投资随感录

兴业银行强赎概率分析

最近银行股没有什么消息了，但走势还都可以，去年超跌的都创了今年新高，发行可转换债券的银行，去年就江苏银行强赎了，中信银行虽然一度也到了强赎价，但强赎还是比较困难，可是明年全部转股成功也毫无悬念。成都、苏州、杭州大概率会冲强赎，明年强赎也基本无悬念。兴业银行比较微妙，由于去年业...

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兴业银行周五的行情基本上就是一周的行情，终于站上17元了，看来今年分红后16元的兴业买不到了。股价创了自2022年7月以来的收盘新高，突破了两年的平台，后面量度涨幅至少50%，兴业将采取进二退一的方式缓慢上涨，配合2025年业绩高增长来完成强赎。预见了结果，之间的曲折是最好的赚钱机会，我是没...

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回复@养股进行时: 2027年12月//@养股进行时:回复@投资随感录:冒昧请教，兴业可转债强制赎回有时间限制吗？

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回复@扬一刀: 延后不是很正常的吗？那时万科还好得很，银行还有1pb以上的，关键是要扛得住，能扛得住0.5pb的兴业，当时谁会相信兴业会低于0.5pb，估值会低于四大行。$兴业银行(SH601166)$ $招商银行(SH600036)$ $平安银行(SZ000001)$//@扬一刀:回复@投资随感录:22年的时候等24-25年，现在又后延了[...

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兴业银行的最佳修复时间是两年左右，也就是2026年初，只要修复到0.7pb左右就能达成强赎，现价持有大概有80%的收益，如果稍微涨过头一点，那就是翻倍的收益，这个可能性远远高于50%。$兴业银行(SH601166)$ $平安银行(SZ000001)$ $招商银行(SH600036)$

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今天兴业银行看着挺吓人的，但已经今非昔比，下午顽固收平。其实一季度兴业银行业绩表现可圈可点，与其今年的股价走势不匹配，未来在这里巩固一下，今年收盘大概率会在之前永远18以上，再一个多月要分红了，希望能买到16元以下的兴业。$兴业银行(SH601166)$ $平安银行(SZ000001)$ $招商银行(SH6000...

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兴业银行还是保持了自己独特的走势，今天这个行情居然还被砸了下来，但了解兴业过去的一点也不奇怪，今年兴业股东大会怎么还没有通知，应该尽早分红把优先股强赎了，一个月两亿多利息也不少了。$兴业银行(SH601166)$ $招商银行(SH600036)$ $平安银行(SZ000001)$

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在资产质量承压的情况下，如何做到不良生成率下降？简单有效的办法就是降低不良认定的严格程度。去年有银行在做，今年一季度这样做的银行更多。$兴业银行(SH601166)$ $招商银行(SH600036)$ $平安银行(SZ000001)$

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阳光普照，又是一个大晴天，节后恐怕见不到16打头的兴业了。$兴业银行(SH601166)$ $招商银行(SH600036)$ $平安银行(SZ000001)$

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回复@西风起: 郭什么都不懂，对银行业的伤害很大的，特别是兴业银行，地产问题也可以说是由2021银行房地产产限额引起的。//@西风起:回复@投资随感录:2017年出现问题的根本原因是郭树清上来搞MPA导致兴业的资产结构严重不符合MPA指引的要求。最直接的表现就是大量的兴业非标资产回表，加大了兴业原...

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看了一下兴业银行过去十年的财务数据，兴业银行的转折点在2015年，虽然当年营收增长高达23.58%，但利润增长却只有6.51%，结果2016年，为了维持增长，推出了定增方案，2017、2018年由于市场利率高企，而存量资产收益下降，导致2017年营收大降，利润增长不及股本摊薄，上市以来第一次出现每股收益下...

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回复@以股证道858: 银行每年给你分红，抢你什么了？//@以股证道858:回复@投资随感录:我们都有“抢银行”的崇高理想，但最终是我们抢银行，还是被银行抢，那就只有天知道了……

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回复@下鄉養兒: 已经改过了//@下鄉養兒:回复@投资随感录:我投资兴业从2023年开始的——应该是2013年才对

投资兴业银行十年有感

今年五一比去年轻松多了，主要是今年兴业提前四天公布了一季报，业绩也基本符合预期，去年就比较煎熬，兴业上市以来第一次出现一季度利润负增长，管理层也一样，连夜召开了业绩说明会，但事后看还不如不开，误导了大众一整年。我也写了篇2023年1季报点评赌-兴业银行一季报简评

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兴业银行虽然没有冲上17元，但也收在今年高处，离最高点不到1%，在兴业里的诀窍是不折腾，等6月拿股息，3月29日年报后换别的股票的，大概率换错了，而且后面越错越大。$兴业银行(SH601166)$ $招商银行(SH600036)$ $银行对标20240329(ZH3351356)$

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把旧帖找出来，有很多没有变。有人点评招行，说预测对了营收，仔细一看，分项全错，负负得正。就像足球射门，明明踢偏了，但后卫解围，把球弄进了球门。虽然是一样的营收，但跟预期的业绩完全不一样，估值更是相差巨大，比如兴业利润比茅台多，但市值却不到六分之一。$兴业银行(SH601166)$ $招商银...

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回复@投资银行慢慢变富: 宁波又要大跌了，不良根本摁不住，宁波的主力炒作的莫名其妙。//@投资银行慢慢变富:回复@傅志敬:招行拨备还好，起码人家真的内生增长＋舍得分红。宁波和杭州那种我是理解不了

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回复@傅志敬: 释放过后后面怎么办？维持了高拨备才能维持高估值。招行一季度新生不良162亿，处置152亿，计提信用减值才142亿，又用债券的拨备来补，这个还是在不良认定宽松的情况下。//@傅志敬:回复@投资随感录:关键是这么高的拨备，我一直存疑

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回复@傅志敬: 招行从去年四季度开始对不良的认定比如兴业严格，今年差距拉得更开了，如果像以前那样严格认定不良，不要说拨备覆盖率400%保不住，就是300%也有可能保不住。//@傅志敬:回复@投资随感录:招行完全可以降拨备，释放利润，维持净利润增速10%，关键是为什么不调节了？依然维持很高的拨备覆...