体上的一些波动,让我看到,如果大家只是单纯的跟投,不少人其实还是很茫然的,容易跟着市场就走歪了,事后又后悔的不得了;还有一些朋友对方法也有很深的兴趣;既然如此,我就写写吧。 $悄悄盈(CSI2011)$  


但我也声明几点,第一,投资方法来源实践,从实践中来,又到实践中去,我梳理的“三长三击”基金投资法简称“三三”基金投资法总结的是以往我个人的投资经验,以及从各位高手处偷师学习的经验,是过往的总结,但不是未来的定论,基金投资的方法未来还会继续演进继续完善。第二,这套方法论,都是一些大道理,常见的投资方法,以及常规的应对方法,不是可以快速致富的武功秘籍、投资宝典,这种事情不存在也不可信;但“三三”基金投资法看完之后,上手会非常快也比较简单。第三,他适合基金投资小白从无到有的学习和建立自己的投资方法,也适合做资产配置需要的投资者理解基金投资,但对于很多经验丰富的投资者来说,只能算是一种参考和讨论,毕竟从二级市场来说,基金只是其中的一种投资方式。


一、“三三”投资方法的内容框架


三长三击的内容框架比较简单,也容易理解,但在落地上,要考验执行力。我总结出来,大家自己看。


三长:1、第一长,是立足长期投资,而不是做波段和短线,除了长期投资本身能够确保长期赚钱之外,另外一方面,是小白是不懂得做波段的,跟现在的机器量化和短线高手比,一丁点胜算都没有。


2、第二长,是选择长周期起步的行业,关于周期,很多大佬早就想明白也执行落地,我也是去年才想明白,从那以后我就经常念叨“万物皆周期,低估永不败”,什么意思呢?投资一定要选那些朝阳产业、那些经过衰退周期开始复苏的稳定增长的产业,在他们低估和合理估值的时候投资。


3、第三长,选择长期业绩持续优秀的基金。不管是指数基金还是主动型基金,长期业绩优秀是悄悄盈定投基金组合的选择主要依据之一,我们是投资,我们只选择优秀而不去等待验证优秀,具体的我后面专门写。


三击:1、第一击是在周期起步和低估值的时候重仓出击。从这一次投资来说,毫无疑问是在2018年年底的时候,那是整个市场最好的一次重仓出击的机会,很高兴我在那个时候开始了全职投资并重仓投资。


2、第二击,合理估值的牛市初中期的时候定投出击。就像2019年以来,悄悄盈每周定投的逻辑,道理很简单,一方面重仓资金已经在2018年底完成了,另一方面,每月都还有现金流入,那么牛市还在上涨的初中期,定投无疑是最适合的方式了。


3、第三击,大周期的波段出击,怎么说呢?当周期结束的是,投资也应该结束,也可以叫撤退吧。这里的周期结束有两种,一种是行业周期结束,一种是牛市周期结束,只要确认结束,就不要犹豫,锁定利润走人;只不过识别起来需要一定的经验,后面专门写。


这个简单的“三三”投资方法,都会体现在悄悄盈基金定投组合和年年红绝对收益组合的配合上面。


二、后续的更新计划和沟通交流


后面我会写2-3篇文章,把具体的三长三击的逻辑和实战案例写出来,力争每周一篇完成框架体系,给大家一些参考,包括后面自己投资体系的演进提升。


除此之外,我每周会在雪球做不少于一次视频直播沟通,确保每周日晚7-8点跟大家沟通交流,重点结合下周和近期的投资进退,围绕“三三”小方法的实践和投资方向进行交流和沟通。 $年年红绝对收益组合(CSI1063)$   


三、心态上的问题


做投资最重要的是解决心态的问题,做基金投资更是如此。我曾经有一个很不错的同事,略肥,每次单独唱歌就很不错,但一旦一起K歌,那就是杀猪的声音,自己还搞的满头都是汗,问题出在哪里呢?你们都看出来了,没有自信,心态出了问题。不要看我浓缩了这么简单的“三三”基金投资方法,我把道理和落地执行都跟你讲的明明白白,可到了执行仍然会出很大的问题,这里面最大的因素就是心态。


1、不要盲目攀比。一方面不要跟股神和高手攀比,这样的高人是存在,但是人家也是经过了十几年、二十几年的职业投资磨炼出来的,绝非一日之功,更不是业余投资者可以学习的,千万不要盲目跟随个股投资。另一方面,也不要羡慕个股投资的超额收益,不要看同样投资新能源,我们做指数基金只有30%的收益,人家买了龙头个股翻倍了,要知道盈亏同源,此处赚钱可能别处就亏钱,股市七亏二平一赚的规律还在,但基金投资可就好很多。


2、不要贪涨怕跌。投资最忌讳的就是低位不敢买,高位了重仓参与,比较形象的比喻是倒金字塔,随着投资基金的上涨,越涨投的金额越大,这样的心态是最要不得的;正确的投资应该是确信这是良好的投资品种后,在低位的时候重仓参与,在上涨的过程中如果有闲钱就继续投,反而到了高位的时候,就不要投了,等待兑现。


3、不要怕慢。基金投资比起优秀的个股投资者来说,是会慢一点,这是事实,但优秀的基金也更稳一些,会是一个可预测的长期北上的态势。我们以年化10%的收益率计算,10年后收益是2.59倍,如果是年化15%,10年后就是4.05倍,如果变成年化20%,10年化的收益就是6.19倍,这样的收益不好吗?要知道,能持续取得超过15%的年化收益率,我们就足以跟巴菲特齐肩了。降低预期,不要怕慢,复利起来很惊人的。


这就是第一篇“三三”基金投资法的文章吧,如果大家认可,就积极点赞和转发,这种授人以渔的文章需要花费很大的精力去写和验证,鼓励我把后面的体系文章梳理出来吧。


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精彩评论

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无声09-07 14:49

是因为其中一支新增的成分基金的最低投资金额为100,所以跟投金额变得高了,已经跟蛋卷的同事聊过了,他们会去跟博时沟通。

小小白菜白呀白09-07 14:32

老师今天的组合发车怎么变成最低700起投了。。。可以调低吗

bailar08-28 22:26

你辛苦了哦,等着看你的实例.....

无声08-25 20:55

kimjoker08-25 20:42

是每次跟着定投,还是一次把闲钱都放进来好