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@明大教主 @滇南王 @estival @贫民窟的大富翁 说:平安的年报是真的吗,有没有虚假的成份,会不会实际情况更糟,预算未来会更糟还是会好转,平安股票应持有还是清仓离场?

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金融公司,不仅保险,银行和券商也都受信用减值的影响。然,保险公司需要更稳健的经营,各类假设、约束指标更多,看起来财报或者业务是要更难理解一些的。如果您指的“实际情况更糟”是指一些计提减值不充分的话,至少从$中国平安(SH601318)$ 自持的资产包看,与地产相关的股不到90亿,78%是物权,成本法也不必减值,其他资产暂无法穿透。
个人认为与其担心会不会更差,倒不如多看看公司的主业,新业务价值、合同服务边际等等,相比于波动大的投资,这块对人身险企业当期利润贡献是最稳定的。
至于股票的影响因素就更多了,比如高层的政策,寿险改革就是受政策带动,报行合一也算,此前确实渠道太多,价格都不一样;其次是保险+生态战略的推进速度,今年若深圳臻颐年如期落地,对新业务必然是有正向催化的。还有我从本地平安健管中心的定价和预约人数看,也发现了一些细微的变化;最后需要投资者对A股已经宏观基本面做个假设,毕竟影响资产、负债端。分红的话可能长期维持不了23年这个水平,不过未来依然还会有高股息属性。

03-25 20:26

看企业利润,有一个方法,就是看行业规模,2023年五大保险企业营收规模2.69亿,按照10%的净利率看,行业有2600亿的净利润,按照5%的净利率看,也有1300亿的净利润,平安一般都是占据行业一半左右的利润,所以业绩还是有可信度的,至于未来,我是不担心的,现在股息6%,当做存定期吃股息就行!$中国平安(SH601318)$ $平安银行(SZ000001)$ $工商银行(SH601398)$

我的判断是2024年就会反转,年报我认为更靠谱,说句不客气的话,其他保险公司不管净利润好或者差,都不会给合理分红。为什么不敢分红?自己想就明白了