易方达这次新基金不按套路出牌,有点怪

之前说科技类ETF已经重新开始获批了,首批获批了两只科技类ETF,其中有一只是易方达的中证人工智能ETF。

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另外一家获批的基金公司已经亮出新ETF的募集海报来了,说是7月1日开始募集,易方达却准备差不多相同的时间募集易方达中证红利ETF的联接基金(A类009051,C类009052)。

当然,不得不说易方达这次募集公告挂出来的早。

我个人估计易方达应该是募集完成中证红利ETF联接基金以后,可能会进行中证人工智能ETF的募集。

很多投资者都知道易方达的指数基金,尤其是这两年易方达新发的ETF与ETF联接基金有个共同的特点:费率低。

现在市场上指数基金管理费费率一般是0.5%,托管费0.1%,合起来年费率0.6%,易方达的新指数基金基本上就是每年管理费0.15%+托管费0.05%=每年年费率0.20%的样子,基本上就是现行标准的三分之一,又被业内称为“20BP”基金

这些20BP基金对投资者的意义就是,一年1万元钱就能在管理费和托管费上为投资者节省40元,基本上在一二线城市,都能省出一顿午餐来了。

 

很多资深的基金投资者也知道中证红利指数的几个老的基金都是成立于八九年前,管理费低的都要0.75%,当时属于主流费率(要回归到当时的年代,不要超越历史,不要用21世纪的眼光去比较原始社会),但是现在看当时的费率已经很贵了。

 

易方达这次中证红利指数ETF联接基金直接将本来较高的中证红利指数相关基金的费率降低到全市场较低或是最低水平。

 

 这次易方达这个中证红利ETF联接基金,除了管理费和托管费上执行0.2%,又开始在赎回费和销售服务费上搞创新了。

1、A类基金份额的赎回费。

现有的一些指数基金或是主动权益类基金,赎回费要持有两年才见面,所以C类份额就因为能满足很多投资者需求而受到欢迎。

现在易方达中证红利ETF联接基金的A类份额(代码009051)持有不到半年(最少180天)就免赎回费,变相减少C类份额竞争力。

 

2、C类销售服务费。

传统指数基金的C类份额比较主流的销售服务费是每年0.4%,部分基金降低到0.2-0.25%,易方达这次中证红利ETF联接基金的C类份额(代码009052)每年是0.10%,也就是主流水平的四分之一。

C类份额则降低到主流水平四分之一的销售服务费来回应A类份额。

一般基金公司基金费率降低是为了跟其他基金公司基金竞争。易方达降价不一样,易方达这次的中证红利ETF联接基金直接是降价降到自己的A、C份额互相竞争。

 

现在指数基金降低管理费和托管费很常见,但是像易方达这样还顺带缩短赎回费收费周期和降低销售服务费这就有点意思了。

 至于中证红利指数,编制出来十多年了,很多人都耳熟能详。

 

中证红利指数的指数特点是指数行业分布比较均衡,单一行业占比不大,避免了单一行业权重过大,指数走势受行业影响,下图来源于中证指数公司。

主流的蓝筹类指数比如沪深300,第一大权重是金融股,占据3成,上证50指数则更为恐怖,一半以上权重是金融(银行+非银金融)。

 

从指数全收益行情数据来看:2014年以来,市场经历了快牛,快熊,震荡,熔断,2017年的漂亮50,2018年的大跌,2019年的核心资产和今年的新冠疫情等等牛熊震荡多种行情和不同情况。

 

可以说是2014年以来,基本上覆盖了中国投资者可能面临的各种情况,这期间中证红利指数全收益是跑赢主流的沪深300、上证50和中证800对应的全收益指数。

这几年净资产收益率ROE是受到投资者重视,企业ROE高低往往与企业竞争力直接挂钩,而中证红利指数跑赢大盘指数的背后,是中证红利指数相关成份股ROE指标领先于其他主流指数。

易方达中证红利ETF联接基金的基金经理是易方达指数投资部总经理林伟斌博士,林伟斌博士毕业以后在中国金融期货交易所和易方达基金工作,在2013年3月份就开始担任ETF(易方达沪深300ETF,510310)的基金经理,可以说管理经验非常丰富。

 

这次易方达从7月1日开始募集的中证红利ETF联接基金(A类009051,C类009052),不仅管理费、托管费低,而且把降价的号角延伸到销售服务费和赎回费领域。

 

这次不按照套路出牌背后是可以说是易方达基金的又一大创举。

 

在资产荒的当下,这也有利于降低投资者投资中证红利指数的投资成本,分享长期投资价值。

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精彩评论

夏天的龙卷风07-01 09:24

以后指数类的基金全买0.15费率的,防火防盗防易方达

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娜娜困困07-06 09:55

Rd

Safety07-05 08:45

mark

股票万一07-01 21:49

易方达真的还是不错的

湖水水07-01 13:54

501029全钢铁 510880全钢铁??

王寄舟07-01 13:52

我记得认购在直销那平常就不怎么打折啊