选对了产品,定投指数一样能获得打新收益

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近期科创板上市,科创打新基金当日涨势凶猛,最大的一个涨幅超过9%。不少人暗自后悔,但是打新基金有一个最大问题就是,它的主要受益来源就是打新,如果未来打新没有这么频繁,或者首日上涨没有这么疯狂,打新基金的收益就会很鸡肋。因此有没有既兼顾投资性,又能享受科创板打新的红利呢?

其实是有的,指数增强基金就是一个不错的选择,指数型基金也可以参与打新,而且小编发现其中一些还获得了非常不错的收益。如果你是指数的定投爱好者,选择一个合适的指数产品,既有投资指数的长期回报,又能享受打新带来的收益。

那如何选择合适的产品呢?我们这里就以最常见的沪深300指数和中证500指数为例,教大家找到合适的指数基金来定投。

一、规模大小

首先是规模大小,打新收益的关键是在于规模大小,如果一个指数基金规模特别的大,那就算它全部中签也是没什么收益印象的。而规模太小,则无法参与打新。因此,基金规模适中比较好的。太小和太大都无法享受打新的收益。

下图是沪深300指数增强指数基金中规模前五位和后五位的当日净值比较。你会发现除去个别基金规模突进参与打新之外,绝大部分都是符合预期(当日沪深300指数下跌0.69%).并没有异动表现。

数据来源:wind 以上数据只作为客观参考,不作为投资参考


因此如果想享受打新收益,切记要选择规模适中的指数。

一、长期表现

想要长期投资指数的用户的核心利益还是在指数本身,因此打新收益固然锦上添花,但是也不能因为打新而一味的追求规模小。更需要看的是指数增强产品的长期跑赢基准的能力。否则,就是捡了芝麻,丢了西瓜。

这里小编可以教大家一个小技巧,评判一个指数增强基金的长期跑赢基准的能力最重要的是看这个基金每年是否能持续的跑赢指数,这是非常关键的,如果他做不到每年跑赢指数,那你买指数增强的意义就不存在了。再次就是看它近三年能否在同类基金中排名是靠前二分之一的。如果是,那这个基金的指数增强做的一定不错。

总结下来,如果想要投资指数,又想要获得科创打新收益的投资者,可以选择,规模适中且超额收益排名靠前的产品。如果你不会选,小编就自卖自夸,把我们家的“头牌”推荐给你们!

首先就是申万菱信中证500优选增强(003986),我相信喜欢定投500指数的小伙伴们一定听说过它。它目前的规模3.59亿,比较适中,符合第一点。科创上市当日净值增长1.05%,当日中证500指数下跌2.09%。也就是说如果当日中证500不涨不跌,收益可能会接近3%。

而在长期表现上来看,因为我们这个基金成立还没满3年,但是我们把各个阶段对于基准的超额收益都列了出来,可以看出在各个时间段都有不错的超额收益。

数据来源:wind

我们再看看成立以来的同类排名,也可以看出中证500优选的超额收益能力是在同类中名列前茅的,都在前三分之一左右了,这也符合第二点。

数据来源:WIND

再是我们的申万菱信沪深300增强(310318),它目前的规模4.91亿,也比较适中,符合第一点。科创上市当日净值增长2.3%,当日沪深300指数下跌0.69%。如果当日沪深300指数不涨不跌,收益也可能会接近3%

而从超额收益来看,自从14年转型之后,你们可以看出超额收益能力大幅提高。

数据来源:wind

从下图同类排名也可以看出,近5年同类排名都在前二分之一左右。

喜欢定投指数的朋友,千万不要错过哦!


@今日话题 @蛋卷基金 $申万菱信沪深300指数增强(F310318)$ $申万菱信中证500指数优选增强(F003986)$

全部讨论

长安卫公2019-08-21 11:01

感觉增强指数确实不错

申万菱信基金2019-07-25 14:29

#申公子的指数圈#最近我们要换形象了!会有位风流倜傥的大佬经常聊一聊~