有一组数据似乎有点小问题:按预测减值拨备金计提246.55亿元,预测核销120亿元(核销+转出+转回)计算,贷款减值准备金应为=(246.55-120)+363.75(去年数)=490.3亿元,则拨贷比为3.16%,拨备覆盖率为287.57%。
2014年兴业银行业绩低于预期,我也是估计提取坏账拨备过多造成。2.47元的业绩,对应今天的股价来说依然是低估之中,未来股价上50元应该能够看的到!
兴业加大拨备,总资产快速增加,都是为了未来的利润增长,不出意外,今年股份制商业银行,业绩增速第一肯定是兴业。兴业一季度业绩非常值得期待。
兴业银行
兴业银行年报分析
静态市盈率6.82,动态PE应该在6倍左右,依然很低估。