$交通银行(SH601328)$ 我雪球直播聊交通银行时，只有几十人有耐心看完，可以说这只股票真是狗都不搭理。我是五块二的初始成本，持仓过程中最低好象跌到过3.8元，累计有四年的分红。去年因为减持了六成，去买了$中信股份(00267)$ $建设银行(00939)$ ，现在只剩下四成。这四成的分红加上减仓六成，现在的成本低至1.5元。如果按去年的分红，现在的成本股息率就达到了25%左右。我一直在提醒自己，这样的成本股息率，可以作为第一只长期持股收息的标的拿一辈子，不要轻易丢掉这最后一笔的交行筹码。
买中信银行的目的，就是看上了它的配股。有人认为没有套利空间，我的目的确实不是套利，也不懂得套利。我当时从交行换中信H，主要是看在它的股息率要比交行高，并且预期至少有百分之十的分红增长。考虑到配股会增厚它的资本充足率，又会带来经营业绩的长期增长。参考江苏银行当年配股的时候吹的牛，三年利润翻一倍就算在疫期之下也基本实现。中信银行配股后，就算利润没有三年翻倍，六年翻倍可能性也是非常高。买建行H本来是作为中信H配股时的预备队，现在看来是一个错误的安排。这个错误，明显错过了中信H的十个点以上的涨幅。
患得患失是我长期以来的毛病，这一点还是要假以时日磨炼。现在也不想动了，建行H虽说表现不太好，但是它的分红也是很不错的。将错就错，如果配股时间推迟到七月之后，三只股票的分红也是一笔不小的资金，已经可以大部分解决认购中信银行配股的资金，可以尽量少动用建行H的筹码。退一步，如果需要动用建行H套现去认购中信银行配股，也不是太坏的事情，也可以降低建行H的持仓成本，直接提高成本股息率。当全额认购的中信银行配股到账后，再全额卖出配股部分的利润，可以把持仓的成本降到三港元左右。如此操作，加上分红，可以把中信H的成本股息率提升到10%以上，就完成了第二只长期持股收息标的的构建。
分红可以渐渐弥补我过去犯下的错误，可以改善生活，可以增加低估高股息的筹码。尽管这条路会走得很安静，安静到不开盘时百无聊赖，安静到有点孤独。写《幸福的投资者》的周密，这条路走了三十多年，从孤独走到幸福感满满。只要未来是幸福感满满的日子，遥远和孤独都不是问题。
余生很长，也许我们还能看到H的分红税从20%降到10%呢？也许我们还可以看到六千点，也许我们还可以看到五大的1倍市净率。