今天地产大跌，外资全天净流出40亿，导致整个A股都跟着回调。
地产又出了两个负面消息，央行公告，4月份国开行、进出口银行、农业发展银行净归还抵押补充贷款（PSL）3432亿元，为PSL创设以来最大值。再算上3月净归还322亿元，已连续两个月净归还。
PSL是央行用来支持棚改和城中村改造的专用贷款，利率是2.25%，2015年也用过这个PSL大力推动地产去库存和棚改，所以大家都对PSL寄予厚望，以为这次可以拯救地产于水火。
但目前来看，情况不太美妙，几个政策银行都大幅净归还PSL，这么低的利息，都没人用，说明地产真的有点烫手。
另一个负面消息是万科继续甩卖资产，这次是7折拍卖深圳湾超级总部的一块地，这地在深圳核心位置，本来万科是打算用来建造总部的。2017年买入是31.37亿，现在22.35亿挂牌拍卖。
万科低价甩卖优质资产，说明当前资金依然万分紧张，万科都如此，其他房企大概率也好不到哪里，市场又开始紧张起来了。
现在主流论调是房价明年中旬见底，后年反弹。有点像美联储降息，每次都是预期半年后降息，每次都延期再延期，最后遥遥无期。
........
最近基金经理们又在搞一个新流派，叫“出海茅50”，还专门编了个出海50指数，入选条件非常苛刻：
海外业务收入占比至少25%
增速超过20%
毛利率20%以上，且呈上升趋势
净利率5%以上，且呈上升趋势
ROE连续三年8%以上等
我把这个指数的成分股找出来了，大家可以看看，确实都挺优质：
这几年国内市场越来越卷，很多公司国内业务赚不到钱，海外经济这几年一直不错，利润率也比国内要高，一些做出海业务的公司确实赚的很爽。
我突发奇想，想看看这50只票组合的历史表现，我把这50只票做成一个组合，用500万虚拟资金等权重买入，一个季度再平衡一次。2019年1月-2024年5月的收益可以达到287%，年化近30%。
说实话，历史表现确实不错，比上证50要强不少，但未来很难讲，因为基金经理们最近在狂搞出海方向的票，热度开始高起来了。按照规律，基金经理刚开始关注的前半年还是有超额收益的，等到越来越拥挤，就可能会出现崩盘的情况。
------
消息面：
1. 海外分散染料巨头辉柏赫申请破产。有一种说法是国内七彩化学、百合花等企业掌握了分散染料的核心技术，然后把海外巨头给卷死了，国内企业确实凶残，只要哪个咱内地攻破，基本都会掀起一轮内卷潮，光伏、锂电、新能车......皆是如此。
2. 世界首例，2型糖尿病被彻底治愈。方案是用自体干细胞再生了胰岛组织，然后再进行移植，目前已经成功治愈了一名59岁、25年2型糖尿病史的病人，患者已经脱离胰岛素长达33个月。我国有1.4亿糖尿病患者，如果这个技术能推广成功，那确实是一个相当大的市场，今天干细胞板块被爆炒，就是因为这个事情。
3. 美国政府撤销了高通和英特尔公司向华为出售半导体的许可证。拜登虽然没大金毛那么高调，但这几年依然在锲而不舍打压我们的高科技产业。
4. 公募限薪令继续发酵，据说某头部公募，在上报薪酬方案时就给了个120万。还有某国资金融集团，本来也是计划把薪资上限压到180万，结果管理层集体反对，最后双方勉强谈到300万的水平。这几年公募亏成这样，说心里话也没脸要这么高的薪资，但这么限薪，有些人可能会铤而走险，搞出更出格的行为。
..........
最近搞装修，感觉物价贵的离谱，阳台贴砖6000元，阳台柜6500，纱窗5000，阳台吊顶+晾衣架5000，改一个插座位200.......这七七八八的看起来都是小物件，但加起来就是一笔不小的钱。
我打听了一下，说这些里面有一半都是人工费，现在蓝领工资确实越来越高了。