今年年初,我给自己制定了《稳健投资计划(2018年回顾及2019年展望)》,效果不错但需要调整,描述如下:
【证券账户 - 定投】月初定投2000元,具体如下:
1) 广发300(SH510360) :定投750元,仓位不得超过60%;
2) 标普500(SH513500) :定投750元,仓位不得超过60%;
3) 其他指数基金:定投500元,具体如下:
-- 配置标的主要分为两类,分别是规模指数基金和行业指数基金;
-- 其中,规模指数基金包括:
-- 其中,行业指数基金包括:
-- 每月定投时,首先剔除上一个月的配置标的,然后根据且慢指数估值、蛋卷指数估值、乌龟指数估值和长赢指数投资计划,寻找一只低估标的进行定投;
-- 该项持仓标的不得超过四只,每只仓位不得超过10%。
【证券账户 - 打新】申购新可转债,预计每月打中3~5签,合计仓位不得超过20%。
【基金账户 - 定投】月初定投500元,定投标的为银华信用季季红债券A(F000286) 。
【基金账户 - 现金】存放结余现金,配置标的为南方天天利货币B(F003474) 。
注一:除了上述标的以外,允许买入其他优质标的,目前包括:博时黄金(SZ159937) 、华宝油气(SZ162411) 、易方达安心回报债券A(F110027) ,每只仓位不得超过5%。
注二:除了每月的定投资金以外,每季度还有5000元的补充资金。其中,4000元用于灵活交易,包括打新、网格、波段等;另外,1000元用于一次性买入纯债基金。
注三:今年年初至今,每笔操作都会形成实盘记录,之后将会调整为每周进行一次实盘回顾,主要包括指数估值、持仓统计和思路回顾。
$沪深300(SH000300)$ :PE绝对值为12.67,PE百分位为62.57%。
$标普500指数(.INX)$ :PE绝对值为21.00,PE百分位为62.21%。
数据时间:2019年03月29日;数据来源:且慢指数估值。
如下图所示,截至2019年03月30日,投入成本为37500.00元,盈亏金额为5860.04元,今年以来收益率为15.63%。
首先,对比年初和现在的表格就可以看出来:标的丰富了很多,加入商品基金,申购新可转债;仓位也舒服了很多,加仓广发300(SH510360) ,减仓广发500(SH510510) 。
其次,托市场的福,第一季度的盈利完全可以覆盖去年的亏损,而且还多出来不少。
最后,第二季度的思路就是严格执行投资计划、灵活调整投资仓位,但是也应该尽量降低交易频率,同时也需要挖掘更多配置标的,比如主题指数基金、策略指数基金、战略配售基金、科创ETF、原油ETF等。