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原标题：上海开出银行业史上第二大罚单 银行女员工挪用1亿只为消费 请点此安装最新Flash 央视网消息：意大利裕信银行上海分行一名女员工，利用银行内部管理漏洞，在三年多的时间内，将一亿多元银行资金转入由自己实际控制... 网页链接
外资银行也好，中资银行也罢，问题都出在内部管理失控，同好勾结欺上瞒下等，在国内都受到银监局监管。
不是说意大利裕信银行上海分行这次女员工做假账，侵占挪用资金至私户消费，手法非常低级…几乎没有内控！
中资银行内部监管审核严，而不太会出现类似的事件，但是中资银行内部若出现侵占挪用资金，不合规的手法更加隐蔽，“高级”的多的多！
中资银行以职务之便侵占挪用资金受到银监局的罚单也不少。我就不列举了……
什么叫爱之深责之切？
我就列举下上海银行近年来的罚单！
上海银行静安支行在发放某消费贷款时，未能控制贷款资金用途，共计处罚人民币100万元；上海银行杨浦支行也因为类似原因，被罚款50万元。
深圳银监局对上海银行深圳分行开出了80万的罚单。原因是由于发放消费贷款违规用于参加员工股权激励计划，严重违反审慎经营规则的行为。
深圳银监局决定对上海银行深圳分行处50万元罚款。主要违法原因是，发放消费贷款违规用于参加员工股权激励计划。相关责任人金鑫、马铭、黄道天分别处10万元罚款。
上海银监局决定对上海银行共计罚款159.2万元人民币。原因是：上海银行股份因存在违规向其关系人发放信用贷款、对某同业资金违规投向资本金不足的房地产项目合规性审查未尽职的行为！
去年10月22日，上海银监局公布行政处罚信息公开表，上海银行股份有限公司市北分行因存在提供虚假资料、未对某涉嫌套现的特约商户停止服务的行为，被上海监管局责令改正，并处罚款共计100万元。当事人唐凯元被警告。主要负责人为竺稽金，于2018年在该分行在上海监管局某现场检查期间，提供虚假资料！
2017年8月，上海银行信托资金违规用于异地融资平台，遭罚50万元。
2016年11月，上海银行因办理无真实贸易背景的银行承兑汇票业务，以及为票据业务提供担保等违规行为，被监管层开出单笔200万元巨额罚单！
2016年6月30日，中国银行业监督管理委员会官网发布京银监发〔2015〕235号行政处罚决定书，对上海银行北京分行对贷款贸易背景的审核不尽职、贷后管理缺位、信贷资金流向监控不到位等问题进行处罚，罚款人民币40万元。
2015年11月，上海银行周家嘴支行因为发放个人贷款流入股市被罚。
为了上海银行资金安全和保护广大存款人利益，银监会对被挪用到楼市和股市等领域的资金必须进行严查；对那些监控大额资金流向不力，疏于防范信贷资金用于购置房产，申购新股，执行贷款“三查”制度不力的金融机构及其责任人必须进行重罚，不管你是外资银行中资银行，在中国必须受银监会的监管！
“当前金融生态已经发生变化，各类政策规定会更加严格，上海银行应该守住职业操守的“底线”，合规前行！
跟毛没关系，跟上银行内的人心有关系。
接触过行业里大部分业务员，大多按职业操守办事，守得住底线！但或多或少会有几个爱打擦边球的（非上银）做出有损银行客户利益的事，为什么我只针对上海银行说事，因为我作为上银的股东，爱之深责之切！我希望这件事的处理结果能在上海银行行内起到杀一儆百的作用，总之一句话：勿伸手、伸手必被捉！
其它银行爱怎么折腾就这么折腾！我无所谓……它行某行长牵线搭桥百亿放贷，乐视老总还不是在国外活的好好的嘛~