今年很多人都会认为是房产出手的最后一年，也就是说，政策上讲的是“房住不炒”的长期政策，政策透漏的信息就是可以跌，但是从最近的一系列刺激措施来看，只能慢慢跌，偶尔小弹一下，正所谓“慢刀子”割肉，不会让之前投资房产的人那么疼
我个人也选择最近把合肥还剩的一套房卖出，目前大概好点的情况是3.2万/平大概可以卖，坐落于合肥高新区，房子卖出大概能收益300万左右，2015年买的，15000一平，算是利用银行做了一次杠杆利润
那卖出后的资金打算如何理财，目前从整个投资市场来看，无疑是股市最诱人，但是辛辛苦苦买房子赚的钱首先第一位就是“稳如老狗”才可以
以下投资策略就是我个人能想到的“稳如狗”的模式，这个模式是基于资金跟房子一样，在3到5年内无需用到，也就是所谓的延迟满足，这点也是必须的选项，做不到，那就存所谓稳定理财，一年吃几个点即可，好，我们一起来从公司角度、K线技术角度、进仓出仓角度来讨论分析一下:
1、A股中5年左右我个人看得懂也兼具看的远，最具价值的板块:
(1)新能源(发电)
(2)消费(白酒)
(3)医药(创新药、中药、CXO)
(4)医美(爱美客)
2、护城河必须得深，(技术、品牌、管理层)壁垒必须得高，有一定的定价权，也就是行业的龙头地位得稳固
3、从行业发展空间角度看，最好是看不到尽头，5年以上不会被新的行业取代和挑战
从各种角度来看，其实就是在5000多股里面去找这种公司自上而下的最优质公司才能让这笔投资走的稳，有的远，不能再中间出现根本性的幺蛾子，那大A中哪些或者说哪几个公司比较适合这种“稳如狗”的条件呢？
我们从以上列取的行业来看，我个人认为以下公司符合这类要求，但是其中也有优先和次优选
贵州茅台:
1、从宏观政策角度，某省份借给贵州资金，也即是贵州发的债，然后用的是茅台的股做备书，价格大概是1500到1600/每股之间，这个钱不能亏，也不会亏
2、茅台的管理层根本性对茅台公司不会有任何影响，也就是说谁因为贪污腐败被撸了，对公司本身来说不会造成影响，也就是所谓的管理层不是很重要
3、自从酱香型被市场热爱以来，茅台酒厂外面每天都是车等酒，价格也是一直被炒，市场缺酒不缺钱
4、爆炒的茅台是中国的第一消费类奢饰品(和LV一样），即液体的黄金，这是每一个中国人的共识，这也是品牌护城河的力量
隆基股份:
1、宏观政策是2030年碳达峰，2050年碳中和，光伏风电这类清洁能源直接受益于政策的长期支持
2、公司是一体化的发展，从硅料到后续基本都有，抗行业“变天”风险最强，由于光伏壁垒相对没那么高，所以一体化就更为重要
3、公司最为核心也是最具投资价值的就是公司管理层的胆识和能力，很优秀，所谓的不领先不扩产的理念也是对公司长远发展打下基础，并且在研发投入上面是不吝啬
4、近几年稳定的财务报表，基本没有暴雷，在行业中有一定的定价权，不管是政府项目，还是海外需求，品牌护城河都非常优秀
5、唯一的缺点还是行业板块的壁垒相对比较低
片仔癀:
1、政策对传统中药的支持，在经历新冠疫情以后意识到中药能独挡一面的重要性，公司在这个板块中的领头羊低位不可撼动
2、绝密配方造出的片仔癀在市场上需求也是稀罕品，另外就是麝香的管控也导致这个是独一家，产品功效的护城河毋庸置疑
3、和茅台一样，无需额外的研发开支等等
4、目前唯一缺点就是开发的化妆品板块是否能给公司带来第二增长曲线，目前有捆绑片仔癀一起销售的弊端，化妆品有待提升
爱美客:
1、医美赛道的成长天花板非常高，目前国内更高，“女人爱美”的人性成长天花板是非常优质的赛道
2、公司玻尿酸产品会让每一位女性上瘾，是一个长期持续获利的“成瘾性”产品，另外布局的肉毒素等产品毋庸置疑的对女性来说也是好东西
3、公司积极的研发投入每年增长，产品渠道都是企业级，有很强的护城河，另外对于市面上热门产品都有投资和并购合作之类
4、比茅台还要高的95%左右的毛利率也是不多见
5、唯一缺点就是不是太了解管理层，上市时间较短，需要时间来论证
百济神州:
1、创新药赛道的长远发展，行业的空间在中国基本不具备天花板，因为好的医药可以世界销售，打破国内销售的瓶颈
2、个人觉得算是中国最具价值的创新药公司，投资研发费用都是数一数二，最重要的是有相应的研发成果，在海外的收入也在逐步打破和提升
3、研发出的每一款药销售期限基本都是无限期，正所谓“一次研发，十代受益”
4、优质的研发管理团队，也是高瓴资本百亿级别的长远价值投资对象
5、重点药产品的研发失败，研发周期非常长
以上公司除了隆基以为，其他公司的毛利润都非常高，另外就是所有公司在行业中都具备不同或者相同的极深的护城河，或品牌或产品或管理层
从五家公司对比来看，茅台是无可挑剔的一家公司，隆基是阶段性的投资好公司，片仔癀是政策秘方保护的唯一性中药公司，爱美客是极具弹性空间的成瘾性公司，百济神州是长期可投资性公司
那如何确定何时买，合适卖，然后反复波段的操作呢？以下是我个人浅见:
1、从2020年以来的三年，经历了牛熊和注册制的政策改革，我们首先需要对这五家公司做估值预判，也就是悲观的时候多少估值合理(即进仓价)，在乐观时多少估值合理(即出仓价)，当然也分行业的发展阶段，例如隆基就要看政策的前中后期，以下是基于这几年的个人看法:
贵州茅台:30左右TTM进仓，收益率20%到30%左右出
隆基绿能:25左右TTM进仓，收益率30%左右出
片仔癀:50左右TTM进仓，收益率30%左右出
爱美客:70左右TTM进仓，收益率50%左右出
百济神州:目前无估值一说，参考前低100元左右进仓，收益率50%到100%左右出
以上纯属个人看法，实际波动肯定会有比较大的偏差，也跟后续每个阶段市场行情的情绪有非常大的关系，公司都是市场上一流的好公司，就算被套，时间会给很好的答案
那说到这里，等这个波段我结束后会按照以上总结来实行后续操作投资计划，希望会有一个好的投资回报，能在继楼市后的股市中赚取超级阿尔法和β收益
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