温馨小提示:由于逆回购从T+1个交易日开始起息,在4月30日进行国债逆回购操作,无法享受假期收益。
【低门槛理财配置:债券型基金投顾组合】
刚刚提到的国债逆回购是一种场内的理财策略,如果场外有笔闲置资金,应该如何规划?
不满足于货币基金的收益率,又想要以稳为主,主要投向短债类基金的基金投顾组合是闲钱理财的好去处。
短债基金主要投资于剩余期限在一年以内的债券资产,追求低风险下的稳健收益。
从图中可以看到,相比于中长期纯债基金,短债基金因其投资标的期限较短,受利率变动的影响较小,所以风险相对更低、流动性更好。而对比货币基金来看,短债基金的收益弹性会更高。
截至4月22日,Wind分类下的短期纯债基金(只计算初始基金)多达337只,年内收益率中位数约1.28%。上百只短债基金,应该怎么选?
想要更好的持有效果和更省心的投资体验,不妨试试投向短债类基金的基金投顾组合,由基金投顾主理人从全市场精选多只短债基金并动态调整。
温馨小提示:节假日前一交易日15点前配置债基组合,仍可享受五一假期的债息收益。
【高门槛理财配置:资管固收产品】
如果您是合格投资者,也可以考虑在节前配置固定期限的券商资管固收产品。
根据流动性不同,券商资管固收产品的开放期一般可以分为每周、每月、每半年及每年开放,投资者可以根据自身资金的属性选择投资不同开放期的产品。
不过,随着底层资产的收益率走低,资管固收产品的业绩基准近半年来有所下降。这也意味着越晚参与配置,预期收益率水平也将相应越降越低。
对于不满足于当前固收资产收益率的投资者来说,可考虑将组合配置向“固收打底+转债增强”的固收+策略延伸。
【当前时点还可以考虑什么方向的投资?】
熟悉华宝证券私人财富团队的投资者朋友们,在以往的公众号文章中应该能反复看到黄金、红利低波和QDII基金这三类资产。
3月底至4月中旬,黄金和红利低波涨幅接近10%,其背后上涨的逻辑有一条主线,即中东地区冲突加剧、原油价格上涨、美债利率上行、压制风险资产,黄金价格直接受益于冲突爆发,红利低波中的原油、煤炭板块间接受益于国际原油价格上涨。
从交易的角度来看,黄金和红利低波短期利好可能已经基本兑现,如果想要进一步上涨,可能还需要地缘政治风险进一步演绎。
美股以纳斯达克指数为例,3月以来最大回撤接近8%,虽然目前仍不确定已经见底,但可以考虑逐步逢跌加仓。从长期的角度来看,配置一部分海外权益市场有助于分散风险,并开拓收益的来源。
对于有一定风险承受能力、希望了解海外市场的投资者,可考虑逢低配置相关QDII ETF或者基金投顾组合。
【小结】
以上就是为大家总结的4种假期理财方式,从短期的活钱管理到现阶段可关注的投资方向。门槛有高有低,不同方案各有侧重。投资者可以根据自身偏好及流动性安排选择适合自己的投资方案。
把握节前理财时点,合理利用好资金,也可以为自己发一个“红包”,或者为未来的收获埋下一颗种子。
王凯畅 SAC执业证书编号:S0890623050004
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