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今日股价上涨4%
成都银行今日股价上涨4%，最新报14.81。除了2023年7月25日和2023年7月28日外，今日的股价涨幅是近一年来的新高。
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营收增速创上市以来新低
4月24日晚，成都银行发布了2023年年报。年报显示，成都银行2023年实现营业收入217.02 亿 元，同比增长7.22%；实现归母净利润116.71 亿元，同比增长16.22%。营收增速创近上市以来新低，归母净利润增速创近三年新低。
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分红比例上市以来首次达30%以上
成都银行2023年度利润分配方案：每10股派发现金股利8.968元（含税），分红比例30.05%。根据同花顺数据，成都银行2018年1月31日上市，上市后至今的6年间，年度分红比例分别为27.19%、27.33%、27.58%、29.06%、29.16%、30.05%。
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房地产不良贷款净增4亿元
分行业来看，受房地产行业拖累，该行房地产不良贷款余额和不良率上升较为明显。2023年末，该行房地产贷款余额11.74亿元，不良贷款率3.04%，而2022年，该行房地产不良贷款余额为7.64亿元，不良贷款率2.40%。也即是说，该行房地产不良贷款余额同比增加4.1亿元，不良率上升了0.64个百分点。
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获两家机构最新评级
平安证券：维持“强烈推荐”评级
考虑到今年以来利率持续下行对于银行经营施加的压力，我们下调公司24-25年盈利预测，并新增公司26年盈利预测，预计公司24-26年EPS分别为3.46/3.96/4.55元（原24-25年预测分别为3.92/4.55元），对应盈利增速分别为13.1%/14.3%/15.1%（原24-25年预测分别为18.8%/16.1%），目前公司股价对应24-26年PB分别为0.73x/0/64x/0.56x，考虑到公司区域资源禀赋带来的高成长性和资产质量优势，我们看好公司估值溢价的持续和抬升空间，维持“强烈推荐”评级。
光大证券：维持“增持”评级
考虑到银行体系NIM仍有较大收窄压力，下调公司2024/2025年EPS预测为3.31（-8.3%）/3.65（-12.7%）元，新增2026年EPS预测为4.06元，当前股价对应2024-2026年PB估值分别为0.73/0.64/0.57倍，维持“增持”评级。
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同日发布一季报：归母净利增速12.83%
同日，成都银行发布2024年一季报，数据显示，今年一季度，该行实现营业收入56.38亿元，同比增长3.33亿元，增幅6.27%；实现归属于母公司股东的净利润28.51亿元，同比增长3.24亿元，增幅12.83%；不良贷款率0.66%，较上年末下降0.02个百分点。