| 发布于: | 雪球 | 回复：111 | 喜欢：4 |
不能看静态的，静态的已经给了快2倍兴业的估值，动态看，营收、资产质量都没有大的优势，资产质量最客观的指标逾期率，兴业银行1.36%，招商银行1.26%，好像招行好些，但2022年兴业是1.67%，招行1.29%。还不止这些，重组贷款招行0.2%，兴业0.06%，用逾期指标来判定不良的认定严格程度，兴业好于招行。存款招行占绝对优势，但付息率从1.52%上升到1.62%，兴业从2.26%降到2.24%，四季度净息差分别为2.04%、1.9%，而去年为2.4%，2.1%。认为财报各方面都优于兴业的是给人洗脑了。就是招行引以为豪的派息，兴业被人诟病的派息，股息率还是兴业高了不少。$兴业银行(SH601166)$ $招商银行(SH600036)$
我招行和兴业都有，但是兴业这种总要人盯着报表的公司，让人持股体验不好，对于影响我睡觉的公司在合适时候还是要换掉的。兴业的roe掉到了10，而招行在16，区别巨大。现在兴业的总资产收益率掉到了0.7几，而招行在1.多，而民生浦发更是夸张，只有0.5几。兴业何时roe能回13？我知道兴业把老理财一次性计提掉，丢下包袱轻装上阵。为两年后冲可转债转股做准备，到时股价上可能表现很好，但是持股体验不好，强赎后将择机换股。或去招行或去高端白酒
您知道吗？过去五年里，投资招商银行的年化收益率6.61%，而投资兴业银行的年化收益率只有3.43%，难怪兴业便宜呢！
五年前，招商银行总资产仅比兴业银行多0.6%不到，而五年后，招商银行总资产比兴业高出8.56%
五年里，招商银行给股东分红1677.89亿元，而兴业银行仅分红930.06亿元。
五年时间里，招商银行净资产增加4196.61亿元，而兴业银行净资产仅增加2704.80亿元。
冰冷的数据，不对比不知道差距。
$招商银行(SH600036)$
$兴业银行(SH601166)$
招商银行兴业银行我都有，招商银行股价波动不讨论，财报的确全堡垒，没有明显的劣势，财报确定性比兴业银行高，兴业去年都是惊吓。不过兴业银行在危机中转型能力这个传统是股份制里面强的。民生浦发一蹶不振连续五六年都起不来，兴业能在15-16国家整顿非标表外业务中快速转型并短期取得成果已经足够证明兴业优秀。
谢谢您！兴业银行管理层太令人失望了。四年前投资兴业银行就知道它的盈利能力弱一些，总是期待它能奋起直追。
最不能容忍的是21和22两年做高净利润，提高分红额，误导投资者。
其实你这么大的资金量也无所谓少那点分红，其实最在乎分红的是我们这些资金量少的，希望多分点维持生计，最该失望的是我们。现在去招行股息率也差不多，就是没人能预测今后哪家还能增长，当然眼下看招行各项指标都比兴业好！也像你说的，投资需要运气，没有运气换到什么股都无法赚钱，所以自己看来真的很难抉择！目前就躺兴业，深知能力和运气都没有，那么就当守寡听天由命吧！反正都是五成概率，还是看运气吧！希望兴业多少能带来点收获！