如何像吃“满汉全席”一样买指数基金?

发布于: 修改于: 雪球转发:6回复:10喜欢:25

之前,我们为大家介绍了什么是指数基金,以及ETF的各种认购及申赎流程,相信大家已经比较了解了。但面对琳琅满目的指数基金,我们又如何能够像在吃大餐的一样,快速、准确地找到自己需要的那一样呢?

本期,我们将为大家带来指数基金分类的相关知识。明白了这些,以后无论看见多少指数基金,也不用发愁找不到自己需要的那只啦!

如果用我们平常吃的食物来比喻指数基金,那大致可以这样分类:

火锅:宽基指数类

包含范围:中证100沪深300中证500创业板等指数

特点:啥都有

宽基指数是人们了解最多、认识最广的指数类型。几乎每个立志于投身指数投资事业的投资者,第一个接触到的就是宽基指数。也会有人在选择了各种指数后,蓦然回首,觉得还是宽基指数好。

宽基指数的风格大多是比较明确的。比如你想买蓝筹的,可以买中证100或者沪深300。想买成长的,可以买中证500或者创业板

好处在于这里面的股票,已经是精选之后的各个行业优良标的,就像火锅配菜套餐一样,有肥牛毛肚、鸡鱼虾贝、青菜粉条,营养均衡,治疗了绝大多数人的选择困难症。

图:一份“成长股配菜套餐”——中证500

(图片来源:Wind,截至2019年8月19日。指数过往业绩不预示未来表现,投资需谨慎。)

时令菜:行业指数类

包含范围:医药、传媒、信息技术、金融地产等指数

特点:想买也要注意季节哦~

时令菜的特点就是在某个季节里,这种菜是供应最多,也是味道最鲜美的。

这就和行业指数一样,我们经常会发现,在某几个月里,某个行业由于出现行业利好或者资金青睐,业绩、规模和成交量都蹭蹭蹭上涨。这个时候,或许就是开始吃”时令菜“的时候了。

有没有日日上涨,时时常青的行业呢?基本比较少,对于普通投资者而言,如果能抓住某个行业的一波上涨行情,对于投资者来说,无疑是不错的投资机会,哪怕是大闸蟹,也只有九月十月才有得吃啊!

看看今年以来涨幅居前的行业指数,你买了吗?

(图片来源:Wind,截至2019年8月19日。指数过往业绩不预示未来表现,投资需谨慎。)

老火靓汤:债券指数类

包含范围:1-3、3-5、5-7、10年等等各种期限债券指数

特点:温和,一年四季都能喝

南方人在吃小龙虾的时候,广东人在喝汤;北方人在包饺子的时候,广东人还在喝汤。毕竟汤这种好东西,一年四季都可以喝嘛!春天可以祛湿,夏天可以避暑,秋冬还可以滋养!

这就像债券指数一样,债券作为固定收益类资产,本身就有性格温和、波动较小的特点,适合一年四季长期配置。或许它不是什么能够在牛市让你一夜暴富的资产,但却是长期配置必不可少的。

看看过去十几年中证全债指数的走势!看看!长期来看,和沪深300这些七上八下的画风完全不一样!

(数据来源:Wind,截至2018年12月31日,指数过往业绩不预示未来表现,投资需谨慎。)

餐后甜点:海外指数类

包含范围:纳指、恒生指数等海外指数

特点:给你的组合一个”全球化“的机会

吃西餐怎么吃?先给你个头盘,然后喝碗汤,跟着上主菜。主菜吃完还有甜品,吃完了甜品,这顿西餐才算圆满了。

资产配置也是一样,可能你各种行业、各种资产都买了,感觉已经吃了个九分饱了。回头一看,咦,怎么感觉还是少点什么,那少的就是海外指数了!

买海外指数有什么好处?

除了看看别人家股市和我们家的有啥不一样,还可以对冲国内资产的风险。海外跌的时候,国内资产可能在涨,相反国内资产跌的时候,海外资产可能就在涨了…

来给大家看看让人心痒痒捶胸顿足的外国股市走势图:

纳斯达克:2000点到8000点了解一下

(图片来源:雪球,截至2019年8月21日。指数过往业绩不预示未来表现,投资需谨慎。)

所以,不要总说买指数不赚钱了,那可能是赚钱的指数你没买……

用餐顺序:三招挑选合适的指数基金?

当然,指数的分类方式远不止这一种。比如如果分为批发和零售,对应的就是ETF以及ETF联接;如果在相同的食材下尝试不同的烹饪方法,得到的可能就是策略指数、主题指数等。

遇到感兴趣的指数,建议用以下三招来选择合适投资的产品:

1、看风格

指数里面都是些啥股票?风格是怎样的?适合不适合自己?比如:

买蓝筹:出门左转沪深300中证100

买成长:出门右转中证500创业板指

2、看期限

指数要买多久?是要做波段还是长期定投?心里先有个底,就可以选ETF或者ETF联接等基金啦!比如:

我要做波段:出门左转ETF,选个正在风口的热点指数

我要做定投:出门右转ETF联接,选个当前估值低、成长性好的,定投走起!

3、看人气

买指数基金,流动性很重要!建议优先选择规模大、流动性好的基金,避免因流动性较差出现场内折价的情况,损害持有人的利益。比如:

我要人气指数:把规模大、日均交易量高的挑出来

我要物美价廉:再把费率低、跟踪误差小的挑出来

三步搞定,像吃满汉全席一样挑指数,是不是很简单?[俏皮]

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网页链接

(风险提示:基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽职的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。投资人购买基金时应详细阅读基金的基金合同和招募说明书等法律文件,了解基金的具体情况。基金管理人管理的其他基金的业绩和其投资人员取得的过往业绩并不预示其未来表现,也不构成本基金业绩表现的保证。基金投资需谨慎。)

全部讨论

弋可2020-01-03 23:23

学习了

小妞妞贝贝2019-10-16 15:13

还是吃不透

愚乐者2019-08-29 10:20

转发自腾讯财经
基金行业历史级丑闻:嘉实元和清盘价大幅低于基金净值
生财小记08-27
公募基金行业一直吹公募基金理财长期业绩优秀,基民不挣钱是投资者心态有问题。然而二十年公募发展,行业层出不穷的黑历史反复在向投资者警示——
这个行业水太深!
五年期封闭基金嘉实元和(505888)今日发布清算公告,称每份基金份额可获分配清算资金为人民币1.00552元,此清算价格与停牌日基金净值1.1546元差价高达12.91%。按嘉实元和50%低风险债券、50%中石化销售公司股权资产比例计算,嘉实元和相当于七五折出掉了中石化销售公司股权资产。
这部分资产廉价卖给什么机构,嘉实元和拒绝透露!
基金持有人大会决定基金重大事项的制度形同虚设!
7月刚公布的《公募基金信息披露管理办法》有如废纸!
最最荒唐的是,嘉实元和过去五年每日按净值0.6%年费率计提管理费,如今清盘却直接给了个大幅低于净值的清算价。
中国公募基金20年,多方共同维护的基金净值体现基金资产和业绩的共识,如今被嘉实基金一朝打破。
退一万步说,就算不开基金持有人大会合法(我呸),就算七五折卖掉中石化销售公司股权资产不存在利益输送(我呸),就算不公布接盘机构不出具审计报告合理(我呸),嘉实元和是否应当退多收的基金管理费给基金持有人?
嘉实元和基金合同管理费收取方式
收钱的时候,把净值估得高高的;
清算的时候,资产打折销售不按净值清算;
真是打得一手好算盘,坐拥不败之地。
最后郑重奉劝嘉实基金,嘉实元和的基金持有人大多数是低风险投资爱好者,从金钱上完全可以承担此次嘉实元和大幅低于基金净值的清算价格的风险。但是今天因嘉实元和清算公告发生的诸多投资者的愤怒言论证明,大家会此生认清嘉实基金的嘴脸,用脚投票,不会再买嘉实基金。甚至即使岁月流逝媒体遗忘,只要身边的朋友、客户以及网民咨询嘉实基金,都会友善向他们提醒嘉实元和的黑历史。

广发基金2019-08-22 18:36

小广认为,不同行业在经济周期的各个阶段,会有符合该经济周期的表现,但这个是需要深入的研究哦~

用ETF跟随市场2019-08-22 18:07

行业指数基金如何根据不同经济周期来进行投资呢?

zhaiyz2019-08-22 17:02

囗终流蒗2019-08-22 15:57

进阶的桐掌柜2019-08-22 10:53

Eno无涯2019-08-22 09:50

有一起去吃海底捞的吗?

今天萌萌哒2019-08-22 09:47

这图看的我很饿……