最近两天,我大A股才刚有点翻红的趋势,但不安和未知仍笼罩人心。
从3月6号开始A股总体都在下跌,大盘从2800点跌到2700点,再跌到接近2600点,老股民心慌,小白开始狂欢。前段时间几乎每天都有新粉丝私信我:
是不是该加仓了?是不是该抄底了?
其中一个粉丝在2700点的时候连续问我好几次:“现在是不是要抄底了?可是我真的抄不动了,信用卡还有5万额度,是不是要套现加仓……”
尽管我说过很多次不要预测市场,但是当相对低点出现时,还是有很多粉丝不知道该如何量力而行的去管理自己的仓位,我们今天就从资本市场投资的角度聊聊仓位比例控制的问题:
1、从家庭资产的角度来分析,股票、基金应该占家庭资产的多少比例?
2、在进行股票和基金投资中,仓位控制上到底有什么讲究?
3、想要在资本市场持续赚钱的投资理念和方法是什么?
关于家庭资产配置的比例方法,我们可以以一个“理财金字塔”的形式出现。
理财金字塔是指一种先规划稳健基座、再逐渐增加高收益理财产品的投资方式,根据各产品的风险、收益从低到高形成底部大、顶部尖的金字塔型排列。
最底部的是基础性保障投资,这部分钱对流动性和安全性有很高的要求,尽量以货币基金和现金为主,辅助性的配置保险。
中部就是稳健理财:这里可以是一些银行理财、结构性存款、稳健的债券基金等。
中部稍上是相对进取投资:可以是基金,股票,账户类黄金、P2P等,是适用于大多数人的投资形式。
位于塔尖的就是风险投资:像期货、股权、收藏品、衍生品等,只是这类投资门槛很高,风险也很大。
我们今天聊的就是位于中部稍上的“进取投资”,也就是资本市场的投资,是我们普通人稍稍垫脚就能获得的收益。
关于账户黄金和P2P这里不多赘述,只讲我们普通人接触最多的两种产品——股票和偏股票类基金。针对这两种投资产品,我一直是倡导“先基金后股票”,基金相对稳健,而股票波动较大,投资和收益都更加激进。
基金方面,大家可以根据家庭情况做配置,但用于股票投资的比例尽量保持在20%左右的安全线,具体情况还需要根据各自的风险偏好和风险承受比例做调整。
听过我课程的粉丝都知道,在投资理念上,我一向不主张大家追涨杀跌,要保持一定的逆向思维,但是像前段时间股市屡次下跌的情况,加仓要加多少?真的要一直下跌一直加吗?
这里就涉及到仓位控制的问题。
在整个股市交易中,我们普通散户无法控制市场走向,也无法决定股票价格,更无法控制市场情绪,在整个股票市场中,我们都是弱势,唯一拥有主动权的就是——控制自己的仓位。
关于仓位控制,说法很多,有人说小白该满仓,不要错过每次大涨,也有人说该空仓,避免损失,我们就来分析这几种说法:
关于满仓,除非你是拥有极高水平的人,否则一定不要满仓。
有很多大佬宣称“永远满仓”,我劝你一定不要,尤其是小白。
在资本市场的投资,散户的主动权非常有限,一旦满仓,你将失去通过股票和货币之间的调控来抵御市场风险的能力,市场任何一个波动都将让你心态失衡,满仓之下,等于战士没了子弹,面对市场毫无还手之力。
关于空仓,除非你退出投资,否则也不要空仓。
空仓当然可以避免亏损,但也意味着踏空。
尤其是面对大涨,空仓的散户是非常难以接受的,反而会出现大涨之下追涨的错误操作。想象下,一个手上弹药异常充足的新兵,看到胜利在即,往往被胜利冲昏头脑,很有可能毫无章法的乱打一通,反而暴露了自己。
所以我建议尽量保持哪怕一成的仓位,也可以避免出现大涨时因为害怕踏空而随意加仓的欲望。
在仓位控制上,尽量保持在一个相对合理的状态。
仓位控制就像是我们开车踩油门,不能一脚踩死,也不能停滞不前。在股市,无论是增加仓位还是减少仓位,都要明确操作的原因,做到有理有据,才能在市场中游刃有余。
这里有两个非常可怕的投资心理一定要克服:
1、不要借钱投资,这是投资的禁忌,一旦借钱心态就会失衡,后续出现波动很难坦然面对,切记赌徒无未来。
2、不要妄图抄底,没有绝对的抄底,只有相对的低位,像我之前给大家基金的建议,这里同样适用:
2800点以下是黄金点,买了大概率不会吃亏;
2600点以下可以大胆买,有闲钱就尽管加仓;
2500点以下砸锅卖铁也要买,否则就是便宜别人!
最近有新进的粉丝跟我说:
今年买的中国平安亏钱了,平安不值得买,能说出这样的话,肯定不是价值投资者,更不懂价值投资,这里就涉及了资本市场投资想要持续赚钱的投资理念和方法问题。
对于大多散户来说,股市的点数和涨跌幅是你了解一家企业最直接的方法,但这种直接的方法往往具有迷惑性,因为“市场先生”的脾气难以捉摸。
市场瞬息万变,想要持续性的赚钱,就要了解“市场先生”的脾气,找到企业都否有深厚的护城河,确定安全边际,回归价值投资本身。
那么,什么是价值投资呢?
价值投资是基于价值的投资,需要你知道这个公司当前的价值,更需要明白他们未来的估值,以低于价值的价格买入,然后以高于价值的价格卖出,就是价值投资。
如果你懂价值,即使买了垃圾股也是价值投资,因为即使是垃圾也有垃圾的价值,如果你不懂价值,就算买入茅台都可能是投机!
在价值投资的问题上,巴菲特的一些理论我是非常认同的,比如“护城河理论”等,在我之前的文章中,就以茅台为例,从无形资产、成本优势、转换成本等方面做了分析:这种投资之道,18年200倍的回报率,小白投资者也能轻松学会!
真正的价值投资者关注的是真实商业世界里的公司,这些公司是否足够优秀,是否有继续发展的潜力,未来是否能带来稳定的股息和红利,而不是仅仅是K线图里每天的红绿波动。
当然,会有粉丝问我:
普通散户该如何判断企业的护城河是否深厚?
怎么正确判断企业现在以及将来的估值呢?
如何选择真正具备升值价值的股票?
当前中国股市还有哪些具体的机会?
基于这些问题,最近我和我的团队也在筹备另一场关于股票研习社的课程,我们特意为老粉丝们准备了30张特惠福利券,文末可以私信领取!
因为股市动荡,很多没有基础知识的股票粉丝都心神不定,一些想投基金的用户也因为不了解大盘走向,上手很犹豫。
所以,最近我们团队将从股票投资的角度给大家做一个从0到1的股票研习社课程,相信参加本次研习社后可以正确理解股票和股市,了解价值投资的理念,学会上手投资股票。
为了防止有些新朋友不了解“股票研习社”的内容,我下面就再具体讲讲吧。这不是一期简单的课程,而是一套完整的股票投资解决方案!
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