这个倒没太严格要求,一般机构不要高于80,单一持有不超过20%
按照计划,准备给老婆的基金账户建一个组合,因为准备长线投资,所以比较关注收益率和稳定性,既要比纯债型基金收益高,回撤和波动又不能太大,以防熊市拿不住。
经过多天的数据分析和回测,挑选出了一个相对稳健的固收+组合,回测近5年年化收益率7.7%,超出比较基准偏债混合型基金2%,仅比偏股混合型基金低2.5%;此外最大回撤2.87,年化波动3%,夏普比率2.57,卡玛率2.69。
看下面的曲线,基本是画线型增长曲线,持有期胜率为100%。另外基金之间的相关性很低,有利于分散配置。
从2022-06-30的报告穿透持仓,当前组合股票持仓为13.27%(行情变好,预计会增长到17-19%),债券持仓为93.6%。
这个组合近期会实盘投放(具体比例如下),考虑到近一年股债市均为震荡期,固收+准备先拿出组合预备资金的8成仓位一次性投入,另外2成看看近期有没有更低点时机。如果没有,最迟在年底前全部投资完毕。
下面是组合中具体基金相关的一些信息,规模大中小均有,机构占比适中,个别比例偏大(机构占比高的,一般更稳健)。所有基金大部分年度收益都是正收益,长期性好。
其实最开始没有选择易方达增强(准备放在另一个组合里),但她的长期业绩和稳定性实在太好(回撤和波动略高于其他基金),割舍不下。
如果想要回撤和波动更低的,可以将易方达换成备选的华夏睿磐泰兴混合,年化收益率只会低0.3%。
我的原创组合:
父母养老组合:构建年化收益率6%,回撤和波动1%的长债组合,给他们稳稳的幸福
闲钱组合:优选短债基金,年化2.8-3.6%,回撤最低0.08%,替换余额宝的神器
#新旧能源难两全?成长VS价值基金如何选# $易方达增强回报债A(F110017)$ $国富新机遇混合A(F002087)$ $安信新目标混合A(F003030)$
留着牛市撤退的时候参考。
存
请教下,你是用的哪个工具做的这个组合回测的?
我也有一个账户是这个思路,配了八支固收加基金,有三支和你选的一样。
固收+配置太多了,现在要提高权益类资产的比重了
这个想法不错哦
这个组合基本就是固收加纯债是吧
大佬就是买的帖子里的这7个基金吗?但是看评论好像又不是全部都买了?方便说一下嘛