03-22 13:18
有个女的副总经理说了一嘴,是陆金所。我估计是小贷之类的吧。寿险没啥毛病,就是还要求20%Roe短期达不到了,以前靠的是投资实现的,要想靠负债端实现需要时间建设,非一朝一夕。不过这个估值也挺低了,普遍现象。
$中国平安(02318)$
看了中国平安年报和业绩发布会,评价八个字:中规中矩、稳健经营。假设调整后的EV更可信。资产管理的减值属于一次性的信用减值,业绩发布会上介绍了是陆金所。
对于这么大的公司,市场预期不能太高,再回到20%ROE的时代要大经济周期。这个票低估的时候买,吃股息,死拿...