你怎么那么牛逼?招证香港一周爆两大雷、800次挪用客户资金!

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“吹啊,吹啊,我的骄傲放纵”

“任他吹,任他乱”

“毁不灭是我,尽头的展望”

这首歌叫《野子》,前两年由一个很野性的小姑娘苏运莹原创。同时有一个曾经商界的大佬,人们口中现在的骗子——贾跃亭很喜欢,曾在乐视的年会上唱过这首歌。

或许他是喜欢这首歌里的那种不屈向上的精神吧。但一千本书有一千本《哈姆雷特》,不同人对歌的理解是不一样的。

有的人可能之时单纯喜欢那个野字。

江湖那么大,不可能都是学院派,路子野的还是有不少的,但是路子太野了,走多了夜路,是会遇见鬼的。

800次挪用客户资金

5月30日,港证监公告因招商证券(香港)错误处理客户款项有关的监管违规事项及内部监控缺失,对其作出谴责及罚款500万港元。

港证监表示,在2011年10月1日至2014年9月30日期间,招商证券(香港)曾经约800次违规将68000港元至3.08亿港元资金。

据新浪财经报道,一位资深证券业内人士介绍,2008年前,内地上一轮券商倒闭、托管或者重组,大部分都是因为挪用客户保证金造成的。

这听起来似乎有些不可思议,但事实就是这样。

不仅如此,5月27日,香港证监会公布的执法消息显示,对招商证券(香港)谴责及罚款的原因是,其在担任中国金属再生资源(控股)有限公司上市申请的联席保荐人时没有履行其应尽的责任。

三年800次,太不可思议了。这样算下来,几乎每天就有一次。一年之中,除去休息日和法定节假日,大约有250个工作日,实际的证券交易日会更少。以每年250个交易日来算,招商证券3年挪用客户资金800次,平均每天挪用资金1.06次。

真厉害,说到这里我都忍不住要开车。

钱的用途

香港证监会处罚公告中,招证香港曾经约800次违规将68000港元至3.08亿港元资金,由客户信托账户转出主要分为以下六类。

一是在分隔客户款项的过程中将资金由客户信托账户转账至公司账户。

二是将资金由客户信托账户转出以偿还招证香港的银行贷款。

三是将资金由客户信托账户转出以向招证香港的客户授予定期贷款。

四是将资金由客户信托账户转出以便为招证香港的同集团附属公司的自营投资项目提供资金。

五是将资金由客户信托账户转出以支付招证香港的开支。

六是将四舍五入的款额由客户信托账户转出以利便潜在客户提款要求、为海外市场的证券交易进行结算及支付有关借出/借入股票的费用。

这样看来,招商证券(香港)这钱的用途挺广泛的,深谙多元化之道,这下投资人知道招商证券(香港)的这些劣迹,还会有人会相信其职业道德和企业底线。

值得注意的是,本次招商证券挪用的资金,是实打实的“客户资金”,而非客户保证金。

估计招商证券(香港)自己也想不到,居然会被人查出来吧,这下子损失的可不止3.08亿,要知道挪用客户资金乃行业大忌,恐怕连自家的招牌都会被砸掉。

图个方便

针对招商证券(香港)没有完全履行审查责任一事,招商证券5月28日公告回应表示,公司对以上决定无异议,并已采取措施,深化招证香港投行业务改革,强化勤勉、尽责、审慎、合规的原则,全面完善投行业务制度流程,提升投行业务内部控制水平,严控业务质量。

但对于挪用客户资金一事,招商证券的回应挺有意思的。

据时代周报,招商证券相关负责人王鹂鸣回复称,招商证券并没有在此次事件中获利,客户也没有蒙受损失,相应的款项都在当日返回客户账户了。王鹂鸣认为,招商证券香港只是把钱拿到别的地方放了几个小时。“我们也不是自有资金不足才使用客户资金,说白了就是图个方便。”

不知道这位负责人对于挪用客户资金一事是否有着深刻的认识,但从她的言语中所表现出来的那种态度,或许她觉得这只不过是意见微不足道的小事吧!

这样的态度太可怕了,这说明或许招商证券香港在职业操守方面并没有足够的认识和坚守,而且这只是最近一段时间差出来的相关数据,那些没有查出来的呢?会不会这只是冰山一角?

结语

做事莫伸手,伸手必被捉。

如今的招商证券香港挪用客户资金已经被曝光出来,水底下还藏着多少其他不能见光的事呢?

从其负责人对此事回应的态度看出,或许在他们眼里这种事太微不足道了,那么什么才是会让他们大惊失色的事呢?

两件事情组合起来看,无论是时间还是在事件范围上都有令人玩味的地方,那么这是否是招商证券香港一贯的操作手法呢?还是说这只是意外,是临时工的操作失误呢?

好戏正在连连上演,预知后事如何,还请继续吃瓜观望!