你这简直就是一个银行指数基金
27家银行股涨幅排行榜(前复权近似计算):
状元:中信银行,30.06%;
榜眼:成都银行,28.06%;
探花:招商银行,23.94%。
年涨幅超10%的银行股17家:周五江苏银行把城商行带坑里了,环太湖城商行大跌。
2024年银行股新三衰:兴业银行、无锡银行、张家港行。农商行垫底。
本周,银行板块涨幅-2.42%;上证指数涨幅0.76%。
截至本周,银行板块年内涨幅15.00%。
同期三大指数:上证指数3.82%;沪深300指数4.46%;创业板指-3.58%。
银行股跑赢上证指数11.18个百分点。
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大佬刘的持股收息养老组合大调整
关注我的老板们都知道大佬刘有一个银行股持股收息养老组合,每个星期放在周报的文末做实盘演示。
因为是持股收息养老组合嘛,自然讲究持续稳定长久,组合主要配置了稳定的国有大行、知名的股份行、以及规模较大的优秀城商行,所以原来的组合是这样子的:
这个养老组合,大家可以很明显看到我用紫色、蓝色、橙色将持仓分成了三个板块:城商行、股份行、国有行。
但组合中是没有农商行的,包括小一点的优秀城商行,比如苏州银行。
但经过大佬刘长期的跟踪观察,发现很多环太湖农商行/城商行,(其实这些农商行,比如常熟无锡张家港,完全属于城商行性质。)它们具有非常好的成长性和低估值,同样值得长期持有,不但能够持股收息,还能分享其快速成长。
为此,大佬刘还专门建立过一个优秀银行股组合如下:
大佬刘的银行股持股收息养老组合,这次做了一个大的调整:将原来的优秀成长性银行股组合,包括常熟、江阴、苏州、成都等一系列农商行/城商行,打包成一个农商行组合,放进大佬刘的持股收息养老组合中。
这个操作大佬刘在周一早上完成。当然,顺带加仓了一些优秀农商行。
另外,最近国有大行涨幅较大,组合持仓比例也上来了,大佬刘减仓了部分交通银行和工商银行。
同时,在周一早上,大佬刘还适当加仓了一些招商银行。
经过这次大调整,大佬刘的银行股持股收息养老组合,变成下面这个样子:
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银行股整体估值水温:
5.50倍PE,5.20%股息率,水温42.7度。
一般的,银行股整体估值:股息率>5.5%时加鱼笼,股息率<3.0%时减鱼笼,中间持仓调整。
根据PE=分红率/股息率,当前银行股整体分红率28.58%。可得目前分红率下:PE<5.20时加鱼笼,PE>9.53时减鱼笼,中间持仓调整。
挑选5~10只优秀银行股组合:当前水温变热,估值仍低,处于持仓不动或调仓状态。
下表是大佬刘关注的27家银行股动态估值。(有的数据更新有延迟,不影响整体判断)
采用PE、PB、ROE、PA、股息率5个维度估值。市场看好那些被填充、加粗、变色的维度>=3项的银行股。
(注:对本文所有表格中的数据有疑问,请参阅2024年03月23日周报:《银行股涨幅排行榜:答疑排行榜中的数据问题》。)
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$南京银行(SH601009)$ $招商银行(SH600036)$ $宁波银行(SZ002142)$
大佬刘于2024年04月27日
声明:本文不构成任何投资建议。