对私现金转账超过10万即将被严密监控

最近,央行在试点一项重要工作:对公资金超过50万,对私资金超过10万的将被严密监管。

中国人民银行是我国境内所有银行的主管,中国人民银行不是传统意义上的商业银行,是国务院的下属部门。

以河北省为例,存入或支取10万以上的现金,需要登记的信息可能包括钱从哪来、到哪去,这个登记信息是要如实上报的。

所以说,这个新政非常重磅!释放了很多“重要信号”,与每个人息息相关。

为何如此大动干戈?原因大概是以下三个方面:

第一、防止挪用公款。根据法律规定,公司的资金必须要受到监管,不可挪做私用,一旦发现有挪用公款的行为,严重的会被定罪入刑!

大家可能都认为公司是老板的,老板想用多少钱就用多少钱,殊不知,公司是你的,但是钱不是你的。老板只能拿到基本工资和利润分红后的才是你的钱。

第二方面就是打击偷税漏税。 如果老板直接从个人账号直接转账给你发工资就是违法行为。一旦被查,企业将会面临巨额补税惩罚。

第三方面可以涉嫌洗钱的问题。啥是洗钱?就是把不正当的收入变成正当合法的收入。比如贩毒所得、抢劫所得、偷窃所得、保护费、贿赂款、贪污来的公款等。

一个人抢银行抢了很多钱,他把钱都藏在地下一辈子都不用,这可能吗?那如果这样,他抢银行干嘛呢?他抢了银行就是想花这笔钱,可是他花这笔钱时就会引起司法机关的关注。

个人和企业涉及这6种情况要小心:

1、规模很小的企业,却搞出上千万的流水。

2、资金转入转出有异常,比如分批转入集中转出,或者集中转入分批转出,单笔或累计超过10万元的。

3、经营范围或者经营业务,跟资金流向没关联度。

4、公户短期频繁且大额的给个人账户转账,或公户短期经常收到与业务无关联的个人汇款。

5、频繁开销户,并在销户前有较大量资金活动。

6、闲置很久的账户,突然启用,并且有大量的资金活动。

$宁波银行(SZ002142)$$双汇发展(SZ000895)$$牧原股份(SZ002714)$

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全部评论

高山石11-14 20:51

很难中小企业都快倒闭了,不用去查逃税啦

犇201911-14 20:45

中国99%的中小企业都是避税的,经济都这么鸟样了,还敢查中小企业逃税,那就大家都关门、直接崩盘

雪堆成的大白11-14 19:43

作物熟了,可以收割了!

梅川裤子-仓加太吉11-14 18:28

早就防你了,我每次只转99999

二蟲11-14 13:57

主要是防洗钱,其次是防逃税。