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基金净值的概念
我们再回到基金的页面：
名称往下是基金的代码，再往下我们看到目前基金的净值是2.1167元，那什么是净值呢？我们可以大概把他理解为基金的价格，但实际上基金净值并不是价格的概念，我们看到的这个2.1167元，全称叫做基金份额净值，他等于基金的资产净值/基金总的份额，其中分子“基金的资产净值”又叫基金净资产，他等于基金总资产减去基金总负债。
对于开放式基金，每个交易日都要披露基金的净值，封闭式基金只需每周披露一次。
02
基金发行面值为什么是1元
基金新发行的时候发行面值一般都是1元，为什么不是1毛钱或者10块钱呢？正好借着这个问题，我们简单过一遍常规基金的募集程序。
首先，基金公司要准备一系列材料，包括申请报告，基金合同，托管协议，招募说明书等，向证监会发起申请，证监会一般在20个工作日内会审查完毕，给予注册，基金公司拿到核准文件后，6个月内要开始发售募集，从发售日到募集结束，最长不超过3个月。
这个时候就有个问题，怎么才算募集成功或者不成功呢？募集成功且合同生效有一个限制条件，对于开放式基金来说，募集总份额不少于2亿份，并且募集金额不少于2亿元，并且份额持有人数不少于200人才行。那这样算下来就是按1元发行最合适，因为如果按10元发行，就算募集了2亿元，但是只有2000万份，合同不成立募集不成功，如果按1毛钱发行，也没有必要，所以目前新发基金面值基本都是1元。
03
累计收益、单位净值和累计净值
再往下我们看到有三个选项，累计收益、单位净值和累计净值：
累计收益，大家都能看懂，就是在一定的时间段内基金的收益率，下面还可以选“近1个月”、“近3个月”、“今年来”、“成立以来”等等。
中间可以看该基金的最大回撤和比较有代表性的指数的涨跌数据，股票和偏股基金普遍对比的是沪深300的收益率表现，因为他是一个比较有代表性的大盘综合指数，跑赢沪深300往往代表着战胜市场。
但实际上很多基金在招募说明书中给出的”业绩比较基准”，并不是纯沪深300指数，而是掺杂着一些别的指数。因为每只基金的投资方向和仓位配置比例策略不同，所以业绩比较基准也各式各样。比如易方达蓝筹这支基金比较的就是，45%的沪深300指数收益率+35%的中证港股通综合指数收益率+20%的中债综合指数收益率：
另外还有同类平均收益率的比较，每个平台的同类算法不一样，可以做一下参考，如果基金业绩在比较长的时间段内能战胜业绩基准和同类平均，那很明显他曾经是一支好基金，但未来还会不会继续是，需要具体分析再做预测，我们后面讲到持仓的时候会说分析方法。
单位净值和累计净值，这两组数据的作用更多的是作为台账去查看，在平时分析基金的时候基本没有什么作用，单位净值就是每天实际的份额净值，累计净值反映的是该基金自成立以来的所有收益，如果基金没有拆分和分红，这两组数据是一样的，一旦拆分和分红，单位净值就会小于累计净值。
系列课 思维导图：
第一部分 思维导图：
