今天全市场刷屏的消息，应该就是LPR调降了。
在8月15日的文章中，我们就讲了这周LPR要调降，原因在于按揭贷款利率已经和LPR基本没有息差，若想再进一步刺激地产，解决地产当前的问题，那么降息就是迫在眉睫的必由之路，但幅度多半不会很大，因为美国在加息，我们也不会搞大水漫灌。
结果不出所料，LPR如期调降，并且短期LPR下调幅度不及预期，但5年期LPR下调幅度却超预期。
5年期的LPR是房贷利率的基准，而1年期LPR对汇率有更大的影响，因此短期为了规避和美国利率倒挂愈发严重的风险，1年期LPR下调较少是比较好的预期管理方式，稳定住汇率不失控。
至于5年期的LPR下降刺激地产这个逻辑，想必就不用细说了。降息会利好成长股，对于需要估值支撑的板块是比较好的一个事，所以今天创业板的表现最强。
总舵主徐翔的老婆应莹周末的点评开始唱空新能源，认为会开始高低切换。这个逻辑我是比较认可的，板块景气最高，但是又不能无限制不考虑性价比去抬升估值，那么在业绩消化估值的时间周期里，资金回流到板块中比较低估值的公司就很正常。
锂矿价格短期之内看来支撑都会比较明显，智利矿业部长提出未来政府应考虑在锂矿合资企业中掌握多数控制权，这会增加锂矿的对外进口依赖的风险，因此现在已经有锂矿，和在国内有锂矿资源的公司会比较受益，可以循着这个角度去看看。$盐湖股份(SZ000792)$
VR设备的放量我觉得下半年可以重点关注一下，之前因为美国的大厂们砍单和推迟VR发布，以及消费电子二季度太差，消费电子板块很惨，但实际上VR设备今年是呈现放量趋势的，具体数据大家一搜就有。
结合消费电子以及低估值的新能源这两个特点来看，我觉得大家可以看看欣旺达，前期涨幅较低，被自身消费电子业务拖累，但动力电池装机量增速很快，排名近半年迅速爬坡，有成为除宁比外的第三、第四大玩家的态势，去年融资扩产也没有落下，下半年很可能会有不错的超额收益。
美股方面，因上周美联储偏鹰，以及近期累积了比较多的涨幅，短期有一定的回调需求，但美联储的鹰派建立在通胀改善的基础上，这其实预判下来就是通胀的反复会得到比较好的控制，这样才能更快的让美联储重回降息通道，估计美股也只会主跌3个交易日，也就是顶多跌到明天。
港股核心公司中，目前$腾讯控股(00700)$ 和$舜宇光学科技(02382)$ 边际改善预期最强，逻辑之前也讲过多次，可以搜搜过往的文章。
今天最感触的莫过于一个华商基金的基金经理的发言，这几个月为了跑净值，完全放弃了该有的框架和正常的投资逻辑，什么涨就买什么，结果净值也确实快速修复了。
这个看着其实挺让人心酸的，我相信说这句话的基金经理是个很耿直坦诚的人，不像其他基金经理可能要冠冕堂皇的为自己追涨杀跌找一些理由。
但是，市场的赢家永远是长跑冠军，不是短线热点客。基金更是如此，上一年的冠军第二年几乎表现都不好，所以为何中国公募基金经理长期下来，封神的只有朱少醒，而朱少醒却几乎从未在哪一年里站在排名的最前列，但始终却都在前半段。
可是，作为基金经理，又有几个人有办法对抗这点呢？三个月半年表现不好，客户一个接一个赎回去追高涨得好的基金，还没来得及等你格局出来，你就下岗了。
还真的挺悲哀的，所以如果你是基金投资人，你应该就知道在当下这个新能源高企的节点，要在未来一年赚钱该买什么类型的基金了吧？
