掌管两只基金的经理也都久经沙场,尤其鄢耀将近9年的从业时间,年化收益15%+,非常优秀,也是工银瑞信的明星经理。
对比完背景信息,就该重头戏了,看看这两只金融地产基金的表现究竟如何。
(1) 基本信息
最近1年的表现如下图,因为工银金融地产混合C成立的时间比较短,所以只能看1年的对比,但工银金融地产混合C比较大的特点是不收取认购费用,两只基金的标签也有所不同,华泰伯瑞新金融地产更偏价值,工银金融地产混合C偏重银行。
(2)业绩表现
业绩应该是大家最关心的指标,从最近一年的业绩表现看,华泰伯瑞新金融地产要优于工银金融地产混合C,但短期业绩差距不是很大,只要和配置风格有关,下文会有对比。
(3) 分析指标
分析指标是比较全面的对比,主要包括收益性、击败基准率、抗风险、最大回撤等,这两只基金比较大的优点是回撤控制的很好,历史最大回撤都没超过20%,持有不会发生过山车的情况。
(4) 基金信息
两只基金有一个很大的不同,那就是个人/机构持有占比刚好相反,工银金融地产混合C有97%的份额是被机构买走的,说明机构比较认可。
(5) 持仓
从持仓看,华泰伯瑞新金融地产更偏重地产,工银金融地产混合C更偏重银行,持有股票都在90%以上,都属于重仓持股。
对比完毕,总体看下来两只基金虽然都是金融地产混合,但各有侧重,从风格看,我觉得如果预期地产反弹,可以优选华泰伯瑞新金融地产,如果想长期稳健,工银金融地产混合C是不二选择。
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