$兴业银行(SH601166)$ $平安银行(SZ000001)$ $南京银行(SH601009)$
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一、银行调整原因
1、稳增长力度出现分歧，市场信心波动，表现为基建地产链的调整。
2、价值成长之间性价比的均衡。成长板块调整幅度较深，性价比开始显现。
二、分歧创造买点
1、银行股投资关键看经济状态，稳增长仍是2022年主线。2022年末经济状态大概率好于2021年末，而银行股已经两年不涨。当前因分歧而产生买点，建议积极布局。
2、重点关注下一周政策表态和发力情况：各地两会定调，降息是否落地，信贷投放情况。目前观测，国有银行大概率实现Q1信贷同比多增。
三、推荐优质银行
优选兴业/平安+南京/邮储。
风险提示：宏观经济失速，不良大幅暴露。